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原標題:華夏基金管理有限公司:64個月定開債券︰64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同

64個月定期開放債券型
證券投資基金基金合同


基金管理人︰華夏基金管理有限公司
基金托管人︰中國股份有限公司



64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


目錄

第一部分前言...............................................................................................................................1
第二部分釋義...............................................................................................................................3
第三部分基金的基本情況
...........................................................................................................8
第四部分基金份額的發售
.........................................................................................................11
第五部分基金備案
.....................................................................................................................13
第六部分基金份額的申購與贖回
.............................................................................................14
第七部分基金合同當事人及權利義務
.....................................................................................23
第八部分基金份額持有人大會
.................................................................................................30
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
.........................................................37
第十部分基金的托管
.................................................................................................................40
第十一部分基金份額的登記
.....................................................................................................41
第十二部分基金的投資
.............................................................................................................43
第十三部分基金的財產
.............................................................................................................48
第十四部分基金資產估值
.........................................................................................................49
第十五部分基金費用與稅收
.....................................................................................................53
第十六部分基金的收益與分配
.................................................................................................55
第十七部分基金的會計與審計
.................................................................................................56
第十八部分基金的信息披露
.....................................................................................................57
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
.........................................................63
第二十部分違約責任
.................................................................................................................65
第二十一部分爭議的處理和適用的法律
.................................................................................66
第二十二部分基金合同的效力
.................................................................................................67
第二十三部分其他事項
.............................................................................................................68


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第一部分前言

一、訂立本基金合同的目的、依據和原則


1、訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益,明確基金合同當事人的權利義務,
規範基金運作。



2、訂立本基金合同的依據是《中華人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、
《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金
運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷
售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規
定》”)和其他有關法律法規。



3、訂立本基金合同的原則是平等自願、誠實信用、充分保護投資人合法權益。


二、基金合同是規定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件,其他與基金相
關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述,如與基金合同有沖突,均以
基金合同為準。基金合同當事人按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔
義務。


基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投資人自依本
基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。


三、
64個月定期開放債券型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金
合同及其他有關規定募集,並經中國證券監督管理委員會(以下簡稱
“中國證監會
”)注冊。


中國證監會對本基金募集的注冊,並不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質
性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證
投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。


投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息披露文件,
自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。


本基金合同約定的基金產品資料概要編制、披露與更新要求,自《信息披露辦法》實施
之日起一年後開始執行。


四、本基金采用攤余成本法進行估值。采用攤余成本法估值不等于保本。如發生根據基

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


金合同約定需要對持有的證券計提減值準備或處置的情形,基金份額淨值可能下跌。此外,
本基金主要采用買入並持有到期的投資策略構建投資組合,可能損失債券交易收益。

五、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其內容涉及界
定基金合同當事人之間權利義務關系的,如與基金合同有沖突,以基金合同為準。

六、本基金按照中國法律法規成立並運作,若基金合同的內容與屆時有效的法律法規的
強制性規定不一致,應當以屆時有效的法律法規的規定為準。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第二部分釋義

在本基金合同中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義︰
1、基金或本基金︰指
64個月定期開放債券型證券投資基金。

2、基金管理人︰指華夏基金管理有限公司。

3、基金托管人︰指中國股份有限公司。

4、基金合同、《基金合同》或本基金合同︰指《
64個月定期開放債券型證券

投資基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充。

5、托管協議︰指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《
64個月定期開放
債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充。

6、招募說明書︰指《
64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》及其
更新。

7、基金產品資料概要︰指︰《
64個月定期開放債券型證券投資基金基金產品
資料概要》及其更新。

8、基金份額發售公告︰指《
64個月定期開放債券型證券投資基金基金份額發
售公告》。

9、法律法規︰指中國現行有效並公布實施的法律、行政法規、規範性文件、司法解釋、

行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等。

10、《基金法》︰指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂。

11、《銷售辦法》︰指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂。

12、《信息披露辦法》︰指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其

不時做出的修訂。

13、《運作辦法》︰指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂。

14、《流動性風險管理規定》︰指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》

及頒布機關對其不時做出的修訂。

15、中國證監會︰指中國證券監督管理委員會。

16、監督管理機構︰指中國人民銀行和
/或保險監督管理委員會。

17、基金合同當事人︰指受基金合同約束,根據基金合同享有權利並承擔義務的法律主

體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


18、個人投資者︰指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人。

19、機構投資者︰指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記並
存續或經有關政府部門批準設立並存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織。



20、合格境外機構投資者︰指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》(包
括其不時修訂)及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國
境外的機構投資者。



21、人民幣合格境外機構投資者︰指按照《人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試
點辦法》(包括其不時修訂)及相關法律法規規定,運用來自境外的人民幣資金進行境內證
券投資的境外法人。



22、投資人、投資者︰指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格

境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱。

23、基金份額持有人︰指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人。

24、基金銷售業務︰指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基金

份額的認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務。



25、銷售機構︰指華夏基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其
他條件,取得基金銷售業務資格並與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦理基
金銷售業務的機構。



26、登記業務︰指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建
立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。



27、登記機構︰指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為華夏基金管理有限公司或接
受華夏基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構。

28、基金賬戶︰指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、由該登記機構登記的基金
份額余額及其變動情況的賬戶。

29、基金交易賬戶︰指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、
申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶。

30、基金合同生效日︰指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管理
人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,並獲得中國證監會書面確認的日期。

31、基金合同終止日︰指基金合同規定的基金合同終止事由出現後,基金財產清算完畢,
清算結果報中國證監會備案並予以公告的日期。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


32、基金募集期︰指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超過
3

個月。

33、存續期︰指基金合同生效至終止之間的不定期期限。

34、工作日︰指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。

35、T日︰指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。

36、T+n日︰指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日)。

37、開放日︰指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日。

38、開放時間︰指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段。

39、《業務規則》︰指《華夏基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規範基金管理

人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人、銷售機構和投資人共

同遵守。

40、認購︰指在基金募集期內,投資人申請購買基金份額的行為。

41、申購︰指基金合同生效後,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金

份額的行為。

42、贖回︰指基金合同生效後,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要
求將基金份額兌換為現金的行為。



43、基金轉換︰指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條
件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基
金基金份額的行為。



44、轉托管︰指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作。



45、定期定額投資計劃︰指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式。



46、巨額贖回︰指本基金單個開放日,基金淨贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數後的余額)
超過上一開放日基金總份額的
20%。



47、定期開放︰指本基金采取的在封閉期內封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的
模式。

48、開放期︰本基金自封閉期結束之日後的第一個工作日起(含該日)進入開放期,期

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于
5個工作日並且最長不超過
20個工
作日,開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如本基金發生暫停運作的情形,恢復
運作時的開放期設置以屆時基金管理人的公告為準。



49、封閉期︰本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日起(含該日),至基金合同生
效日的
64個月後的月度對應日的前一日止。後續每個封閉期為自開放期結束之日的次日起
(含該日),至該開放期結束之日次日的
64個月後的月度對應日的前一日止。月度對應日
指某一個特定日期在後續月度中的對應日期,如該月無此對應日期,則取當月最後一日。若
該對應日期為非工作日,則順延至下一個工作日。如果基金份額持有人在當期封閉期到期後
的開放期未申請贖回,則自該開放期結束之日的次日起(含該日)該基金份額進入下一個封
閉期,以此類推。本基金在封閉期內不辦理申購與贖回業務。



50、元︰指人民幣元。



51、基金收益︰指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的其
他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約。



52、攤余成本法︰指計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率並考慮其買入
時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法攤銷,每日計提損益。



53、基金資產總值︰指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其
他資產的價值總和。



54、基金資產淨值︰指基金資產總值減去基金負債後的價值。



55、基金份額淨值︰指計算日基金資產淨值除以計算日基金份額總數。



56、基金資產估值︰指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產淨值和基金份
額淨值的過程。



57、流動性受限資產︰指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含協
議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資產
支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等。



58、擺動定價機制︰指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額淨值的方
式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響,確保投資人的合法權益不受損害並得到公平對待。



59、指定媒介︰指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯網網站
(包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站)等媒介。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


60、不可抗力︰指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第三部分基金的基本情況

一、基金名稱

64個月定期開放債券型證券投資基金
二、基金的類別
債券型證券投資基金
三、基金的運作方式
契約型定期開放式。

1、開放期和封閉期
本基金采取在封閉期內封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運作方式。

開放期︰本基金自封閉期結束之日後的第一個工作日起(含該日)進入開放期,期間可

以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于
5個工作日並且最長不超過
20個工作日,
開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如本基金發生暫停運作的情形,恢復運作時
的開放期設置以屆時基金管理人的公告為準。


封閉期︰本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日起(含該日),至基金合同生效日

64個月後的月度對應日的前一日止。後續每個封閉期為自開放期結束之日的次日起(含
該日),至該開放期結束之日次日的
64個月後的月度對應日的前一日止。月度對應日指某一
個特定日期在後續月度中的對應日期,如該月無此對應日期,則取當月最後一日。若該對應
日期為非工作日,則順延至下一個工作日。如果基金份額持有人在當期封閉期到期後的開放
期未申請贖回,則自該開放期結束之日的次日起(含該日)該基金份額進入下一個封閉期,
以此類推。本基金在封閉期內不辦理申購與贖回業務。


在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對封閉期和開放期的設置及規則進行調整,

並提前公告。

2、基金的暫停運作
基金暫停運作包括暫停進入下一開放期和暫停進入下一封閉期兩種情形。


(1)基金暫停進入下一開放期
?本基金在每個封閉期結束前,基金管理人可根據實際情況需要,決定是否進入下一個
開放期並提前公告,而無須召開基金份額持有人大會。若本基金暫停進入下一個開放期,本
基金在該封閉期結束後將全部基金份額自動贖回。具體安排以基金管理人屆時的公告為準。

?若封閉期結束時,本基金持有非因基金管理人原因而難以變現的資產,本基金應當暫
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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


停進入下一開放期,基金份額應全部自動贖回,並公告相關安排。對于基金財產中已變現的
部分,基金管理人將按基金份額持有人持有基金份額的比例進行分配;對于未變現資產,基
金管理人將根據後續資產變現情況,將實際變現金額按基金份額持有人持有基金份額的比例
進行一次或多次分配,期間的損益由所有的基金份額持有人按持有基金份額的比例承擔。具
體情況見基金管理人屆時發布的相關公告。本基金在未完成全部資產變現並分配前,不得進
入下一個開放期。


(2)基金暫停進入下一封閉期
開放期最後一日日終,如果本基金的基金資產淨值加上開放期最後一日交易申請確認的
申購確認金額及轉換轉入確認金額,扣除贖回確認金額及轉換轉出確認金額後的余額低于
5000萬元,基金管理人有權決定是否暫停進入下一個封閉期。如決定暫停進入下一個封閉
期,將于開放期結束後
2日內公告,而無須召開基金份額持有人大會。出現前述暫停進入下
一個封閉期情形,除法律法規或基金合同另有規定外,留存的基金份額將全部自動贖回,投
資人未確認的申購申請對應的已繳納申購款項將全部退回,具體安排以基金管理人屆時的公
告為準。


(3)基金份額的自動贖回不收取贖回費。為避免基金份額持有人利益因基金份額淨值
的小數點保留精度受到不利影響,基金管理人可提高自動贖回時的基金份額淨值精度。

基金暫停進入下一個開放期或封閉期以後,基金管理人將根據實際情況,決定後續運作
安排並提前公告。如基金管理人決定後續開放期或封閉期恢復運作的,具體運作安排將依據
基金合同的規定正常運作。暫停運作期間,本基金不收取管理費、托管費,基金的其他相關
費用由基金管理人承擔。


四、基金的投資目標
在力求安全性的前提下,追求穩定的絕對回報。

五、基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為
2億份。

六、基金份額面值和認購費用
本基金基金份額發售面值為人民幣
1.00元。

本基金認購費率按招募說明書的規定執行。

七、基金存續期限
不定期
八、基金份額類別


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,基金管理人
可根據基金發展需要,在履行適當程序後,為本基金增設新的份額類別。新的份額類別可設
置不同的申購費、贖回費、銷售服務費等,而無需召開基金份額持有人大會。有關基金份額
類別的具體規則等相關事項屆時將另行公告。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第四部分基金份額的發售

一、基金份額的發售時間、發售方式、發售對象
1、發售時間
自基金份額發售之日起最長不得超過
3個月,具體發售時間見基金份額發售公告。

2、發售方式
通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售,各銷售機構的具體名單見基金份額發售公告

以及基金管理人屆時發布的調整銷售機構的相關公告。

3、發售對象
符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外機構

投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的

其他投資人。

二、基金份額的認購
1、認購費用
本基金的認購費率由基金管理人決定,並在招募說明書中列示。基金認購費用不列入基

金財產。

2、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有,其中利

息轉份額以登記機構的記錄為準。

3、基金認購份額的計算
基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。

4、認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數點後
2位,小數點
2位以後的部分四舍五入,由此誤差產生

的收益或損失由基金財產承擔。

三、基金份額認購金額的限制
1、投資人認購時,需按銷售機構規定的方式全額繳款。

2、基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制,具體限制請參

看招募說明書或相關公告。

3、基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制,具體限制和處
理方法請參看招募說明書或相關公告。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


4、基金投資人在基金募集期內可以多次認購基金份額,認購費按每筆認購申請單獨計
算。認購一經受理不得撤銷。

5、如果募集期限屆滿,單一投資者認購基金份額比例達到或者超過
50%,基金管理人
有權全部或部分拒絕該投資者的認購申請,以確保其認購基金份額比例低于
50%。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第五部分基金備案

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起
3個月內,在基金募集份額總額不少于
2億份,基金募集
金額不少于
2億元人民幣且基金認購人數不少于
200人的條件下,基金募集期屆滿或基金管
理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,並在
10日內聘請法定驗資機構驗
資,自收到驗資報告之日起
10日內,向中國證監會辦理基金備案手續。


基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續並取得中國證監會
書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國證
監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應將基金募集期間募集
的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人不得動用。


二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿,未滿足基金備案條件,基金管理人應當承擔下列責任︰


1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。



2、在基金募集期限屆滿後
30日內返還投資者已繳納的款項,並加計銀行同期存款利息。



3、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。基金管理人、
基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。


三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

《基金合同》生效後,連續
20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或者基金
資產淨值低于
5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續
60個工作日
出現前述情形的,基金管理人應當在
10個工作日內向中國證監會報告並提出解決方案,如
持續運作、轉換運作方式、與其他基金合並或者終止基金合同等,並在
6個月內召開基金份
額持有人大會進行表決。


基金暫停運作期間,本基金不受上述限制。


法律法規或中國證監會另有規定時,從其規定。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第六部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,並在基金管理人網
站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。


二、申購和贖回的開放日及時間


1、封閉期和開放期

本基金采取在封閉期內封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運作方式。


開放期︰本基金自封閉期結束之日後的第一個工作日起(含該日)進入開放期,期間可
以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于
5個工作日並且最長不超過
20個工作日,
開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如本基金發生暫停運作的情形,恢復運作時
的開放期設置以屆時基金管理人的公告為準。


封閉期︰本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日起(含該日),至基金合同生效日

64個月後的月度對應日的前一日止。後續每個封閉期為自開放期結束之日的次日起(含
該日),至該開放期結束之日次日的
64個月後的月度對應日的前一日止。月度對應日指某
一個特定日期在後續月度中的對應日期,如該月無此對應日期,則取當月最後一日。若該對
應日期為非工作日,則順延至下一個工作日。如果基金份額持有人在當期封閉期到期後的開
放期未申請贖回,則自該開放期結束之日的次日起(含該日)該基金份額進入下一個封閉期,
以此類推。本基金在封閉期內不辦理申購與贖回業務。


在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對封閉期和開放期的設置及規則進行調整,
並提前公告。



2、開放日及開放時間

投資人辦理基金份額的申購或贖回等業務的開放日為相應開放期的每個工作日,具體辦
理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法
律法規、中國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效後,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


3、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
換。開放期以及開放期辦理申購、贖回業務的具體事宜見招募說明書或基金管理人屆時發布
的相關公告。



4、基金的暫停運作
基金暫停運作包括暫停進入下一開放期和暫停進入下一封閉期兩種情形。



(1)基金暫停進入下一開放期
?本基金在每個封閉期結束前,基金管理人可根據實際情況需要,決定是否進入下一個
開放期並提前公告,而無須召開基金份額持有人大會。若本基金暫停進入下一個開放期,本
基金在該封閉期結束後將全部基金份額自動贖回。具體安排以基金管理人屆時的公告為準。

?若封閉期結束時,本基金持有非因基金管理人原因而難以變現的資產,本基金應當暫
停進入下一開放期,基金份額應全部自動贖回,並公告相關安排。對于基金財產中已變現的
部分,基金管理人將按基金份額持有人持有基金份額的比例進行分配;對于未變現資產,基
金管理人將根據後續資產變現情況,將實際變現金額按基金份額持有人持有基金份額的比例
進行一次或多次分配,期間的損益由所有的基金份額持有人按持有基金份額的比例承擔。具
體情況見基金管理人屆時發布的相關公告。本基金在未完成全部資產變現並分配前,不得進
入下一個開放期。

(2)基金暫停進入下一封閉期
開放期最後一日日終,如果本基金的基金資產淨值加上開放期最後一日交易申請確認的
申購確認金額及轉換轉入確認金額,扣除贖回確認金額及轉換轉出確認金額後的余額低于
5000萬元,基金管理人有權決定是否暫停進入下一個封閉期。如決定暫停進入下一個封閉
期,將于開放期結束後
2日內公告,而無須召開基金份額持有人大會。出現前述暫停進入下
一個封閉期情形,除法律法規或基金合同另有規定外,留存的基金份額將全部自動贖回,投
資人未確認的申購申請對應的已繳納申購款項將全部退回,具體安排以基金管理人屆時的公
告為準。


(3)基金份額的自動贖回不收取贖回費。為避免基金份額持有人利益因基金份額淨值
的小數點保留精度受到不利影響,基金管理人可提高自動贖回時的基金份額淨值精度。

基金暫停進入下一個開放期或封閉期以後,基金管理人將根據實際情況,決定後續運作
安排並提前公告。如基金管理人決定後續開放期或封閉期恢復運作的,具體運作安排將依據
基金合同的規定正常運作。暫停運作期間,本基金不收取管理費、托管費,基金的其他相關

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


費用由基金管理人承擔。


三、申購與贖回的原則


1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的基金份額淨值為基準進
行計算。



2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請。



3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷。



4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先後次序進行順序贖回。



5、投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等
在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為準。


基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


四、申購與贖回的程序


1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回
的申請。



2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付申購款項,申購成立;基
金登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;基金登記機構確認贖回時,贖回生效。基金
份額持有人贖回申請生效後,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發
生巨額贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。



3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1日內對該交易的有效性進行確認。

T日
提交的有效申請,投資人可在
T+2日後(包括該日)到銷售網點櫃台或以銷售機構規定的
其他方式查詢申請的確認情況。


基金銷售機構對申購、贖回申請的受理並不代表申請一定成功,而僅代表銷售機構確實
接收到申請。申請的確認以登記機構或基金管理人的確認結果為準。對于申請的確認情況,
投資者應及時查詢。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。


五、申購和贖回的數量限制

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


1、基金管理人可以規定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份
額,具體規定請參見招募說明書或相關公告。



2、基金管理人可以規定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額,具體規定請參
見招募說明書或相關公告。



3、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請參見招募說
明書或相關公告。



4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日淨申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險
控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。



5、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量
限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告並報中
國證監會備案。


六、申購和贖回的價格、費用及其用途


1、本基金份額淨值的計算,保留到小數點後
4位,小數點後第
5位四舍五入,由此產
生的收益或損失由基金財產承擔。開放期內,
T日的基金份額淨值在當天收市後計算,並在
T+1日內公告,封閉期內,基金份額淨值至少每周公告一次。遇特殊情況,經履行適當程序,
可以適當延遲計算或公告。暫停運作期間,基金管理人可暫停對外公布基金份額淨值。



2、申購份額的計算及余額的處理方式︰本基金申購份額的計算詳見《招募說明書》。本
基金的申購費率由基金管理人決定,並在招募說明書中列示。申購的有效份額為淨申購金額
除以當日的基金份額淨值,有效份額單位為份。上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小
數點後
2位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。



3、贖回金額的計算及處理方式︰本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》。本基金的
贖回費率由基金管理人決定,並在招募說明書中列示。贖回金額為按實際確認的有效贖回份
額乘以當日基金份額淨值並扣除相應的費用,贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五
入方法,保留到小數點後
2位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。



4、本基金的申購費用由投資人承擔,不列入基金財產。申購費可在投資者申購基金份
額和/或在投資者贖回基金份額時收取。在申購時收取的申購費稱為前端申購費,在贖回時
收取的申購費稱為後端申購費。實際執行的收費方式在招募說明書中載明。



5、本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


基金份額時收取。贖回費用歸入基金財產的比例依照相關法律法規設定,具體見招募說明書
的規定,未歸入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續費。其中,對持續持有期
少于
7日的投資者收取不低于
1.5%的贖回費,並全額計入基金財產。法律法規或監管機構
另有規定的從其規定。



6、本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方
法和收費方式由基金管理人根據基金合同的規定確定,並在招募說明書中列示。基金管理人
可以在基金合同約定的範圍內,且對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,調整費
率或收費方式,並最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒介上公告。



7、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定且對基金份額持有人利益無
實質不利影響的前提下根據市場情況制定基金促銷計劃,針對以特定交易方式(如網上交易、
移動客戶端交易)等進行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷
活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續後,基金管理人可以適當調低基金申購費率、
贖回費率。



8、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的
規定。


七、拒絕或暫停申購的情形
在開放期內發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請︰
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產淨值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業

績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。



6、當前一估值日基金資產淨值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認後,基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。



7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


達到或者超過
50%,或者變相規避
50%集中度的情形。

8、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第
1、2、3、5、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定拒絕或暫停接受

投資人的申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果
投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,
基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
在開放期內發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項︰
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產淨值。

4、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,基金管理人可暫

停接受基金份額持有人的贖回申請。



5、當前一估值日基金資產淨值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認後,基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。



6、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時,基金管理人應在
當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,
應將可支付部分按單個賬戶申請量佔申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期
支付。若在當期開放期結束贖回款項仍無法足額支付,則繼續順延至開放期後的工作日,並
以後續工作日的基金份額淨值為依據計算贖回金額。基金份額持有人在申請贖回時可事先選
擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖
回業務的辦理並公告。


九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額淨贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出

申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數後的余額)超過前一

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


開放日的基金總份額的
20%,即認為是發生了巨額贖回。



2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或
延緩支付贖回款項。


(1)全額贖回︰當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回
程序執行。

(2)延緩支付贖回款項︰當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支
付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產淨值造成較大波動時,基金管理人
應當接受並確認所有贖回申請,當日按比例辦理的贖回份額不得低于基金總份額的
20%,
其余贖回申請可以延緩支付款項,但延緩支付的期限不得超過二十個工作日。

(3)本基金發生巨額贖回的,在單個基金份額持有人贖回申請超過基金總份額
20%以
上的情形下,如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有困難或認為因支付全部投資
人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產淨值造成較大波動時,基金管理人可以延
期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項。具體分為兩種情況︰
?如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請,為了保護其他贖回投資
人的利益,對于其他投資人的贖回申請按正常贖回程序進行。對于單個投資人超過基金總份

20%以上的大額贖回申請,基金管理人在剩余支付能力範圍內對其按比例確認當日受理
的贖回份額,未確認的贖回部分作自動延期處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一
並處理,無優先權並以下一開放日的基金份額淨值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全
部贖回為止。延期辦理期限超過開放期的,可繼續順延至開放期後的工作日,並以後續工作
日的基金份額淨值為依據計算贖回金額。如投資人在提交贖回申請時選擇取消贖回的,則當
日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

?如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時,則對于所有投資人的
贖回申請(包括單個投資人超過基金總份額
20%以上的大額贖回申請和其他投資人的贖回
申請)都按照上述“(2)延緩支付贖回款項”的約定一並辦理。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回並延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規
定的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,並在
2日內在指定
媒介上刊登公告。


十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介上刊登暫
停公告。



2、上述暫停申購或贖回情況消除的,基金管理人應于重新開放日公布最近
1個開放日
的基金份額淨值。



3、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,最遲于重新開放日在指定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告;也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的
時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。



4、以上暫停及恢復基金申購與贖回的公告規定,不適用于基金合同約定的開放期結束
進入封閉期或封閉期結束進入開放期引起的暫停或恢復申購與贖回的情形。


十一、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理
人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理
人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定並公告,並提前告知基金托管人與相關機
構。


十二、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下,接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,並按基金登記機構規定的標準收費。


十三、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構可
以按照規定的標準收取轉托管費。


十四、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


十五、基金的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構認

可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

十六、基金份額的轉讓
基金份額可以按照法律法規規定和基金合同約定在中國證監會認可的交易場所或者通

過其他方式進行轉讓。

十七、基金管理人可在法律法規允許的範圍內,在不影響基金份額持有人實質利益的前
提下,根據市場情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整並提前公告。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第七部分基金合同當事人及權利義務

一、基金管理人
(一)基金管理人簡況
名稱︰華夏基金管理有限公司
住所︰北京市順義區天竺空港工業區
A區
法定代表人︰楊明輝
設立日期︰
1998年
4月
9日
批準設立機關及批準設立文號︰中國證監會證監基字
[1998]16號文
組織形式︰有限責任公司
注冊資本︰
2.38億元人民幣
存續期限︰
100年
聯系電話︰
400-818-6666(二)基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限于︰

(1)依法募集資金。

(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用並管理基金
財產。

(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費
用。

(4)銷售基金份額。

(5)按照規定召集基金份額持有人大會。

(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,並采取必要措施保護基
金投資者的利益。

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人。

(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理。

(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務並獲得《基
金合同》規定的費用。

(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案。

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


(11)在《基金合同》約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請。

(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因基
金財產投資于證券所產生的權利。

(13)在條件允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資。

(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為。

(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外
部機構。

(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換
和非交易過戶的業務規則。

(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于︰
(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發售、申購、贖回和登記事宜。

(2)辦理基金備案手續。

(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產。

(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式
管理和運作基金財產。

(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行
證券投資。

(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產。


(7)依法接受基金托管人的監督。

(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金淨值信息,確定基金份額申購、贖

回的價格。


(9)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告。

(10)編制季度、中期報告和年度報告。

(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務。

(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露。


(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金
收益。

(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項。

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會。

(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15
年以上。

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保證投資者
能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,並在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件。

(18)組織並參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會並通知基金
托管人。

(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應
當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除。

(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償。

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任。

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為。

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期存款利息在基金募集期結束後
30
日內退還基金認購人。

(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議。

(26)建立並保存基金份額持有人名冊。

(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金托管人
(一)基金托管人簡況
25



64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


名稱︰中國股份有限公司
住所︰北京市西城區金融大街
25號
法定代表人︰田國立
成立時間︰
2004年
9月
17日
批準設立機關和批準設立文號︰業監督管理委員會復
[2004]143號
組織形式︰股份有限公司
注冊資本︰人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間︰持續經營
基金托管資格批文及文號︰中國證監會證監基字
[1998]12號
(二)基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限于︰

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財
產。

(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費
用。

(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監
會,並采取必要措施保護基金投資者的利益。

(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理證券交易
資金清算。

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會。

(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人。

(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限于︰
(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財產。

(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜。

(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財
產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;對
所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、
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資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立。


(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產。

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證。

(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基金合同》
的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜。

(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在
基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露。

(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產淨值、基金份額淨值、基金份額申購、贖
回價格。

(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項。

(10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行《基
金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施。

(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以上。

(12)從基金管理人處接收並保存基金份額持有人名冊。

(13)按規定制作相關賬冊並與基金管理人核對。

(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項。

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會。

(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作。

(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。

(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監管
機構,並通知基金管理人。

(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其
退任而免除。

(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償。

(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議。

(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

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三、基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,基金投資
者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人,
直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人並不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。


每份基金份額具有同等的合法權益。



1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不限
于︰

(1)分享基金財產收益。

(2)參與分配清算後的剩余基金財產。

(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。

(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會,或者召集基金份額持有人大會。

(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權。

(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

(7)監督基金管理人的投資運作。

(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁。

(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但不限
于︰

(1)認真閱讀並遵守《基金合同》、《招募說明書》等信息披露文件。

(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主
做出投資決策,自行承擔投資風險。

(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務。

(4)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用。

(5)在其持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任。

(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動。

(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議。

(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利。

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(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

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第八部分基金份額持有人大會

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權代表

基金份額持有人出席會議並表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。


基金份額持有人大會不設立日常機構。


一、召開事由


1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會,法律法規、基

金合同和中國證監會另有規定的除外︰

(1)終止《基金合同》,但在暫停運作期間,基金管理人和基金托管人協商一致決定終
止基金合同的除外。

(2)更換基金管理人。

(3)更換基金托管人。

(4)轉換基金運作方式,但根據基金合同約定調整封閉期和開放期設置的除外。

(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率,但法律法規或中
國證監會另有規定的除外。

(6)變更基金類別。

(7)本基金與其他基金的合並。

(8)變更基金投資目標、範圍或策略。

(9)變更基金份額持有人大會程序。

(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會。

(11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金份額持有人
(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會。

(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項。

(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。

2、在法律法規規定和《基金合同》約定的範圍內且對基金份額持有人利益無實質性不

利影響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商後修改,不需召開基金份額持

有人大會︰

(1)法律法規要求增加的基金費用的收取。

(2)增加、減少、調整本基金份額類別設置或調整本基金的申購費率、調低贖回費率、
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銷售服務費率或調整收費方式。


(3)基金管理人、登記機構、代銷機構調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、收益
分配、非交易過戶、轉托管等業務的規則。

(4)基金推出新業務或服務。

(5)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改。

(6)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發生重大變化。

(7)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召
集。



2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。



3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,並書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,
基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行召集,並自出具書面決定之日起
60日內召開並告知基金管理人,基金管理人應當配合。



4、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表
基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人
提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,並書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決
定之日起
60日內召開並告知基金管理人,基金管理人應當配合。



5、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表基金份額
10%以上
(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,並至少提前
30日報中國證監會備案。基金份
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻
礙、干擾。


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6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30日,在指定媒介公告。基金份

額持有人大會通知應至少載明以下內容︰

(1)會議召開的時間、地點和會議形式。

(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式。

(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日。

(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效期限
等)、送達時間和地點。

(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話。

(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續。

(7)召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式並進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意
見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。


四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機構允許的
其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。



1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人
或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以進行
基金份額持有人大會議程︰

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,
並且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。

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(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的
二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以後、
6個月以內,
就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權
益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三
分之一)。



2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或會議
通知約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或
會議通知約定的其他方式進行表決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效︰

(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知後,在
2個工作日內連續公布相關
提示性公告。

(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管
理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果基金托
管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不
影響表決效力。

(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。

若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的
3個月以後、
6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新
召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接
出具書面意見或授權他人代表出具書面意見。


(4)上述第(
3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定,並與基金登記機構記錄相符
.
(5)會議通知公布前報中國證監會備案。

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3、在法律法規或監管機構允許的情況下,經會議通知載明,基金份額持有人也可以采
用網絡、電話或其他方式進行表決,或者采用網絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議
並表決。


五、議事內容與程序


1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合並(法律法規、基金合
同和中國證監會另有規定的除外)、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集
人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知後,對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。


基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2、議事程序

(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布監票人,
然後由大會主持人宣讀提案,經討論後進行表決,並形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金托管人授權
其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%以上(含
50%)選舉產生一名
基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名
稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和
聯系方式等事項。


(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決截止日期後
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議。

六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議︰

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1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。



2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合並以特別決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會議通
知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知規定的書
面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。


七、計票


1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始後宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始後宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。

(2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當場公布計票
結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以在
宣布表決結果後立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點以
一次為限。重新清點後,大會主持人應當當場公布重新清點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不
影響計票的效力。

2、通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為︰由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權

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代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,並由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監督
的,不影響計票和表決結果。


八、生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會備案。


基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起
2個工作日內按照法律法規和中國證監會相關
規定的要求在指定媒介上公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。


九、法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。


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第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序

一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形
(一)基金管理人職責終止的情形
有下列情形之一的,基金管理人職責終止︰
1、被依法取消基金管理資格。

2、被基金份額持有人大會解任。

3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產。

4、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他情形。

(二)基金托管人職責終止的情形
有下列情形之一的,基金托管人職責終止︰
1、被依法取消基金托管資格。

2、被基金份額持有人大會解任。

3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產。

4、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他情形。

二、基金管理人和基金托管人的更換程序
(一)基金管理人的更換程序
1、提名︰新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有
10%以上(含
10%)基金

份額的基金份額持有人提名。



2、決議︰基金份額持有人大會在基金管理人職責終止後
6個月內對被提名的基金管理
人形成決議,該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上(含三分之
二)表決通過,決議自表決通過之日起生效。



3、臨時基金管理人︰新任基金管理人產生之前,由中國證監會指定臨時基金管理人。

4、備案︰基金份額持有人大會更換基金管理人的決議須報中國證監會備案。

5、公告︰基金管理人更換後,由基金托管人在更換基金管理人的基金份額持有人大會

決議生效後
2日內在指定媒介公告。



6、交接︰基金管理人職責終止的,基金管理人應妥善保管基金管理業務資料,及時向
臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業務的移交手續,臨時基金管理人或新任基
金管理人應及時接收。新任基金管理人或臨時基金管理人應與基金托管人核對基金資產總值。



7、審計︰基金管理人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務所對基金財

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產進行審計,並將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案。審計費用由基金財產承擔。

8、基金名稱變更︰基金管理人更換後,如果原任或新任基金管理人要求,應按其要求

替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關的名稱字樣。

(二)基金托管人的更換程序
1、提名︰新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有
10%以上(含
10%)基金

份額的基金份額持有人提名。



2、決議︰基金份額持有人大會在基金托管人職責終止後
6個月內對被提名的基金托管
人形成決議,該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上(含三分之
二)表決通過,決議自表決通過之日起生效。



3、臨時基金托管人︰新任基金托管人產生之前,由中國證監會指定臨時基金托管人。

4、備案︰基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監會備案。

5、公告︰基金托管人更換後,由基金管理人在更換基金托管人的基金份額持有人大會

決議生效後
2日內在指定媒介公告。



6、交接︰基金托管人職責終止的,應當妥善保管基金財產和基金托管業務資料,及時
辦理基金財產和基金托管業務的移交手續,新任基金托管人或者臨時基金托管人應當及時接
收。新任基金托管人或臨時基金托管人應與基金管理人核對基金資產總值。



7、審計︰基金托管人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務所對基金財

產進行審計,並將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案。審計費用由基金財產承擔。

(三)基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序。

1、提名︰如果基金管理人和基金托管人同時更換,由單獨或合計持有基金總份額
10%

以上(含
10%)的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人。

2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行。

3、公告︰新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管人的基金

份額持有人大會決議生效後
2日內在指定媒介上聯合公告。


三、本部分關于基金管理人、基金托管人更換條件和程序的約定,凡是直接引用法律法
規或監管規則的部分,如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金
管理人與基金托管人協商一致並提前公告後,可直接對相應內容進行修改和調整,無需召開
基金份額持有人大會審議。


四、新任或臨時基金管理人接收基金管理業務或新任或臨時基金托管人接收基金財產和
基金托管業務前,原基金管理人或原基金托管人應繼續履行相關職責,並保證不做出對基金

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


份額持有人的利益造成損害的行為。


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第十部分基金的托管

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定訂立托管協議。


訂立托管協議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產的保管、投資運作、
淨值計算、收益分配、信息披露及相互監督等相關事宜中的權利義務及職責,確保基金財產
的安全,保護基金份額持有人的合法權益。


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第十一部分基金份額的登記

一、基金的份額登記業務

本基金的登記業務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資人
基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、
建立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。


二、基金登記業務辦理機構

本基金的登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構辦理。基金管
理人委托其他機構辦理本基金登記業務的,應與代理人簽訂委托代理協議,以明確基金管理
人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、發放紅利、建
立並保管基金份額持有人名冊等事宜中的權利和義務,保護基金份額持有人的合法權益。


三、基金登記機構的權利
基金登記機構享有以下權利︰
1、取得登記費。

2、建立和管理投資者基金賬戶。

3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等。

4、在法律法規允許的範圍內,對登記業務的辦理時間進行調整,並依照有關規定于開

始實施前在指定媒介上公告。

5、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

四、基金登記機構的義務
基金登記機構承擔以下義務︰
1、配備足夠的專業人員辦理本基金份額的登記業務。

2、嚴格按照法律法規和《基金合同》規定的條件辦理本基金份額的登記業務。

3、妥善保存登記數據,並將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備

份至中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于
20年。



4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對投資者或基
金帶來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形及法律法規及中國證監會規定
的和《基金合同》約定的其他情形除外。



5、按《基金合同》及招募說明書規定為投資者辦理非交易過戶業務、提供其他必要的
服務。


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6、接受基金管理人的監督。

7、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


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第十二部分基金的投資

一、投資目標

在力求安全性的前提下,追求穩定的絕對回報。


二、投資範圍

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、央行票據、金
融債、次級債、地方政府債、企業債、、中期票據、短期融資券、可分離交易
的純債部分及其他經中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
貨幣市場工具(含同業存單)以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但
須符合中國證監會相關規定)。本基金不投資于股票。


如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序後,可
以將其納入投資範圍。


本基金的投資組合比例為︰本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%(開放期
開始前
3個月至開放期結束後
3個月內不受此比例限制)。開放期內,本基金每個交易日日
終保持不低于基金資產淨值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券;在封閉期內,本
基金不受上述
5%的限制。其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。


如法律法規或中國證監會變更上述投資品種的比例限制,以變更後的比例為準,本基金
的投資比例會做相應調整。


三、投資策略

(一)封閉期投資策略

在封閉期內,本基金將采用持有到期策略構建投資組合,並確保標的證券到期日或回售
日不晚于封閉期到期日。其中,含回售權的債券,基金管理人需提前確定回售或到期時間,
確保能在封閉期結束前回售或到期。


在基金運作過程中,基于持有人利益優先原則,且不違反《企業會計準則》的前提下,
基金管理人可以處置已經違約或信用風險升高的投資標的,以減少因信用風險造成的損失。

此外,如法律法規或中國證監會調整投資比例限制或禁止基金投資部分品種,基金管理人可
以對持有的標的進行相應調整。



1、債券類屬配置策略

每個封閉期初,本基金將根據對政府債券、信用債等不同債券板塊之間的相對投資價值
分析,確定債券類屬配置策略,從而選擇既能匹配目標久期、同時又能獲得較高持有期收益

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


的類屬債券配置比例。

2、個券選擇策略
每個封閉期初,在個券選擇上,基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風

險分析等方法來評估個券的投資價值,發掘出具備相對價值的個券。

3、銀行存款投資策略
基金根據不同銀行的銀行存款收益率情況,結合銀行的信用等級、存款期限等因素的分

析,以及對整體利率市場環境及其變動趨勢的研究,在嚴格控制風險的前提下選擇具有較高

投資價值的銀行存款進行投資。

4、利用短期市場機會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發行人信用等級意外變化等情況會造成短期內市場失衡;

新股、新債發行以及年末效應等因素會使市場資金供求發生短時的失衡。這種失衡將帶來一
定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因,研究其中的規律,據此配置投資組合,改
進操作方法,積極利用市場機會獲得超額收益。



5、資產支持證券投資策略

本基金將深入分析資產支持證券的市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提前
償還率、風險補償收益和市場流動性等基本面因素,估計資產違約風險和提前償付風險,並
根據資產證券化的收益結構安排,模擬資產支持證券的本金償還和利息收益的現金流過程,
輔助采用定價模型,評估其內在價值。


(二)開放期投資策略

在開放期,本基金原則上將使基金資產保持現金狀態。基金管理人將采取各種有效管理
措施,保障基金運作安排,防範流動性風險,滿足開放期流動性的需求,並做好應付極端情
況下巨額贖回的準備。


未來,根據市場情況,基金可相應調整和更新相關投資策略,並在招募說明書更新中公

告。

四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制︰

(1)本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%(開放期開始前
3個月至開放期
結束後
3個月內不受此比例限制)。

(2)開放期內,本基金每個交易日日終保持不低于基金資產淨值
5%的現金或者到期
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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


日在一年以內的政府債券;在封閉期內,本基金不受上述
5%的限制。其中,現金不包括結
算備付金、存出保證金和應收申購款等。


(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產淨值的
10%。

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%。

(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產淨
值的
10%。

(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產淨值的
20%。

(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10%。

(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10%。

(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出。

(10)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產淨值

40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,債券回購到期後不得
展期。

(11)封閉期內,本基金資產總值不得超過基金資產淨值的
200%;除封閉期外,本基
金資產總值不得超過基金資產淨值的
140%。

(12)本基金開放期內主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產淨值

15%,封閉期內不受此限。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。

(13)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍保持一致。

(14)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(
2)、(9)、(12)、(13)項情形之外,因證券市場波動、證券發行人合並、基
金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管
理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規
定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


的有關約定。在上述期間內,本基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。法律法規或監管部門另有
規定的,從其規定。


如果法律法規或監管部門對上述投資組合比例限制進行變更的,以變更後的規定為準。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序後,則本
基金投資不再受相關限制,無需另行召開基金份額持有人大會。



2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動︰

(1)承銷證券。

(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保。

(3)從事承擔無限責任的投資。

(4)向其基金管理人、基金托管人出資。

(5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。

(6)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防範利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意,並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議,並經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項
進行審查。


法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金在履行適當程序
後,可不再受上述相關限制,自動遵守屆時有效的法律法規或監管規定,不需另行召開基金
份額持有人大會。


五、業績比較基準

本基金的業績比較基準︰同期三年期銀行定期存款利率(稅後)
+1.8%。


三年期銀行定期存款利率采用中國人民銀行公布的金融機構人民幣三年期存款基準利

率。

未來,如人民銀行調整或停止發布基準利率,或者法律法規發生變化,或者有更權威的、
更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,或者市場上出現更加適合用于本基金的業績基準

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時,經與基金托管人協商一致,本基金可變更業績比較基準並及時公告,無需召開基金份額

持有人大會。

六、風險收益特征
本基金為債券型基金,其預期風險和預期收益低于股票基金和混合型基金,高于貨幣市

場基金。

七、基金管理人代表基金行使股東或債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東或債權人權利,保護基金份額

持有人的利益;
2、不謀求對上市公司的控股;
3、有利于基金財產的安全與增值;
4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何

不當利益。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第十三部分基金的財產

一、基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資

產的價值總和。

二、基金資產淨值
基金資產淨值是指基金資產總值減去基金負債後的價值。

三、基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規範性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基

金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,並由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的
法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基
金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算
的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不得與其固
有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第十四部分基金資產估值

一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對

外披露基金淨值的非交易日。

二、估值對象
基金所擁有的債券、貨幣市場工具、資產支持證券和銀行存款本息、應收款項、其它投

資等資產及負債。

三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”,即計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議

利率並考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法進行攤銷,每日計提損益。


本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產淨值。

2、債券回購以協議成本列示,按協議商定利率在實際持有期內逐日計提利息。

3、銀行存款以本金列示,按銀行實際協議利率逐日計提利息。

4、本基金應當根據《企業會計準則》的相關規定,對采用攤余成本法計量的金融資產

計提或轉回減值準備。

5、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定後,按最能反映公允價值的價格估值。

6、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金估

值的公平性。

7、其他資產按法律法規或監管機構有關規定進行估值。

8、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新

規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產淨值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,基金管理人向基金托管人出具加蓋公章
的書面說明後,按照基金管理人對基金資產淨值的計算結果對外予以公布。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


四、估值程序


1、基金份額淨值是按照每個工作日閉市後,基金資產淨值除以當日基金份額的余額數
量計算,基金份額淨值精確到
0.0001元,小數點後第
5位四舍五入。基金管理人可以設立
大額贖回情形下的淨值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規定。


每個工作日計算基金資產淨值及基金份額淨值,並按規定公告。暫停運作期間,基金管
理人可暫停對外公布基金資產淨值和基金份額淨值。



2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或本基金合
同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值後,將基金份額淨值結果
發送基金托管人,經基金托管人復核無誤後,由基金管理人按規定對外公布。


五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當基金份額淨值小數點後
4位以內(含第
4位)發生估值錯誤時,視為基金份額淨
值錯誤。


本基金合同的當事人應按照以下約定處理︰


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,
承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于︰資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,
及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,並且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正,則其應當承擔相應賠償責任。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,並且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,並在其
支付的賠償金額的範圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得
不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償
額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。


(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下︰
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,並根據估值錯誤發生的原因確定
估值錯誤的責任方。

(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估。

(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失。

(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構
進行更正。

4、基金份額淨值估值錯誤處理的方法如下︰

(1)基金份額淨值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,
並采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額淨值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人並報中
國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額淨值的
0.5%時,基金管理人應當公告,並報中國證
監會備案。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時。

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時。

3、當前一估值日基金資產淨值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認後,基金管理人應當

暫停估值。

4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

七、基金淨值的確認

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


用于基金信息披露的基金資產淨值和基金份額淨值由基金管理人負責計算,基金托管人
負責進行復核。基金管理人應于每個工作日交易結束後計算當日的基金資產淨值和基金份額
淨值並發送給基金托管人。基金托管人對淨值計算結果復核確認後發送給基金管理人,由基
金管理人對基金淨值予以公布。暫停運作期間,基金管理人可暫停對外公布基金資產淨值和
基金份額淨值。


八、特殊情況的處理


1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
5項進行估值時,所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理。



2、由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化或由于其他不
可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但
是未能發現該錯誤而造成的基金資產估值錯誤,基金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。

但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第十五部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費。

2、基金托管人的托管費。

3、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用。

4、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費。

5、基金份額持有人大會費用。

6、基金的證券交易費用(包括但不限于經手費、印花稅、證管費、過戶費、手續費、

券商佣金、證券賬戶相關費用及其他類似性質的費用等)。

7、基金的銀行匯劃費用、賬戶維護費。

8、基金的開戶費用。

9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的
0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下︰
H=E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產淨值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,

自動在月初
5個工作日內,按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃後,基金管理人應進
行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。



2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產淨值的
0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下︰
H=E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產淨值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,

自動在月初
5個工作日內,按照指定的賬戶路徑進行資金支取,基金管理人無需再出具資金

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃後,基金管理人應進
行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。

上述“一、基金費用的種類”中第
3-9項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費

用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

基金暫停運作期間產生的相關費用由基金管理人承擔。

三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用︰
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失。

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用。

3、《基金合同》生效前的律師費、會計師費和信息披露費用等相關費用。

4、基金暫停運作期間的相關費用。

5、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。基金財

產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規定代扣代繳。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第十六部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用後的

余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益後的余額。

二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益

的孰低數。

三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式為現金分紅。

2、基金收益分配後基金份額淨值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額淨

值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低于面值。

3、本基金每份基金份額享有同等分配權。

4、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

在不違反法律法規且對現有基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理人、

登記機構在與基金托管人協商一致,並按照監管部門要求履行適當程序後可對基金收益分配

原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在指定媒介公告。

四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金托管人復核,依照《信息披露辦法》

的有關規定在指定媒介公告。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過


15個工作日。

六、基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金

紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份額持
有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第十七部分基金的會計與審計

一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方。

2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日。

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位。

4、會計制度執行國家有關會計制度。

5、本基金獨立建賬、獨立核算。

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證並進行日常的會計核算,

按照有關規定編制基金會計報表。

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對並以書面方

式確認。

二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業務資

格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師事

務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第十八部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風險

管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。

二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。


本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法規和中國
證監會的規定披露基金信息,並保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息通過中國
證監會指定的媒介披露,並保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或
者復制公開披露的信息資料。


三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為︰
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

2、對證券投資業績進行預測。

3、違規承諾收益或者承擔損失。

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披露義

務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括︰
(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額持有

人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說明基金認

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務等內容。《基金合同》生效後,基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人應當
在三個工作日內,更新招募說明書並登載在指定網站上;基金招募說明書其他信息發生變更
的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明書。



3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。



4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明的基金概
要信息。《基金合同》生效後,基金產品資料概要的信息發生重大變更的,基金管理人應當
在三個工作日內,更新基金產品資料概要,並登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業網
點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的,基金管理人不再更新基金產品資料概要。


基金募集申請經中國證監會注冊後,基金管理人應當在基金份額發售的
3日前,將基金
份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在指定報刊上,將基
金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和基金托管協議登載
在指定網站上,並將基金產品資料概要登載在基金銷售機構網站或營業網點;基金托管人應
當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。


(二)基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,並在披露招募說明
書的當日登載于指定媒介上。


(三)《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。


(四)基金淨值信息

《基金合同》生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周
在指定網站披露一次基金份額淨值和基金份額累計淨值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通
過指定網站、基金銷售機構網站或營業網點披露開放日的基金份額淨值和基金份額累計淨值。

封閉期間,基金管理人應當至少每周公告一次基金份額淨值和基金份額累計淨值。暫停運作
期間,基金管理人可暫停披露基金資產淨值、基金份額淨值和基金份額累計淨值。


基金管理人應在不晚于半年度和年度最後一日的次日,在指定網站披露半年度和年度最

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


後一日的基金份額淨值和基金份額累計淨值。

(五)基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖

回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,並保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業網

點查閱或者復制前述信息資料。

(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年度報告登載

在指定網站上,將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務會計報告
應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將中期報告登
載在指定網站上,將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度報告,將季
度報告登載在指定網站上,並將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足
2個月的,或因基金暫停運作導致報告期內無投資運作的,基金
管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。


如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%的情形,為保障
其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及佔比、報告期內持有份額變化情況及本基金的
特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。


基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性風險

分析等。

(七)臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2日內編制臨時報告書,並登載在指

定報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響

的下列事件︰
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項。

2、《基金合同》終止、基金清算。

3、轉換基金運作方式(不包括本基金封閉期與開放期設置的轉變)、基金合並。

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務所。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項,基金

托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項。

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更。

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更。

8、基金募集期延長或提前結束募集。

9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發生

變動。

10、基金管理人的董事在最近
12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、基金托管

人專門基金托管部門的主要業務人員在最近
12個月內變動超過百分之三十。

11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁。

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政處

罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰。



13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易事項,中國證監會另有規定的情形除外。



14、基金收益分配事項。

15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更。

16、基金份額淨值計價錯誤達基金份額淨值百分之零點五。

17、本基金每個開放期開始辦理申購、贖回。

18、本基金發生巨額贖回並延期支付。

19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請。

20、本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項。

21、基金管理人采用擺動定價機制進行估值。

22、調整基金份額類別的設置。

23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大

影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

(八)澄清公告
在《基金合同》期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份

額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份額持有人權益的,相關信息

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


披露義務人知悉後應當立即對該消息進行公開澄清,並將有關情況立即報告中國證監會。

(九)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,並予以公告。

(十)清算報告
基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算並作

出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,並將清算報告提示性公

告登載在指定報刊上。

(十一)投資資產支持證券的相關公告
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露本基金持有的資產支持證券總額、資產支持

證券市值佔基金淨資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。基金管理人應在基金季
度報告中披露本基金持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值佔基金淨資產的比例和報
告期末按市值佔基金淨資產比例大小排序的前
10名資產支持證券明細。


(十二)資產減值計提和轉回的相關公告
如基金發生處置標的資產、計提或轉回減值準備的情形,基金管理人應當在基金定期報

告中予以披露。

(十三)中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及高級管理人

員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與
格式準則等法規的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基金
管理人編制的基金資產淨值、基金份額淨值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審
查,並向基金管理人進行書面或電子確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息,並保證相關報送信
息的真實、準確、完整、及時。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要在其他公共
媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,並且在不同媒介上披露同一

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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


信息的內容應當一致。


基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。

前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金財產中列支。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,應

當制作工作底稿,並將相關檔案至少保存到《基金合同》終止後
10年。

七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布後,基金管理人、基金托管人應當依照相關法律法規規定將信

息置備于公司住所,供社會公眾查閱、復制。

八、法律法規或監管部門對信息披露另有規定的,從其規定。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通
過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不
經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意後變更並公告,並
報中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效,自決議
生效後兩日內在指定媒介公告。


二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,經履行相關程序後,《基金合同》應當終止︰


1、基金份額持有人大會決定終止的。



2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的。



3、基金暫停運作期間,基金管理人經與基金托管人協商一致,並履行適當程序後,可
終止基金合同,無需召開基金份額持有人大會。



4、《基金合同》約定的其他情形。



5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


發生上述第
3項《基金合同》終止情形且基金財產已全部支付給投資者時,本基金無需
履行下述基金財產清算相關程序。


三、基金財產的清算


1、基金財產清算小組︰自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小
組,基金管理人組織基金財產清算小組並在中國證監會的監督下進行基金清算。



2、基金財產清算小組組成︰基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
小組可以聘用必要的工作人員。



3、基金財產清算小組職責︰基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4、基金財產清算程序︰

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認。

(3)對基金財產進行估值和變現。

(4)制作清算報告。

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書。

(6)將清算報告報中國證監會備案並公告。

(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的,清算期限相應順延。

四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算後的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計並由律

師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金財產清算公告于基金財產清算報

告報中國證監會備案後
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第二十部分違約責任

一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中,違反《基金法》等法律法規的
規定或者《基金合同》約定,給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,應當分別對各自
的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,應當承
擔連帶賠償責任,對損失的賠償,僅限于直接損失。但是如發生下列情況,相應的當事人可
以免責︰


1、不可抗力。



2、基金管理人、基金托管人按照當時有效的法律法規或中國證監會的規定作為或不作
為而造成的損失等。



3、基金管理人由于按照基金合同規定的投資原則投資或不投資造成的直接損失等。


二、在發生一方或多方違約的情況下,在最大限度地保護基金份額持有人利益的前提下,
《基金合同》能夠繼續履行的應當繼續履行。非違約方當事人在職責範圍內有義務及時采取
必要的措施,防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使損失進一步擴大的,不得就擴大的損
失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。


三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業務出現差錯,基金管理人和基
金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能發現錯誤的,由此造成
基金財產或投資人損失,基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但是基金管理人和基金托
管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第二十一部分爭議的處理和適用的法律

因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、調解不能
解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲裁地點為北京市,按
照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事
人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。


本協議受中國法律管轄。


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64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


第二十二部分基金合同的效力

《基金合同》是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權利義務關系的法律文件。



1、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權代表簽
字(或蓋章)並在募集結束後經基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續,並經中國證監
會書面確認後生效。



2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監會備案並公告
之日止。

3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內的
《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。

4、《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理人、基金托
管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

5、《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場
所和營業場所查閱。


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第二十三部分其他事項
《基金合同》如有未盡事宜,由《基金合同》當事人各方按有關法律法規協商解決。


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