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原標題:華夏基金管理有限公司:64個月定開債券︰64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書

64個月定期開放債券型
證券投資基金招募說明書


基金管理人︰華夏基金管理有限公司
基金托管人︰中國股份有限公司



64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


重要提示


64個月定期開放債券型證券投資基金(以下簡稱
“本基金”)已經中國證監會
2019年11月7日證監許可
[2019]2250號文準予注冊。


基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注
冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,並不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實
質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


本基金投資于證券市場,基金淨值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資者根據所
持有的基金份額享受基金收益,同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包括︰因整
體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響而形成的系統性風險,個別證券特
有的非系統性風險,由于基金份額持有人連續大量贖回基金產生的流動性風險,基金管理人
在基金管理實施過程中產生的積極管理風險,本基金的特定風險等。本基金為債券型基金,
投資于債券的比例不低于基金資產的
80%,其預期風險和預期收益低于股票基金和混合型基
金,高于貨幣市場基金,屬于中低風險品種。根據
2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適
當性管理辦法》,基金管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評級,風險評級行為不改
變基金的實質性風險收益特征,但由于風險分類標準的變化,本基金的風險等級表述可能有
相應變化,具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評級結果為準。


本基金采取在封閉期內封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運作方式。本基金封
閉期為64個月,在封閉期內不辦理申購與贖回業務。在每個封閉期內,基金份額持有人面臨
不能贖回基金份額的風險。若基金份額持有人錯過某一開放期而未能贖回,其份額需至下一
開放期方可贖回。本基金在封閉期結束之後可能發生暫停運作的情形,如基金暫停運作,投
資者的基金份額或將被自動贖回。若基金持有的標的證券發生違約,投資者有可能無法及時
贖回部分或全部基金份額對應的資產。


本基金采用攤余成本法進行估值。采用攤余成本法估值不等于保本。如發生根據基金合
同約定需要對持有的證券計提減值準備或處置的情形,可能導致基金份額淨值下跌。此外,
本基金主要采用買入並持有到期的投資策略構建投資組合,可能損失債券交易收益。


投資有風險,投資者在投資本基金之前,請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同、
基金產品資料概要等信息披露文件,全面認識本基金的風險收益特征和產品特性,並充分考
慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,謹慎做出投資決策。


基金產品資料概要編制、披露與更新要求,自《信息披露辦法》實施之日起一年後開始

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


執行。

基金的過往業績並不預示其未來表現。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證

基金一定盈利,也不保證最低收益。


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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


目錄

一、緒言
..........................................................................................................................................4
二、釋義
..........................................................................................................................................5
三、基金管理人
.............................................................................................................................10
四、基金托管人
.............................................................................................................................18
五、相關服務機構
.........................................................................................................................21
六、基金的募集
.............................................................................................................................23
七、基金合同的生效
.....................................................................................................................26
八、基金份額的申購、贖回與轉換
.............................................................................................27
九、基金的投資
.............................................................................................................................37
十、基金的財產
.............................................................................................................................42
十一、基金資產的估值
.................................................................................................................43
十二、基金的收益與分配
.............................................................................................................47
十三、基金的費用與稅收
.............................................................................................................48
十四、基金的會計與審計
.............................................................................................................50
十五、基金的信息披露
.................................................................................................................51
十六、風險揭示
.............................................................................................................................57
十七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
.....................................................................62
十八、基金合同的內容摘要
.........................................................................................................64
十九、基金托管協議的內容摘要
.................................................................................................65
二十、對基金份額持有人的服務
.................................................................................................66
二十一、招募說明書存放及查閱方式
.........................................................................................68
二十二、備查文件
.........................................................................................................................69
附件一︰基金合同摘要
.................................................................................................................70
附件二︰基金托管協議摘要
.........................................................................................................90


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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


一、緒言


64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“本招募說明
書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基
金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》
(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱
“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡
稱“《流動性風險管理規定》
”)及其他有關規定以及《
64個月定期開放債券型證券
投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。


本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,並對
其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募
集的。基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本
招募說明書作任何解釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會注冊。基金合同是規定基金
合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件,其他與本基金相關的涉及基金合同當事人之
間權利義務關系的任何文件或表述,如與基金合同有沖突,均以基金合同為準。基金合同當
事人按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金合同的當事人包
括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投資者自依基金合同取得本基金基金份
額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基
金合同的承認和接受。基金份額持有人作為基金合同當事人並不以在基金合同上書面簽章為
必要條件。基金合同當事人並按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義
務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。


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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


二、釋義

本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義︰
1、基金或本基金︰指
64個月定期開放債券型證券投資基金。

2、基金管理人︰指華夏基金管理有限公司。

3、基金托管人︰指中國股份有限公司。

4、基金合同、《基金合同》︰指《
64個月定期開放債券型證券投資基金基金合

同》及對基金合同的任何有效修訂和補充。

5、托管協議︰指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《
64個月定期開放
債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充。

6、招募說明書、本招募說明書︰指《
64個月定期開放債券型證券投資基金招
募說明書》及其更新。

7、基金產品資料概要︰指︰《
64個月定期開放債券型證券投資基金基金產品
資料概要》及其更新。

8、基金份額發售公告︰指《
64個月定期開放債券型證券投資基金基金份額發
售公告》。

9、法律法規︰指中國現行有效並公布實施的法律、行政法規、規範性文件、司法解釋、

行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等。

10、《基金法》︰指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂。

11、《銷售辦法》︰指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂。

12、《信息披露辦法》︰指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其

不時做出的修訂。

13、《運作辦法》︰指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂。

14、《流動性風險管理規定》︰指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》

及頒布機關對其不時做出的修訂。

15、中國證監會︰指中國證券監督管理委員會。

16、監督管理機構︰指中國人民銀行和
/或保險監督管理委員會。

17、基金合同當事人︰指受基金合同約束,根據基金合同享有權利並承擔義務的法律主

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。

18、個人投資者︰指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人。

19、機構投資者︰指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記並

存續或經有關政府部門批準設立並存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織。



20、合格境外機構投資者︰指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》(包
括其不時修訂)及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國
境外的機構投資者。



21、人民幣合格境外機構投資者︰指按照《人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試
點辦法》(包括其不時修訂)及相關法律法規規定,運用來自境外的人民幣資金進行境內證
券投資的境外法人。



22、投資人、投資者︰指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格

境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱。

23、基金份額持有人︰指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人。

24、基金銷售業務︰指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基金

份額的認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務。



25、銷售機構︰指華夏基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其
他條件,取得基金銷售業務資格並與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦理基
金銷售業務的機構。



26、登記業務︰指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建
立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。



27、登記機構︰指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為華夏基金管理有限公司或接
受華夏基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構。

28、基金賬戶︰指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、由該登記機構登記的基金
份額余額及其變動情況的賬戶。

29、基金交易賬戶︰指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、
申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶。

30、基金合同生效日︰指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管理
人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,並獲得中國證監會書面確認的日期。

31、基金合同終止日︰指基金合同規定的基金合同終止事由出現後,基金財產清算完畢,

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


清算結果報中國證監會備案並予以公告的日期。



32、基金募集期︰指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超過
3
個月。



33、存續期︰指基金合同生效至終止之間的不定期期限。



34、工作日︰指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。



35、T日︰指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。



36、T+n日︰指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日)。



37、開放日︰指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日。



38、開放時間︰指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段。



39、《業務規則》︰指《華夏基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規範基金管理
人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人、銷售機構和投資人共
同遵守。



40、認購︰指在基金募集期內,投資人申請購買基金份額的行為。



41、申購︰指基金合同生效後,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金
份額的行為。



42、贖回︰指基金合同生效後,基金份額持有人按基金合同和本招募說明書規定的條件
要求將基金份額兌換為現金的行為。



43、基金轉換︰指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件,
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為。



44、轉托管︰指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作。



45、定期定額投資計劃︰指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式。



46、巨額贖回︰指本基金單個開放日,基金淨贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數後的余額)
超過上一開放日基金總份額的
20%。



47、定期開放︰指本基金采取的在封閉期內封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的
模式。


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48、開放期︰本基金自封閉期結束之日後的第一個工作日起(含該日)進入開放期,期
間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于
5個工作日並且最長不超過
20個工
作日,開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如本基金發生暫停運作的情形,恢復
運作時的開放期設置以屆時基金管理人的公告為準。



49、封閉期︰本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日起(含該日),至基金合同生
效日的
64個月後的月度對應日的前一日止。後續每個封閉期為自開放期結束之日的次日起
(含該日),至該開放期結束之日次日的
64個月後的月度對應日的前一日止。月度對應日
指某一個特定日期在後續月度中的對應日期,如該月無此對應日期,則取當月最後一日。若
該對應日期為非工作日,則順延至下一個工作日。如果基金份額持有人在當期封閉期到期後
的開放期未申請贖回,則自該開放期結束之日的次日起(含該日)該基金份額進入下一個封
閉期,以此類推。本基金在封閉期內不辦理申購與贖回業務。



50、元︰指人民幣元。



51、基金收益︰指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的其
他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約。



52、攤余成本法︰指計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率並考慮其買入
時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法攤銷,每日計提損益。



53、基金資產總值︰指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其
他資產的價值總和。



54、基金資產淨值︰指基金資產總值減去基金負債後的價值。



55、基金份額淨值︰指計算日基金資產淨值除以計算日基金份額總數。



56、基金資產估值︰指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產淨值和基金份
額淨值的過程。



57、流動性受限資產︰指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含協
議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資產
支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等。



58、擺動定價機制︰指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額淨值的方
式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響,確保投資人的合法權益不受損害並得到公平對待。



59、指定媒介︰指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯網網站

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(包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站)等媒介。

60、不可抗力︰指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件。


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三、基金管理人

(一)基金管理人概況
名稱︰華夏基金管理有限公司
住所︰北京市順義區天竺空港工業區
A區
辦公地址︰北京市西城區金融大街
33號通泰大廈
B座
8層
設立日期︰
1998年
4月
9日
法定代表人︰楊明輝
聯系人︰邱曦
客戶服務電話︰
400-818-6666
傳真︰010-63136700
華夏基金管理有限公司注冊資本為
23800萬元,公司股權結構如下︰


持股單位
股份有限公司



POWER CORPORATION OF CANADA
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION


天津海鵬科技咨詢有限公司
合計



持股佔總股本比例


62.2%
13.9%
13.9%
10%


100%


(二)主要人員情況


1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況

楊明輝先生︰董事長、黨委書記,碩士,高級經濟師。現任股份有限公司黨委
副書記、執行董事、總經理、執行委員會委員,華夏基金(香港)有限公司董事長。曾任中
信董事、襄理、副總經理,中信控股公司董事、常務副總裁,中信信托董事,信誠
基金管理有限公司董事長,中國建銀投資證券有限責任公司執行董事、總裁等。



Barry Sean McInerney先生︰董事,碩士。現任萬信投資公司(
Mackenzie Financial
Corporation)總裁兼首席執行官。曾在多家北美領先的金融機構擔任高級管理職位。


翟海濤先生︰董事,碩士。現任春華資本集團總裁、合伙人,兼任中國光大國際有限公
司及中國光大水務有限公司獨立非執行董事等。曾任高盛(亞洲)有限責任公司董事總經理、
高盛集團北京代表處首席代表、高盛集團與中國戰略合作辦公室主任、中國財政部
和國家開發銀行信用評級顧問等。


楊冰先生︰董事,碩士。現任股份有限公司執行委員會委員、資產管理業務行

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


政負責人。曾任股份有限公司固定收益部交易員、資產管理業務投資經理、資產管
理業務投資主管等。


李勇進先生︰董事,碩士。現任股份有限公司執行委員會委員、財富
管理委員會主任。兼任中信期貨有限公司董事、金通證券有限責任公司執行董事兼總經理。

曾任中國大連市分行國際業務部科員,申銀萬國證券大連營業部部門經理,中信證
券大連營業部總經理助理、副總經理、總經理,經紀業務管理部高級副總裁、總監,
(浙江)有限責任公司總經理,浙江分公司總經理,經紀業務發
展與管理委員會主任等。


李一梅女士︰董事、總經理,碩士。兼任證通股份有限公司董事、華夏基金(香港)有
限公司董事。曾任華夏基金管理有限公司副總經理、營銷總監、市場總監、基金營銷部總經
理,上海華夏財富投資管理有限公司執行董事、總經理等。


張平先生︰獨立董事,博士。現任中國社科院經濟研究所研究員。兼任民生通惠資產管
理公司及香港中航工業國際獨立董事。曾任中國社科院經濟研究所宏觀研究室副主任、經濟
增長室主任、所長助理、副所長,國家金融與發展實驗室副主任等。


張宏久先生︰獨立董事,碩士。現任北京市競天公誠律師事務所合伙人。兼任中信信托
有限公司獨立董事,全國律師協會金融專業委員會顧問,全國僑聯法律顧問委員會委員及民
事法律委員會主任,中國國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員、上海國際經濟貿易仲裁委員會仲
裁員等。


支曉強先生︰獨立董事,博士。現任中國人民大學繼續教育處處長、商學院財務與金融
系教授、博士生導師。兼任全國會計專業學位研究生教育指導委員會委員兼副秘書長、中國
會計學會財務成本分會副會長、財政部企業會計準則咨詢委員會咨詢專家、中國會計學會內
部控制專業委員會委員、中國上市公司協會獨立董事委員會委員、北農大科技股份有限公司
獨立董事等。


楊一夫先生︰監事長,碩士。現任鮑爾太平有限公司總裁,負責總部加拿大鮑爾公司
(Power Corporation of Canada)在中國的投資活動,兼任三川能源開發有限公司董事、中國
投資協會常務理事。曾任國際金融公司(世界銀行組織成員)駐中國的首席代表,華夏基金
管理有限公司董事等。


楊維華先生︰監事,碩士。現任股份有限公司風險管理部行政負責人、公司副
首席風險官。曾任股份有限公司風險管理部
B角(主持工作)、總監等。


史本良先生︰監事,碩士,注冊會計師。現任股份有限公司計劃財務部聯席負

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


責人、公司副財務總監。曾任股份有限公司計劃財務部
B角、總監等。


寧晨新先生︰監事,博士,高級編輯。現任華夏基金管理有限公司辦公室總監、董事會
秘書(兼)。曾任中國證券報社記者、編輯、辦公室主任、副總編輯,中國政法大學講師等。


陳倩女士︰監事,碩士。現任華夏基金管理有限公司市場部執行總經理、行政負責人。

曾任中國投資務經理,北京證券有限責任公司高級業務經理,華夏基金管理有限公司
北京分公司副總經理、市場推廣部副總經理等。


朱威先生︰監事,碩士。現任華夏基金管理有限公司基金運作部執行總經理、行政負責
人。曾任基金運作部
B角等。


張霄嶺先生︰副總經理,博士。現兼任華夏基金(香港)有限公司首席執行官、中國石
化銷售股份有限公司董事、清華大學五道口金融學院特聘教授。曾任美國聯邦儲備委員會(華
盛頓總部)經濟學家、摩根士丹利(紐約總部)信用衍生品交易模型風險主管、中國銀監會
銀行監管三部副主任等。


劉義先生︰副總經理,碩士。現任華夏基金管理有限公司黨委委員。曾任中國人民銀行
總行計劃資金司副主任科員、主任科員,中國農業發展銀行總行信息電腦部信息綜合處副處
長(主持工作),華夏基金管理有限公司監事、黨辦主任、養老金業務總監,華夏資本管理
有限公司執行董事、總經理等。


陽琨先生︰副總經理、投資總監,碩士。現任華夏基金管理有限公司黨委委員。曾任中
國對外經濟貿易信托投資有限公司財務部部門經理,寶盈基金管理有限公司基金經理助理,
益民基金管理有限公司投資部部門經理,華夏基金管理有限公司股票投資部副總經理等。


李彬女士︰督察長,碩士。現任華夏基金管理有限公司黨委委員、合規部行政負責人。

曾任職于股份有限公司、原中信基金管理有限責任公司。曾任華夏基金管理有限公
司監察稽核部總經理助理,法律監察部副總經理、聯席負責人等。



2、本基金基金經理

張海靜女士,經濟學碩士。曾任北京高華證券有限責任公司銷售交易部經理、中國農業
銀行股份有限公司金融市場部投資經理。

2016年2月加入華夏基金管理有限公司,曾任機構
債券投資部投資經理助理、投資經理等,現任固定收益部高級副總裁,華夏鼎祥三個月定期
開放債券型發起式證券投資基金基金經理(
2019年3月7日起任職)、華夏穩定雙利債券型證
券投資基金基金經理(
2019年3月7日起任職)、華夏鼎旺三個月定期開放債券型發起式證券
投資基金基金經理(
2019年7月15日起任職)。



3、本公司固定收益投資決策委員會成員

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主任︰範義先生,華夏基金管理有限公司固定收益總監,董事總經理,投資經理。

成員︰李一梅女士,華夏基金管理有限公司董事、總經理。

陽琨先生,華夏基金管理有限公司副總經理、投資總監,基金經理。

孫彬先生,華夏基金管理有限公司總經理助理,董事總經理,投資經理。

曲波先生,華夏基金管理有限公司董事總經理,基金經理。

劉明宇先生,華夏基金管理有限公司固定收益部執行總經理,基金經理。

柳萬軍先生,華夏基金管理有限公司固定收益部總監,基金經理。

張馳先生,華夏基金管理有限公司機構債券投資部總監。

4、上述人員之間不存在近親屬關系。

(三)基金管理人的職責
1、依法募集資金,辦理或者委托經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理

基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜。

2、辦理基金備案手續。

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資。

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益。

5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告。

6、編制中期和年度基金報告。

7、計算並公告基金資產淨值,確定基金份額申購、贖回價格。

8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項。

9、召集基金份額持有人大會。

10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。

11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為。

12、國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

(四)基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列明的投資目標、策略及限

制等全權處理本基金的投資。

2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,並建立健全內部控制
制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發生。

3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為,並建立健全內部控制制度,采取有效
措施,保證基金財產不用于下列投資或者活動︰

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(1)承銷證券。

(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保。

(3)從事承擔無限責任的投資。

(4)向基金管理人、基金托管人出資。

(5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。

(6)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防範利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意,並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議,並經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項
進行審查。


法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金在履行適當程序
後,可不再受上述相關限制,自動遵守屆時有效的法律法規或監管規定,不需另行召開基金
份額持有人大會。



4、本基金管理人將加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規及行業規範,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下行為︰

(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。

(2)不公平地對待其管理的不同基金財產。

(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。

(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。

(5)依照法律、行政法規有關規定,由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

5、基金經理承諾
(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
利益。

(2)不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不
當利益。

(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資
內容、基金投資計劃等信息。

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(五)基金管理人的內部控制制度

基金管理人根據全面性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、防火牆原則和
成本收益原則建立了一套比較完整的內部控制體系。該內部控制體系由一系列業務管理制度
及相應的業務處理、控制程序組成,具體包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、
內部監控等要素。公司已經通過了
ISAE3402(《鑒證業務國際準則第
3402號》)認證,獲得
無保留意見的控制設計合理性及運行有效性的報告。



1、控制環境

良好的控制環境包括科學的公司治理、有效的監督管理、合理的組織結構和有力的控制
文化。


(1)公司引入了獨立董事制度,目前有獨立董事
3名。董事會下設審計委員會等專門委
員會。公司管理層設立了投資決策委員會、風險管理委員會等專業委員會。

(2)公司各部門之間有明確的授權分工,既互相合作,又互相核對和制衡,形成了合
理的組織結構。

(3)公司堅持穩健經營和規範運作,重視員工的合規守法意識和職業道德的培養,並
進行持續教育。



2、風險評估

公司各層面和各業務部門在確定各自的目標後,對影響目標實現的風險因素進行分析。

對于不可控風險,風險評估的目的是決定是否承擔該風險或減少相關業務;對于可控風險,
風險評估的目的是分析如何通過制度安排來控制風險程度。風險評估還包括各業務部門對日
常工作中新出現的風險進行再評估並完善相應的制度,以及新業務設計過程中評估相關風險
並制定風險控制制度。



3、控制活動

公司對投資、會計、技術系統和人力資源等主要業務制定了嚴格的控制制度。在業務管
理制度上,做到了業務操作流程的科學、合理和標準化,並要求完整的記錄、保存和嚴格的
檢查、復核;在崗位責任制度上,內部崗位分工合理、職責明確,不相容的職務、崗位分離
設置,相互檢查、相互制約。


(1)投資控制制度
?投資決策與執行相分離。投資管理決策職能和交易執行職能嚴格隔離,實行集中交易
制度,建立和完善公平的交易分配制度,確保各投資組合享有公平的交易執行機會。

?投資授權控制。建立明確的投資決策授權制度,防止越權決策。投資決策委員會負責
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制定投資原則並審定資產配置比例;基金經理在投資決策委員會確定的範圍內,負責確定與
實施投資策略、建立和調整投資組合並下達投資指令,對于超過投資權限的操作需要經過嚴
格的審批程序;交易管理部負責交易執行。


?警示性控制。按照法規或公司規定設置各類資產投資比例的預警線,交易系統在投資
比例達到接近限制比例前的某一數值時自動預警。

?禁止性控制。根據法律、法規和公司相關規定,基金禁止投資受限制的證券並禁止從
事受限制的行為。交易系統通過預先的設定,對上述禁止進行自動提示和限制。

?多重監控和反饋。交易管理部對投資行為進行一線監控;風險管理部進行事中的監控;
監察稽核部門進行事後的監控。在監控中如發現異常情況將及時反饋並督促調整。

(2)會計控制制度
?建立了基金會計的工作制度及相應的操作和控制規程,確保會計業務有章可循。

?按照相互制約原則,建立了基金會計業務的復核制度以及與托管人相關業務的相互核
查監督制度。

?為了防範基金會計在資金頭寸管理上出現透支風險,制定了資金頭寸管理制度。

?制定了完善的檔案保管和財務交接制度。

(3)技術系統控制制度
為保證技術系統的安全穩定運行,公司對硬件設備的安全運行、數據傳輸與網絡安全管
理、軟硬件的維護、數據的備份、信息技術人員操作管理、危機處理等方面都制定了完善的
制度。


(4)人力資源管理制度
公司建立了科學的招聘解聘制度、培訓制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度,確
保人力資源的有效管理。


(5)監察制度
公司設立了監察部門,負責公司的法律事務和監察工作。監察制度包括違規行為的調查
程序和處理制度,以及對員工行為的監察。


(6)反洗錢制度
公司設立了反洗錢工作小組作為反洗錢工作的專門機構,指定專門人員負責反洗錢和反
恐融資合規管理工作;各相關部門設立了反洗錢崗位,配備反洗錢負責人員。除建立健全反
洗錢組織體系外,公司還制定了《反洗錢工作內部控制制度》及相關業務操作規程,確保依
法切實履行金融機構反洗錢義務。


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4、信息溝通

公司建立了內部辦公自動化信息系統與業務匯報體系,通過建立有效的信息交流渠道,
公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息,信息及時送交適當的人員進行
處理。目前公司業務均已做到了辦公自動化,不同的人員根據其業務性質及層級具有不同的
權限。



5、內部監控

公司設立了獨立于各業務部門的稽核部門,通過定期或不定期檢查,評價公司內部控制
制度合理性、完備性和有效性,監督公司各項內部控制制度的執行情況,確保公司各項經營
管理活動的有效運行。



6、基金管理人關于內部控制的聲明

(1)本公司確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任。

(2)上述關于內部控制的披露真實、準確。

(3)本公司承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控制制度。

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四、基金托管人
(一)基金托管人情況
1、基本情況
名稱︰中國股份有限公司(簡稱“中國”)
住所︰北京市西城區金融大街
25號
辦公地址︰北京市西城區鬧市口大街
1號院1號樓
法定代表人︰田國立
成立時間︰
2004年9月17日
組織形式︰股份有限公司
注冊資本︰人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間︰持續經營
基金托管資格批文及文號︰中國證監會證監基字
[1998]12號
聯系人︰田青
聯系電話︰
010-67595096
中國成立于
1954年10月,是一家國內領先、國際知名的大型股份制商業銀行,
總部設在北京。本行于
2005年10月在香港聯合交易所掛牌上市
(股票代碼
939),于2007年9月
在上海證券交易所掛牌上市
(股票代碼
601939)。

2018年末,集團資產規模
23.22萬億元,較上年增長
4.96%。2018年度,集團實現淨利潤
2,556.26億元,較上年增長
4.93%;平均資產回報率和加權平均淨資產收益率分別為
1.13%和


14.04%;不良貸款率
1.46%,保持穩中有降;資本充足率
17.19%,保持領先同業。

2018年,本集團先後榮獲新加坡《亞洲銀行家》
“2018年中國最佳大型零售銀行獎”、“2018
年中國全面風險管理成就獎”;美國《環球金融》“全球貿易金融最具創新力銀行”、《銀行家》
“2018最佳金融創新獎”、《金融時報》
“2018年金龍獎—年度最佳普惠金融服務銀行”等多
項重要獎項。本集團同時獲得英國《銀行家》、香港《亞洲貨幣》雜志“
2018年中國最佳銀
行”稱號,並在業協會
2018年“陀螺”評價中排名全國性商業銀行第一。


中國總行設資產托管業務部,下設綜合與合規管理處、基金市場處、證券保險
資產市場處、理財信托股權市場處、養老金托管處、全球托管處、新興業務處、運營管理處、
托管應用系統支持處、跨境托管運營處、合規監督處等
11個職能處室,在安徽合肥設有托管
運營中心,在上海設有托管運營中心上海分中心,共有員工
300余人。自
2007年起,托管部

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連續聘請外部會計師事務所對托管業務進行內部控制審計,並已經成為常規化的內控工作手

段。



2、主要人員情況

蔡亞蓉,資產托管業務部總經理,曾先後在中國總行資金計劃部、信貸經營部、
公司業務部以及中國重組改制辦公室任職,並在總行公司業務部擔任領導職務。長
期從事公司業務,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。


龔毅,資產托管業務部資深經理(專業技術一級),曾就職于中國北京市分行
國際部、營業部並擔任副行長,長期從事信貸業務和集團客戶業務等工作,具有豐富的客戶
服務和業務管理經驗。


黃秀蓮,資產托管業務部資深經理(專業技術一級),曾就職于中國總行會計
部,長期從事托管業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。


鄭紹平,資產托管業務部副總經理,曾就職于中國總行投資部、委托代理部、
戰略客戶部,長期從事客戶服務、信貸業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經
驗。


原玎,資產托管業務部副總經理,曾就職于中國總行國際業務部,長期從事海
外機構及海外業務管理、境內外匯業務管理、國外金融機構客戶營銷拓展等工作,具有豐富
的客戶服務和業務管理經驗。



3、基金托管業務經營情況

作為國內首批開辦證券投資基金托管業務的商業銀行,中國一直秉持“以客戶
為中心”的經營理念,不斷加強風險管理和內部控制,嚴格履行托管人的各項職責,切實維
護資產持有人的合法權益,為資產委托人提供高質量的托管服務。經過多年穩步發展,中國
托管資產規模不斷擴大,托管業務品種不斷增加,已形成包括證券投資基金、社保
基金、保險資金、基本養老個人賬戶、
(R)QFII、(R)QDII、企業年金、存托業務等產品在內
的托管業務體系,是目前國內托管業務品種最齊全的商業銀行之一。截至
2019年二季度末,
中國已托管
924只證券投資基金。中國專業高效的托管服務能力和業務水
平,贏得了業內的高度認同。中國先後
9次獲得《全球托管人》“中國最佳托管銀行”、
4次獲得《財資》“中國最佳次托管銀行”、連續
5年獲得中債登“優秀資產托管機構”等獎項,
並在2016年被《環球金融》評為中國市場唯一一家“最佳托管銀行”、在2017年榮獲《亞洲
銀行家》“最佳托管系統實施獎”。


(二)基金托管人的內部控制制度

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1、內部控制目標

作為基金托管人,中國嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章
和本行內有關管理規定,守法經營、規範運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金
財產的安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權
益。



2、內部控制組織結構

中國設有風險與內控管理委員會,負責全行風險管理與內部控制工作,對托管
業務風險控制工作進行檢查指導。資產托管業務部配備了專職內控合規人員負責托管業務的
內控合規工作,具有獨立行使內控合規工作職權和能力。



3、內部控制制度及措施

資產托管業務部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位職
責、業務操作流程,可以保證托管業務的規範操作和順利進行;業務人員具備從業資格;業
務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控制,業務印章按規程保管、存
放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實施
音像監控;業務信息由專職信息披露人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為事
故的發生,技術系統完整、獨立。


(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序


1、監督方法

依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所托管基金的投資運作。利用自
行開發的“新一代托管應用監督子系統”,嚴格按照現行法律法規以及基金合同規定,對基
金管理人運作基金的投資比例、投資範圍、投資組合等情況進行監督。在日常為基金投資運
作所提供的基金清算和核算服務環節中,對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基
金費用的提取與開支情況進行檢查監督。



2、監督流程

(1)每工作日按時通過新一代托管應用監督子系統,對各基金投資運作比例控制等情
況進行監控,如發現投資異常情況,向基金管理人進行風險提示,與基金管理人進行情況核
實,督促其糾正,如有重大異常事項及時報告中國證監會。

(2)收到基金管理人的劃款指令後,對指令要素等內容進行核查。

(3)通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求基金管理人進行
解釋或舉證,如有必要將及時報告中國證監會。

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五、相關服務機構

(一)銷售機構
1、直銷機構︰華夏基金管理有限公司
住所︰北京市順義區天竺空港工業區
A區
辦公地址︰北京市西城區金融大街
33號通泰大廈
B座8層
法定代表人︰楊明輝
客戶服務電話︰
400-818-6666
傳真︰010-63136700
聯系人︰張德根
網址︰www.ChinaAMC.com
2、代銷機構
基金管理人可根據有關法律、法規的要求,選擇符合要求的機構代理銷售本基金。具體

發售機構名單請參見本基金基金份額發售公告及後續新增發售機構的相關公告。

3、本公司可以根據情況變化增加或者減少基金份額發售機構。基金份額發售機構可以

根據情況增加或者減少其銷售城市、網點。

(二)登記機構
名稱︰華夏基金管理有限公司
住所︰北京市順義區天竺空港工業區
A區
辦公地址︰北京市西城區金融大街
33號通泰大廈
B座8層
法定代表人︰楊明輝
客戶服務電話︰
400-818-6666
傳真︰010-63136700
聯系人︰朱威
(三)律師事務所
名稱︰北京市天元律師事務所
住所︰北京市西城區豐盛胡同
28號保險大廈
10層
辦公地址︰北京市西城區豐盛胡同
28號保險大廈
10層
法定代表人︰朱小輝

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聯系電話︰
010-57763888
傳真︰010-57763777
聯系人︰侯宗凱
經辦律師︰吳冠雄、侯宗凱
(四)會計師事務所
本公司聘請的法定驗資機構為安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)。

名稱︰安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
住所︰北京市東城區東長安街
1號東方廣場安永大樓
17層01-12室
辦公地址︰北京市東城區東長安街
1號東方廣場安永大樓
17層
法定代表人︰毛鞍寧
聯系電話︰
010-58153000
傳真︰010-85188298
聯系人︰徐艷

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六、基金的募集

(一)基金募集的依據

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關
規定募集。本基金募集申請已經中國證監會
2019年
11月
7日證監許可
[2019]2250號文準予
注冊。


(二)基金類型和存續期間


1、基金的類別︰債券型證券投資基金。



2、基金的運作方式︰契約型定期開放式。



3、基金存續期間︰不定期。


(三)募集方式

本基金通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售,各銷售機構的具體名單見基金份額發
售公告以及基金管理人屆時發布的調整銷售機構的相關公告。


(四)募集期限

本基金的募集期限不超過
3個月,自基金份額開始發售之日起計算。


本基金自
2019年
11月
25日至
2019年
12月
6日進行發售。如果在此期間未達到本招
募說明書第七條第(一)款規定的基金備案條件,基金可在募集期限內繼續銷售,直到達到
基金備案條件。基金管理人也可根據基金銷售情況在募集期限內適當延長或縮短基金發售時
間,並及時公告。


(五)募集對象

符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外機構
投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的
其他投資人。


(六)募集場所

投資者應當在基金管理人、代銷機構辦理基金發售業務的營業場所或按基金管理人、代
銷機構提供的其他方式辦理基金的認購。基金管理人可以根據情況增加其他銷售機構。銷售
機構名單和聯系方式具體見本基金發售公告及有關調整銷售機構的公告。


(七)基金份額類別

在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,基金管理人可

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根據基金發展需要,在履行適當程序後,為本基金增設新的份額類別。新的份額類別可設置
不同的申購費、贖回費、銷售服務費等,而無需召開基金份額持有人大會。有關基金份額類
別的具體規則等相關事項屆時將另行公告。


(八)認購安排


1、認購時間︰
2019年
11月
25日至
2019年
12月
6日。具體業務辦理時間參見本基金
的基金份額發售公告及屆時發布的相關公告。



2、認購程序︰投資者在首次認購本基金時,需按銷售機構的規定,提出開立華夏基金
管理有限公司基金賬戶和銷售機構交易賬戶的申請。一個投資者只能開立和使用一個基金賬
戶,已經開立華夏基金管理有限公司基金賬戶的投資者可免予申請。



3、認購原則︰認購以金額申請。投資者認購基金份額時,需按銷售機構規定的方式全
額交付認購款項。投資者可以多次認購本基金基金份額,通過基金管理人直銷機構及華夏財
富認購本基金的單筆認購金額不得低于
1.00元(含認購費),通過其他代銷機構認購本基金
的單筆最低認購金額以各代銷機構的規定為準。銷售機構可調整每次最低認購金額並進行公
告。認購申請受理完成後,投資者不得撤銷。


如果募集期限屆滿,單一投資者認購基金份額比例達到或者超過
50%,基金管理人有
權全部或部分拒絕該投資者的認購申請,以確保其認購基金份額比例低于
50%。



4、認購申請的確認︰銷售網點受理認購申請並不表示對該申請是否成功的確認,而僅
代表銷售網點確實收到了認購申請。申請是否成功應以登記機構的確認為準。投資者應在基
金合同生效後到其辦理認購業務的銷售網點查詢最終確認情況和有效認購份額。基金管理人
及代銷機構不承擔對確認結果的通知義務,投資者本人應主動查詢認購申請的確認結果。



5、認購款項的退還︰若投資者的認購申請被全部或部分確認為無效,基金管理人應當
將無效申請部分對應的認購款項退還給投資者。


投資者開戶和認購所需提交的文件和辦理業務的具體手續由基金管理人和銷售機構約
定,請投資者參閱本基金發售公告。


(九)認購費用


1、投資者在認購基金份額時需交納前端認購費。認購費率如下︰

認購金額(含認購費)前端認購費率


50萬元以下
0.6%
50萬元以上(含
50萬元)
-200萬元以下
0.4%


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200萬元以上(含
200萬元)
-500萬元以下
0.2%
500萬元以上(含
500萬元)每筆1,000.00元



2、本基金認購費由認購人承擔,認購費不列入基金財產,主要用于基金的市場推廣、

銷售、登記結算等募集期間發生的各項費用。

3、投資者重復認購時,需按單筆認購金額對應的費率分別計算認購費用。

(十)募集資金利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有,其中利

息轉份額以登記機構的記錄為準。

(十一)認購份額的計算
認購費用適用比例費率時,認購份額的計算方法如下︰

淨認購金額
=認購金額
/(1+前端認購費率)
前端認購費用=認購金額-淨認購金額
認購份額=(淨認購金額+認購資金利息)
/1.00元

認購費用為固定金額時,認購份額的計算方法如下︰
前端認購費用=固定金額
淨認購金額
=認購金額-前端認購費用
認購份額=(淨認購金額+認購資金利息)
/1.00元


認購份額的計算按照四舍五入方法,保留小數點後兩位,由此誤差產生的損失由基金財
產承擔,產生的收益歸基金財產所有。

例︰某投資者投資
3,000,000.00元認購本基金,假設這
3,000,000.00元在募集期間產生

的利息為
460.00元,則其可得到的基金份額計算如下︰
淨認購金額
=3,000,000.00/(1+0.2%)=2,994,011.98元
前端認購費用
=3,000,000.00-2,994,011.98=5,988.02元
認購份額
=(2,994,011.98+460.00)/1.00=2,994,471.98份

即投資者投資
3,000,000.00元認購本基金,加上募集期間利息後一共可以得到


2,994,471.98份基金份額。

(十二)募集期間的資金與費用
基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人不得動用。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用,不得從基金財產中列支。


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七、基金合同的生效

(一)基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起
3個月內,在基金募集份額總額不少于
2億份,基金募集
金額不少于
2億元人民幣且基金認購人數不少于
200人的條件下,基金募集期屆滿或基金管
理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,並在
10日內聘請法定驗資機構驗
資,自收到驗資報告之日起
10日內,向中國證監會辦理基金備案手續。


基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續並取得中國證監會
書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國證
監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應將基金募集期間募集
的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人不得動用。


(二)基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿,未滿足基金備案條件,基金管理人應當承擔下列責任︰


1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。



2、在基金募集期限屆滿後
30日內返還投資者已繳納的款項,並加計銀行同期存款利息。



3、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。基金管理人、
基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。


(三)基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

《基金合同》生效後,連續
20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或者基金
資產淨值低于
5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續
60個工作日
出現前述情形的,基金管理人應當在
10個工作日內向中國證監會報告並提出解決方案,如
持續運作、轉換運作方式、與其他基金合並或者終止基金合同等,並在
6個月內召開基金份
額持有人大會進行表決。


基金暫停運作期間,本基金不受上述限制。


法律法規或中國證監會另有規定時,從其規定。


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八、基金份額的申購、贖回與轉換

(一)申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,並在基金管理人網
站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。


(二)申購與贖回的開放日及時間


1、封閉期和開放期

本基金采取在封閉期內封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的運作方式。


開放期︰本基金自封閉期結束之日後的第一個工作日起(含該日)進入開放期,期間可
以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于
5個工作日並且最長不超過
20個工作日,
開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如本基金發生暫停運作的情形,恢復運作時
的開放期設置以屆時基金管理人的公告為準。


封閉期︰本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日起(含該日),至基金合同生效日

64個月後的月度對應日的前一日止。後續每個封閉期為自開放期結束之日的次日起(含
該日),至該開放期結束之日次日的
64個月後的月度對應日的前一日止。月度對應日指某
一個特定日期在後續月度中的對應日期,如該月無此對應日期,則取當月最後一日。若該對
應日期為非工作日,則順延至下一個工作日。如果基金份額持有人在當期封閉期到期後的開
放期未申請贖回,則自該開放期結束之日的次日起(含該日)該基金份額進入下一個封閉期,
以此類推。本基金在封閉期內不辦理申購與贖回業務。


在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對封閉期和開放期的設置及規則進行調整,
並提前公告。



2、開放日及開放時間

投資人辦理基金份額的申購或贖回等業務的開放日為相應開放期的每個工作日,具體辦
理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法
律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效後,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實施日前依照《信息

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披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

3、申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉

換。開放期以及開放期辦理申購與贖回業務的具體事宜見招募說明書或基金管理人屆時發布

的相關公告。

4、基金的暫停運作
基金暫停運作包括暫停進入下一開放期和暫停進入下一封閉期兩種情形。


(1)基金暫停進入下一開放期
?本基金在每個封閉期結束前,基金管理人可根據實際情況需要,決定是否進入下一個
開放期並提前公告,而無須召開基金份額持有人大會。若本基金暫停進入下一個開放期,本
基金在該封閉期結束後將全部基金份額自動贖回。具體安排以基金管理人屆時的公告為準。

?若封閉期結束時,本基金持有非因基金管理人原因而難以變現的資產,本基金應當暫
停進入下一開放期,基金份額應全部自動贖回,並公告相關安排。對于基金財產中已變現的
部分,基金管理人將按基金份額持有人持有基金份額的比例進行分配;對于未變現資產,基
金管理人將根據後續資產變現情況,將實際變現金額按基金份額持有人持有基金份額的比例
進行一次或多次分配,期間的損益由所有的基金份額持有人按持有基金份額的比例承擔。具
體情況見基金管理人屆時發布的相關公告。本基金在未完成全部資產變現並分配前,不得進
入下一個開放期。

(2)基金暫停進入下一封閉期
開放期最後一日日終,如果本基金的基金資產淨值加上開放期最後一日交易申請確認的
申購確認金額及轉換轉入確認金額,扣除贖回確認金額及轉換轉出確認金額後的余額低于
5000萬元,基金管理人有權決定是否暫停進入下一個封閉期。如決定暫停進入下一個封閉
期,將于開放期結束後
2日內公告,而無須召開基金份額持有人大會。出現前述暫停進入下
一個封閉期情形,除法律法規或基金合同另有規定外,留存的基金份額將全部自動贖回,投
資人未確認的申購申請對應的已繳納申購款項將全部退回,具體安排以基金管理人屆時的公
告為準。


(3)基金份額的自動贖回不收取贖回費。為避免基金份額持有人利益因基金份額淨值
的小數點保留精度受到不利影響,基金管理人可提高自動贖回時的基金份額淨值精度。

基金暫停進入下一個開放期或封閉期以後,基金管理人將根據實際情況,決定後續運作
安排並提前公告。如基金管理人決定後續開放期或封閉期恢復運作的,具體運作安排將依據

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


基金合同的規定正常運作。暫停運作期間,本基金不收取管理費、托管費,基金的其他相關

費用由基金管理人承擔。

(三)申購與贖回的原則
1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的基金份額淨值為基準進

行計算;
2、“金額申購、份額贖回
”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、贖回遵循
“先進先出
”原則,即按照投資人認購、申購的先後次序進行順序贖回;
5、投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等

在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為準。

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規

則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

(四)申購與贖回的數額限制
1、投資者通過直銷機構或華夏財富辦理本基金的申購及贖回業務,每次最低申購金額


1.00元(含申購費),每次贖回申請不得低于
1.00份基金份額。基金份額持有人贖回時或
贖回後在直銷機構或華夏財富保留的基金份額余額不足
1.00份的,在贖回時需一次全部贖
回。具體業務辦理請遵循基金管理人直銷機構及華夏財富的相關規定。



2、投資者通過其他代銷機構辦理本基金的申購及贖回業務,每次最低申購金額、每次
最低贖回份額、贖回時或贖回後在該代銷機構(網點)保留的最低基金份額余額以各代銷機
構的規定為準。具體業務辦理請遵循各代銷機構的相關規定。



3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日淨申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險
控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。



4、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量

限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

(五)申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回

的申請。


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2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付申購款項,申購成立;基
金登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;基金登記機構確認贖回時,贖回生效。基金
份額持有人贖回申請生效後,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發
生巨額贖回時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。



3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(
T日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1日內對該交易的有效性進行確認。

T日
提交的有效申請,投資人可在
T+2日後(包括該日)到銷售網點櫃台或以銷售機構規定的
其他方式查詢申請的確認情況。


基金銷售機構對申購、贖回申請的受理並不代表申請一定成功,而僅代表銷售機構確實
接收到申請。申請的確認以登記機構或基金管理人的確認結果為準。對于申請的確認情況,
投資者應及時查詢。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。



4、基金管理人可以在法律法規允許範圍內,在不影響基金份額持有人實質利益的前提
下,對上述業務辦理時間進行調整,並提前公告。


(六)申購費與贖回費


1、本基金申購費由申購人承擔,用于市場推廣、銷售、登記結算等各項費用。投資者
在申購本基金時需交納前端申購費,費率按申購金額遞減,申購費率如下︰


申購金額(含申購費)

50萬元以下
50萬元以上(含
50萬元)
-200萬元以下
200萬元以上(含
200萬元)
-500萬元以下
500萬元以上(含
500萬元)



前端申購費率


0.6%
0.4%
0.2%
每筆1,000.00元



2、本基金贖回費由贖回人承擔,在投資者贖回基金份額時收取。


持有期限贖回費率
7日以內
1.5%
7日以上(含
7日)30日以內
0.1%
30日以上(含
30日)
0

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


所收取的贖回費全部歸入基金資產。



3、基金管理人可以在基金合同約定的範圍內,且對基金份額持有人利益無實質不利影
響的情況下,調整費率或收費方式,並最遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定且對基金份額持有人利益無
實質不利影響的前提下根據市場情況制定基金促銷計劃,針對以特定交易方式(如網上交易、
移動客戶端交易)等進行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷
活動期間,基金管理人可根據法律法規要求對基金申購費率、贖回費率等進行適當費率優惠。



5、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的
規定。


(七)申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算
申購費用適用比例費率時,申購份額的計算方法如下︰


淨申購金額=申購金額
/(1+前端申購費率)
前端申購費用=申購金額-淨申購金額
申購份額=淨申購金額
/T日基金份額淨值


申購費用為固定金額時,申購份額的計算方法如下︰
前端申購費用=固定金額
淨申購金額
=申購金額-前端申購費用
申購份額=淨申購金額
/T日基金份額淨值


基金份額按照四舍五入方法,保留小數點後兩位,由此誤差產生的損失由基金財產承擔,
產生的收益歸基金財產所有。

例︰假定
T日的基金份額淨值為
1.2300元,四筆申購金額分別為
1,000.00元、50萬元、
200
萬元和500萬元,則各筆申購負擔的前端申購費用和獲得的基金份額計算如下︰

申購1

申購金額(元,
a)
1,000.00
適用前端申購費率(
b)
0.6%
淨申購金額(
c=a/(1+b))
994.04


申購2

500,000.00
0.4%
498,007.97


申購3

2,000,000.000.2%
1,996,007.98


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前端申購費(
d=a-c)
5.96 1,992.03 3,992.02
基金份額淨值(
e)
1.2300 1.2300 1.2300
申購份額(
f=c/e)
808.16 404,884.53 1,622,770.72

若該投資者申購金額為
500萬元,則申購負擔的前端申購費用和獲得的基金份額計算如

下︰

申購金額(元,
a)
前端申購費(
b)
淨申購金額(
c=a-b)
基金份額淨值(
d)
申購份額(
e=c/d)



申購4

5,000,000.001,000.004,999,000.00
1.23004,064,227.64


2、贖回金額的計算

贖回金額的計算方法如下︰
贖回金額=贖回份額
×T日基金份額淨值
贖回費用=贖回金額
×贖回費率
淨贖回金額=贖回金額
-贖回費用


例︰假定某投資者在
T日贖回
3,000,000.00份基金份額,持有期限
3天,該日基金份額

淨值為
1.2500元,則其獲得的贖回金額計算如下︰
贖回總金額
=3,000,000.00×1.2500=3,750,000.00元
贖回費用=
3,750,000.00×1.5%=56,250.00元
贖回金額
=3,750,000.00-56,250.00=3,693,750.00元

例︰假定某投資者在
T日贖回3,000,000.00份基金份額,持有期限
15天,該日基金份額淨

值為1.2500元,則其獲得的贖回金額計算如下︰
贖回金額
=3,000,000.00×1.2500=3,750,000.00元
贖回費用
=3,750,000.00×0.1% =3,750.00元
淨贖回金額
=3,750,000.00-3,750.00=3,746,250.00元

例︰假定某投資者在
T日贖回3,000,000.00份基金份額,持有期限
64個月,該日基金份額
淨值為1.2500元,則其獲得的淨贖回金額計算如下︰
贖回金額
=3,000,000.00×1.2500=3,750,000.00元

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3、T日的基金份額淨值在當日收市後計算,計算公式為計算日基金資產淨值除以計算
日基金份額余額。基金份額淨值的計算,保留到小數點後
4位,小數點後第
5位四舍五入,
由此產生的收益或損失由基金財產承擔。開放期內,基金份額淨值在
T+1日內公告,封閉
期內,基金份額淨值至少每周公告一次。遇特殊情況,經履行適當程序,可以適當延遲計算
或公告。暫停運作期間,基金管理人可暫停對外公布基金份額淨值。


(八)拒絕或暫停申購的情形
在開放期內發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請︰
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產淨值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業

績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。



6、當前一估值日基金資產淨值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認後,基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。



7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過
50%,或者變相規避
50%集中度的情形。

8、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第
1、2、3、5、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定拒絕或暫停接受

投資人的申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果
投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,
基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
在開放期內發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項︰
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。


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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產淨值。



4、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,基金管理人可暫
停接受基金份額持有人的贖回申請。



5、當前一估值日基金資產淨值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認後,基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。



6、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時,基金管理人應在
當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,
應將可支付部分按單個賬戶申請量佔申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期
支付。若在當期開放期結束贖回款項仍無法足額支付,則繼續順延至開放期後的工作日,並
以後續工作日的基金份額淨值為依據計算贖回金額。基金份額持有人在申請贖回時可事先選
擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖
回業務的辦理並公告。


(十)巨額贖回的情形及處理方式


1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額淨贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出
申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數後的余額)超過前一
開放日的基金總份額的
20%,即認為是發生了巨額贖回。



2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或
延緩支付贖回款項。


(1)全額贖回︰當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回
程序執行。

(2)延緩支付贖回款項︰當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支
付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產淨值造成較大波動時,基金管理人
應當接受並確認所有贖回申請,當日按比例辦理的贖回份額不得低于基金總份額的
20%,
其余贖回申請可以延緩支付款項,但延緩支付的期限不得超過二十個工作日。

(3)本基金發生巨額贖回的,在單個基金份額持有人贖回申請超過基金總份額
20%以
上的情形下,如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有困難或認為因支付全部投資
34



64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產淨值造成較大波動時,基金管理人可以延
期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項。具體分為兩種情況︰

?如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請,為了保護其他贖回投資
人的利益,對于其他投資人的贖回申請按正常贖回程序進行。對于單個投資人超過基金總份

20%以上的大額贖回申請,基金管理人在剩余支付能力範圍內對其按比例確認當日受理
的贖回份額,未確認的贖回部分作自動延期處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一
並處理,無優先權並以下一開放日的基金份額淨值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全
部贖回為止。延期辦理期限超過開放期的,可繼續順延至開放期後的工作日,並以後續工作
日的基金份額淨值為依據計算贖回金額。如投資人在提交贖回申請時選擇取消贖回的,則當
日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

?如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時,則對于所有投資人
的贖回申請(包括單個投資人超過基金總份額
20%以上的大額贖回申請和其他投資人的贖
回申請)都按照上述“(2)延緩支付贖回款項”的約定一並辦理。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回並延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規
定的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,並在
2日內在指定
媒介上刊登公告。


(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介上刊登暫
停公告。



2、上述暫停申購或贖回情況消除的,基金管理人應于重新開放日公布最近
1個開放日
的基金份額淨值。



3、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,最遲于重新開放日在指定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告;也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的
時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。



4、以上暫停及恢復基金申購與贖回的公告規定,不適用于基金合同約定的開放期結束
進入封閉期或封閉期結束進入開放期引起的暫停或恢復申購與贖回的情形。


(十二)基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人

管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人

35



64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定並公告,並提前告知基金托管人與相關機構。

(十三)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非

交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其他非交易過戶。無論在上述何種情況下,接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,並按基金登記機構規定的標準收費。


(十四)基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構可

以按照規定的標準收取轉托管費。

(十五)定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。投

資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。

(十六)基金的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構認

可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

(十七)基金份額的轉讓
基金份額可以按照法律法規規定和基金合同約定在中國證監會認可的交易場所或者通

過其他方式進行轉讓。

(十八)基金管理人可在法律法規允許的範圍內,在不影響基金份額持有人實質利益的
前提下,根據市場情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整並提前公告。


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九、基金的投資

(一)投資目標

在力求安全性的前提下,追求穩定的絕對回報。


(二)投資範圍

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、央行票據、金
融債、次級債、地方政府債、企業債、、中期票據、短期融資券、可分離交易
的純債部分及其他經中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
貨幣市場工具(含同業存單)以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但
須符合中國證監會相關規定)。本基金不投資于股票。


如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序後,可
以將其納入投資範圍。


本基金的投資組合比例為︰本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%(開放期
開始前
3個月至開放期結束後
3個月內不受此比例限制)。開放期內,本基金每個交易日日
終保持不低于基金資產淨值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券;在封閉期內,本
基金不受上述
5%的限制。其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。


如法律法規或中國證監會變更上述投資品種的比例限制,以變更後的比例為準,本基金
的投資比例會做相應調整。


(三)投資策略


1、封閉期投資策略

在封閉期內,本基金將采用持有到期策略構建投資組合,並確保標的證券到期日或回售
日不晚于封閉期到期日。其中,含回售權的債券,基金管理人需提前確定回售或到期時間,
確保能在封閉期結束前回售或到期。


在基金運作過程中,基于持有人利益優先原則,且不違反《企業會計準則》的前提下,
基金管理人可以處置已經違約或信用風險升高的投資標的,以減少因信用風險造成的損失。

此外,如法律法規或中國證監會調整投資比例限制或禁止基金投資部分品種,基金管理人可
以對持有的標的進行相應調整。


(1)債券類屬配置策略
每個封閉期初,本基金將根據對政府債券、信用債等不同債券板塊之間的相對投資價值
分析,確定債券類屬配置策略,從而選擇既能匹配目標久期、同時又能獲得較高持有期收益

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的類屬債券配置比例。


(2)個券選擇策略
每個封閉期初,在個券選擇上,基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風
險分析等方法來評估個券的投資價值,發掘出具備相對價值的個券。


(3)銀行存款投資策略
基金根據不同銀行的銀行存款收益率情況,結合銀行的信用等級、存款期限等因素的分
析,以及對整體利率市場環境及其變動趨勢的研究,在嚴格控制風險的前提下選擇具有較高
投資價值的銀行存款進行投資。


(4)利用短期市場機會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發行人信用等級意外變化等情況會造成短期內市場失衡;
新股、新債發行以及年末效應等因素會使市場資金供求發生短時的失衡。這種失衡將帶來一
定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因,研究其中的規律,據此配置投資組合,改
進操作方法,積極利用市場機會獲得超額收益。


(5)資產支持證券投資策略
本基金將深入分析資產支持證券的市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提前
償還率、風險補償收益和市場流動性等基本面因素,估計資產違約風險和提前償付風險,並
根據資產證券化的收益結構安排,模擬資產支持證券的本金償還和利息收益的現金流過程,
輔助采用定價模型,評估其內在價值。



2、開放期投資策略

在開放期,本基金原則上將使基金資產保持現金狀態。基金管理人將采取各種有效管理
措施,保障基金運作安排,防範流動性風險,滿足開放期流動性的需求,並做好應付極端情
況下巨額贖回的準備。


未來,根據市場情況,基金可相應調整和更新相關投資策略,並在招募說明書更新中公

告。

(四)投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制︰

(1)本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%(開放期開始前
3個月至開放期
結束後
3個月內不受此比例限制)。

(2)開放期內,本基金每個交易日日終保持不低于基金資產淨值
5%的現金或者到期
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日在一年以內的政府債券;在封閉期內,本基金不受上述
5%的限制。其中,現金不包括結
算備付金、存出保證金和應收申購款等。


(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產淨值的
10%。

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%。

(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產淨
值的
10%。

(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產淨值的
20%。

(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10%。

(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10%。

(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出。

(10)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產淨值

40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,債券回購到期後不得
展期。

(11)封閉期內,本基金資產總值不得超過基金資產淨值的
200%;除封閉期外,本基
金資產總值不得超過基金資產淨值的
140%。

(12)本基金開放期內主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產淨值

15%,封閉期內不受此限。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。

(13)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍保持一致。

(14)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(
2)、(9)、(12)、(13)項情形之外,因證券市場波動、證券發行人合並、基
金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管
理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規
定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

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的有關約定。在上述期間內,本基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規或監管部門另有規
定的,從其規定。


如果法律法規或監管部門對上述投資組合比例限制進行變更的,以變更後的規定為準。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序後,則本
基金投資不再受相關限制,無需另行召開基金份額持有人大會。



2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動︰

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)向其基金管理人、基金托管人出資;
(5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(6)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防範利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意,並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議,並經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項
進行審查。


法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金在履行適當程序
後,可不再受上述相關限制,自動遵守屆時有效的法律法規或監管規定,不需另行召開基金
份額持有人大會。


(五)業績比較基準

本基金的業績比較基準︰同期三年期銀行定期存款利率(稅後)
+1.8%。


三年期銀行定期存款利率采用中國人民銀行公布的金融機構人民幣三年期存款基準利

率。

未來,如人民銀行調整或停止發布基準利率,或者法律法規發生變化,或者有更權威的、
更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,或者市場上出現更加適合用于本基金的業績基準

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時,經與基金托管人協商一致,本基金可變更業績比較基準並及時公告,無需召開基金份額

持有人大會。

(六)風險收益特征
本基金為債券型基金,其預期風險和預期收益低于股票基金和混合型基金,高于貨幣市

場基金。

(七)基金管理人代表基金行使股東或債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東或債權人權利,保護基金份額

持有人的利益;
2、不謀求對上市公司的控股;
3、有利于基金財產的安全與增值;
4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何

不當利益。


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十、基金的財產
(一)基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資
產的價值總和。

(二)基金資產淨值
基金資產淨值是指基金資產總值減去基金負債後的價值。

(三)基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規範性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

(四)基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,並由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的
法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基
金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算
的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不得與其固
有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。


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十一、基金資產的估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對
外披露基金淨值的非交易日。

(二)估值對象
基金所擁有的債券、貨幣市場工具、資產支持證券和銀行存款本息、應收款項、其他投
資等資產及負債。

(三)估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”,即計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議
利率並考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法進行攤銷,每日計提損益。

本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產淨值。

2、債券回購以協議成本列示,按協議商定利率在實際持有期內逐日計提利息。

3、銀行存款以本金列示,按銀行實際協議利率逐日計提利息。

4、本基金應當根據《企業會計準則》的相關規定,對采用攤余成本法計量的金融資產
計提或轉回減值準備。

5、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定後,按最能反映公允價值的價格估值。

6、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金估
值的公平性。

7、其他資產按法律法規或監管機構有關規定進行估值。

8、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新
規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。

根據有關法律法規,基金資產淨值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,基金管理人向基金托管人出具加蓋公章
的書面說明後,按照基金管理人對基金資產淨值的計算結果對外予以公布。


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(四)估值程序


1、基金份額淨值是按照每個工作日閉市後,基金資產淨值除以當日基金份額的余額數
量計算,基金份額淨值精確到
0.0001元,小數點後第
5位四舍五入。基金管理人可以設立
大額贖回情形下的淨值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規定。


每個工作日計算基金資產淨值及基金份額淨值,並按規定公告。暫停運作期間,基金管
理人可暫停對外公布基金資產淨值和基金份額淨值。



2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同
的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值後,將基金份額淨值結果發
送基金托管人,經基金托管人復核無誤後,由基金管理人按規定對外公布。


五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當基金份額淨值小數點後
4位以內(含第
4位)發生估值錯誤時,視為基金份額淨
值錯誤。


基金合同的當事人應按照以下約定處理︰


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,
承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于︰資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,
及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,並且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正,則其應當承擔相應賠償責任。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,並且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
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責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,並在其
支付的賠償金額的範圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得
不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償
額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。


(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下︰
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,並根據估值錯誤發生的原因確定
估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構
進行更正。

4、基金份額淨值估值錯誤處理的方法如下︰

(1)基金份額淨值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,
並采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額淨值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人並報中
國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額淨值的
0.5%時,基金管理人應當公告,並報中國證
監會備案。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

(六)暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時。

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時。

3、當前一估值日基金資產淨值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認後,基金管理人應當

暫停估值。

4、中國證監會和基金合同認定的其他情形。

(七)基金淨值的確認

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用于基金信息披露的基金資產淨值和基金份額淨值由基金管理人負責計算,基金托管人
負責進行復核。基金管理人應于每個工作日交易結束後計算當日的基金資產淨值和基金份額
淨值並發送給基金托管人。基金托管人對淨值計算結果復核確認後發送給基金管理人,由基
金管理人對基金淨值予以公布。暫停運作期間,基金管理人可暫停對外公布基金資產淨值和
基金份額淨值。


(八)特殊情況的處理


1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
5項進行估值時,所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理。



2、由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化或由于其他不
可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但
是未能發現該錯誤而造成的基金資產估值錯誤,基金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。

但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。


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十二、基金的收益與分配
(一)基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用後
的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益後的余額。

(二)基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。

(三)基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式為現金分紅。

2、基金收益分配後基金份額淨值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額淨
值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低于面值。

3、本基金每份基金份額享有同等分配權。

4、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

在不違反法律法規且對現有基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理
人、登記機構在與基金托管人協商一致,並按照監管部門要求履行適當程序後可對基金收益
分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在指定媒介公告。

(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

(五)收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金托管人復核,依照《信息披露辦法》
的有關規定在指定媒介公告。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過
15個工作日。

(六)基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金
紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份額持
有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。


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十三、基金的費用與稅收
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用;
4、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;
5、基金份額持有人大會費用;
6、基金的證券交易費用(包括但不限于經手費、印花稅、證管費、過戶費、手續費、
券商佣金、證券賬戶相關費用及其他類似性質的費用等);
7、基金的銀行匯劃費用、賬戶維護費;
8、基金的開戶費用;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的
0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下︰
H=E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產淨值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,
自動在月初
5個工作日內,按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃後,基金管理人應進
行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產淨值的
0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下︰
H=E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產淨值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,
自動在月初
5個工作日內,按照指定的賬戶路徑進行資金支取,基金管理人無需再出具資金

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劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃後,基金管理人應進
行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。

上述“(一)基金費用的種類”中第
3-9項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費

用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

基金暫停運作期間產生的相關費用由基金管理人承擔。

(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用︰
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的律師費、會計師費和信息披露費用等相關費用;
4、基金暫停運作期間的相關費用。

5、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

(四)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。基金財

產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規定代扣代繳。


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十四、基金的會計與審計
(一)基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證並進行日常的會計核算,
按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對並以書面方
式確認。

(二)基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業務資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師事
務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。


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十五、基金的信息披露
(一)本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風
險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。

(二)信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法規和中國
證監會的規定披露基金信息,並保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息通過中國
證監會指定的媒介披露,並保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或
者復制公開披露的信息資料。

(三)本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為︰
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

2、對證券投資業績進行預測。

3、違規承諾收益或者承擔損失。

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

6、中國證監會禁止的其他行為。

(四)本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披露
義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。

(五)公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括︰
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要
(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額持
有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說明基金
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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務等內容。《基金合同》生效後,基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人應
當在三個工作日內,更新招募說明書並登載在指定網站上;基金招募說明書其他信息發生變
更的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明
書。


(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。

(4)基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明的基金
概要信息。《基金合同》生效後,基金產品資料概要的信息發生重大變更的,基金管理人應
當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,並登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業
網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運
作的,基金管理人不再更新基金產品資料概要。

基金產品資料概要編制、披露與更新要求,自《信息披露辦法》實施之日起一年後開始
執行。


基金募集申請經中國證監會注冊後,基金管理人應當在基金份額發售的
3日前,將基金
份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在指定報刊上,將基
金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和基金托管協議登載
在指定網站上,並將基金產品資料概要登載在基金銷售機構網站或營業網點;基金托管人應
當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。



2、基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,並在披露招募說明
書的當日登載于指定媒介上。



3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。



4、基金淨值信息

《基金合同》生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周

在指定網站披露一次基金份額淨值和基金份額累計淨值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通
過指定網站、基金銷售機構網站或營業網點披露開放日的基金份額淨值和基金份額累計淨值。


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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


封閉期間,基金管理人應當至少每周公告一次基金份額淨值和基金份額累計淨值。暫停運作
期間,基金管理人可暫停披露基金資產淨值、基金份額淨值和基金份額累計淨值。

基金管理人應在不晚于半年度和年度最後一日的次日,在指定網站披露半年度和年度最

後一日的基金份額淨值和基金份額累計淨值。

5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖

回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,並保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業網

點查閱或者復制前述信息資料。

6、基金定期報告,包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年度報告登載

在指定網站上,將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務會計報告
應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將中期報告登
載在指定網站上,將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度報告,將季
度報告登載在指定網站上,並將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足
2個月的,或因基金暫停運作導致報告期內無投資運作的,基金
管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。


如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%的情形,為保障
其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及佔比、報告期內持有份額變化情況及本基金的
特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。


基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性風險

分析等。

7、臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2日內編制臨時報告書,並登載在指

定報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響
的下列事件︰

(1)基金份額持有人大會的召開及決定的事項。

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(2)《基金合同》終止、基金清算。


(3)轉換基金運作方式(不包括本基金封閉期與開放期設置的轉變)、基金合並。

(4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務所。

(5)基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項,基
金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項。

(6)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更。

(7)基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更。

(8)基金募集期延長或提前結束募集。

(9)基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發
生變動。

(10)基金管理人的董事在最近
12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近
12個月內變動超過百分之三十。

(11)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁。

(12)基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政
處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰。

(13)基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大
關聯交易事項,中國證監會另有規定的情形除外。

(14)基金收益分配事項。

(15)管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更。

(16)基金份額淨值計價錯誤達基金份額淨值百分之零點五。

(17)本基金每個開放期開始辦理申購、贖回。

(18)本基金發生巨額贖回並延期支付。

(19)本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請。

(20)本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項。

(21)基金管理人采用擺動定價機制進行估值。

(22)調整基金份額類別的設置。

(23)基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重
大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

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8、澄清公告

在《基金合同》期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份額持有人權益的,相關信息
披露義務人知悉後應當立即對該消息進行公開澄清,並將有關情況立即報告中國證監會。



9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,並予以公告。

10、清算報告
基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算並作

出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,並將清算報告提示性公

告登載在指定報刊上。

11、投資資產支持證券的相關公告
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露本基金持有的資產支持證券總額、資產支持

證券市值佔基金淨資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。基金管理人應在基金季
度報告中披露本基金持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值佔基金淨資產的比例和報
告期末按市值佔基金淨資產比例大小排序的前
10名資產支持證券明細。



12、資產減值計提和轉回的相關公告
如基金發生處置標的資產、計提或轉回減值準備的情形,基金管理人應當在基金定期報

告中予以披露。

13、中國證監會規定的其他信息。

(六)信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及高級管理人

員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與
格式準則等法規的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基金
管理人編制的基金資產淨值、基金份額淨值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審
查,並向基金管理人進行書面或電子確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息,並保證相關報送信

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息的真實、準確、完整、及時。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要在其他公共
媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,並且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。


基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。

前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金財產中列支。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,應
當制作工作底稿,並將相關檔案至少保存到《基金合同》終止後
10年。


(七)信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布後,基金管理人、基金托管人應當依照相關法律法規規定將信
息置備于公司住所,供社會公眾查閱、復制。


(八)法律法規或監管部門對信息披露另有規定的,從其規定。


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十六、風險揭示
(一)投資于本基金的主要風險
1、市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動,將使本基金資產面臨潛在的風險。市
場風險主要為債券投資風險。債券投資風險主要包括︰

?信用風險
基金在交易過程中發生交收違約,或者基金所投資債券之發行人出現違約、拒絕支付到
期本息,或由于債券發行人信用質量降低導致債券價格下降,或者債券回購交易到期時交易
對手方不能履行付款或結算義務等,造成基金資產損失的風險。


?利率風險
市場利率波動會導致債券市場的收益率和價格的變動。由于本基金在每個封閉期內執行
買入並持有到期的投資策略,因而在每個封閉期內基金所持投資組合受利率波動影響較小;
但從長期看,利率的波動仍會對不同封閉期內投資組合收益造成影響。此外,如果市場利率
下降,債券利息和到期本金的再投資收益將面臨下降的風險。


?市場供需風險
如果宏觀經濟環境、政府財政政策、市場監管政策、市場參與主體經營環境等發生變化,
債券市場參與主體可用資金數量和債券市場可供投資的債券數量可能發生相應的變化,最終
影響債券市場的供需關系,造成債券價格的變化。由于本基金在每個封閉期內執行買入並持
有到期的投資策略,因而在每個封閉期內基金所持投資組合受市場供需波動影響較小;但從
長期看,市場供需波動仍會對不同封閉期內投資組合收益造成影響。


?購買力風險
基金投資所取得的收益率有可能低于通貨膨脹率,從而導致投資者持有本基金資產實際
購買力下降。

2、流動性風險
由于開放式基金的特殊要求,本基金在開放期內必須保持一定的現金比例以應對贖回要

求,在管理現金頭寸時,有可能存在現金不足的風險。


由于本基金投資的標的證券到期日或回售日不晚于封閉期到期日,且在開放期內原則上
使基金資產保持現金狀態以應對贖回要求,因此在正常情況下,本基金面臨的流動性風險較
小。若基金持有的標的證券發生違約,基金可能無法在封閉期結束前收回全部本息或處置相

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關證券,並暫停進入開放期。發生上述情形時,基金管理人將根據標的證券處置或兌付情況,
分批向投資者分配已變現的部分,投資者可能無法及時贖回部分或全部基金份額對應的資產。

投資者具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”、“二、申購和贖回的開放
日及時間”中“
4、基金的暫停運作”,詳細了解本基金暫停運作的情形及程序。


(1)基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”和本招募說明書“八、
基金份額的申購、贖回與轉換”,詳細了解本基金的申購以及贖回安排。

在本基金發生流動性風險時,基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管理工具以減
少或應對基金的流動性風險,投資者可能面臨贖回申請被暫停接受或延期辦理、贖回款項被
延緩支付、被收取短期贖回費、基金估值被暫停、基金采用擺動定價等風險。投資者應該了
解自身的流動性偏好,並評估是否與本基金的流動性風險匹配。


(2)擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金主要投資對象為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、央行票據、
金融債、次級債、地方政府債、企業債、、中期票據、短期融資券、可分離交易可轉
債的純債部分及其他經中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
貨幣市場工具(含同業存單)以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但
須符合中國證監會相關規定)。標的資產大部分為標準化金融工具,一般情況下具有較好的
流動性。


在封閉運作期內,本基金將嚴格采用持有到期策略構建投資組合,並確保標的證券到期
日或回售日不晚于封閉期到期日,因此在基金封閉期結束時,基金資產主要為現金。此外,
在開放期內,基金原則上將使基金資產保持現金狀態。基金管理人將采取各種有效管理措施,
保障基金運作安排,防範流動性風險,滿足開放期流動性的需求,並做好應付極端情況下巨
額贖回的準備。


(3)巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當本基金發生巨額贖回情形時,基金管理人可以采用以下流動性風險管理措施︰
?延期辦理贖回申請
?延緩支付贖回款項;
?擺動定價;
?中國證監會認定的其他措施。

(4)實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
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基金管理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可依照法律法
規及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申請等進行適度調整,作
為特定情形下基金管理人流動性風險的輔助措施,包括但不限于︰

?延期辦理贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”中的“九、巨額贖回
的情形及處理方式”,詳細了解本基金延期辦理贖回申請的情形及程序。

在上述情形下,投資者部分贖回申請可能將被延期辦理,同時投資人完成基金贖回時的
基金份額淨值可能與其提交贖回申請時的基金份額淨值不同。。


?暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”,詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。

在此情形下,投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕,同時投資人完成基金贖回時的
基金份額淨值可能與其提交贖回申請時的基金份額淨值不同。


?延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“第六部分、基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”,詳細了解本基金延緩
支付贖回款項的情形及程序。


在此情形下,投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。


?收取短期贖回費
本基金對持續持有期少于
7日的投資者收取不低于
1.5%的贖回費,並將上述贖回費全
額計入基金財產。


?暫停基金估值
投資人具體請參見基金合同“第十四部分、基金資產估值”中的“六、暫停估值的情形”,
詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。

在此情形下,投資人沒有可供參考的基金份額淨值,同時贖回申請可能被延期辦理或被
暫停接受,或被延緩支付贖回款項。


?擺動定價
當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金
估值的公平性。當基金采用擺動定價時,投資者申購或贖回基金份額時的基金份額淨值,將
會根據投資組合的市場沖擊成本而進行調整,使得市場的沖擊成本能夠分配給實際申購、贖

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回的投資者,從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受
損害並得到公平對待。


?中國證監會認定的其他措施。

3、積極管理風險
在實際投資操作過程中,基金管理人可能限于知識、技術、經驗等因素而影響其對相關
信息、經濟形勢和證券價格走勢的判斷,其精選出的投資品種的業績表現不一定持續優于其
他品種。

4、本基金的特有風險

(1)采用攤余成本法估值時的特有風險
本基金在封閉期內采用攤余成本法進行估值。采用攤余成本法估值不等于保本。如發生
根據基金合同約定需要對持有的證券計提減值準備或處置的情形,基金份額淨值可能下跌。

此外,本基金主要采用買入並持有到期的投資策略構建投資組合,可能損失債券交易收益。


(2)信用風險對本基金買入持有到期投資策略的影響
為控制本基金的信用風險,本基金將定期對所投債券的信用資質和發行人的償付能力進
行評估。對于存在信用風險隱患的發行人所發行的債券,及時制定風險處置預案。封閉期內,
如本基金持有債券的信用風險顯著增加時,為減少信用損失,本基金可對該債券進行處置。



5、資產支持證券投資風險

(1)流動性風險︰即證券的流動性下降從而給證券持有人帶來損失(如證券不能賣出
或貶值出售等)的可能性。

(2)證券提前贖回風險︰若某些交易賦予
SPV在資產支持證券發行後一定期限內以一
定價格向投資者收購部分或全部證券的權利,則在市場條件許可的情況下,
SPV有可能行使
這一權利從而使投資者受到不利影響。

(3)再投資風險︰指證券因某種原因被提前清償,投資者不得不將證券提前償付資金
再做其他投資時面臨的再投資收益率低于證券收益率導致投資者不能實現其參與證券化交
易所預計的投資收益目標的可能性。

(4)SPV違約風險︰在以債務工具(債券、票據等)作為證券化交易載體,也即交易
所發行的證券系債權憑證的情況下,
SPV系投資者的債務人,其應就證券的本息償付對投資
者負責。

6、操作或技術風險
相關當事人在業務各環節操作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤

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或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、
IT系統
故障等風險。


在開放式基金的各種交易行為或者後台運作中,可能因為技術系統的故障或者差錯而影
響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理公司、
登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等。


根據證券交易資金前端風險控制相關業務規則,中登公司和交易所對交易參與人的證券
交易資金進行前端額度控制,由于執行、調整、暫停該控制,或該控制出現異常等,可能影
響交易的正常進行或者導致投資者人的利益受到影響。



7、政策變更風險

因相關法律法規或監管機構政策修改等基金管理人無法控制的因素的變化,使基金或投
資者利益受到影響的風險,例如,監管機構基金估值政策的修改導致基金估值方法的調整而
引起基金淨值波動的風險、相關法規的修改導致基金投資範圍變化、基金管理人為調整投資
組合而引起基金淨值波動的風險等。



8、其他風險

戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可能導致基金
資產的損失。金融市場危機、行業競爭、代理機構違約、托管行違約等超出基金管理人自身
直接控制能力之外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。


(二)聲明


1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。投資者自願投資于本基金,須自行承
擔投資風險。



2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外,本基金還通過代銷機構銷售,但是,本基
金並不是代銷機構的存款或負債,也沒有經代銷機構擔保或者背書,代銷機構並不能保證其
收益或本金安全。


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一
定盈利,也不保證最低收益。本基金的過往業績及其淨值高低並不預示其未來業績表現。基
金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策後,基金運營狀況與基
金淨值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。


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十七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

(一)《基金合同》的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不經
基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意後變更並公告,並報
中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效,自決議
生效後兩日內在指定媒介公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,經履行相關程序後,《基金合同》應當終止︰


1、基金份額持有人大會決定終止的。



2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的。



3、基金暫停運作期間,基金管理人經與基金托管人協商一致,並履行適當程序後,可
終止基金合同,無需召開基金份額持有人大會。



4、《基金合同》約定的其他情形。



5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


發生上述第
3項《基金合同》終止情形且基金財產已全部支付給投資者時,本基金無需
履行下述基金財產清算相關程序。


(三)基金財產的清算


1、基金財產清算小組︰自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小
組,基金管理人組織基金財產清算小組並在中國證監會的監督下進行基金清算。



2、基金財產清算小組組成︰基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
小組可以聘用必要的工作人員。



3、基金財產清算小組職責︰基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4、基金財產清算程序︰

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(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案並公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的,清算期限相應順延。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算後的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計並由律

師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。

(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。


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十八、基金合同的內容摘要
基金合同的內容摘要見附件一。


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十九、基金托管協議的內容摘要
基金托管協議的內容摘要見附件二。


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二十、對基金份額持有人的服務
對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人和代銷機構提供。

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人將根據基金份額持有
人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目。主要服務內容如下︰
(一)資料發送
1、基金交易對賬單
基金管理人根據持有人賬戶情況定期或不定期發送對賬單,但由于基金份額持有人在本
公司未詳實填寫或更新客戶資料(含姓名、手機號碼、電子郵箱、郵寄地址、郵政編碼等)
導致基金管理人無法送出的除外。

2、其他相關的信息資料
指隨基金交易對賬單不定期發送的基金資訊材料,如基金新產品或新服務的相關材料、
客戶服務問答等。

(二)電子交易
持有中國儲蓄卡、中國金穗借記卡、中國借記卡、
借記卡、儲蓄卡、借記卡、借記卡、借記卡、浦
發銀行東方卡
/活期賬戶一本通、廣發銀行借記卡、借記卡、借記卡、中
國郵政儲蓄銀行借記卡、借記卡等銀行卡的個人投資者,以及在華夏基金投資理財
中心開戶的個人投資者,在登錄本公司網站(
www.ChinaAMC.com)或本公司移動客戶端,
與本公司達成電子交易的相關協議,接受本公司有關服務條款並辦理相關手續後,即可辦理
基金賬戶開立、基金申購、贖回、轉換、資料變更、分紅方式變更、信息查詢等各項業務,
具體業務辦理情況及業務規則請登錄本公司網站查詢。

(三)電子郵件及短信服務
投資者在申請開立本公司基金賬戶時如預留準確的電子郵箱地址、手機號碼,將不定期
通過郵件、短信形式獲得市場資訊、產品信息、公司動態等服務提示。

(四)呼叫中心
1、自動語音服務
提供每周7天、每天
24小時的自動語音服務,客戶可通過電話查詢最新熱點問題、基金
份額淨值、基金賬戶余額等信息。

2、人工電話服務

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提供每周
7天的人工服務。周一至周五的人工電話服務時間為
8︰30~21︰00,周六至周

日的人工電話服務時間為
8︰30~17︰00,法定節假日除外。

客戶服務電話︰
400-818-6666
客戶服務傳真︰
010-63136700(五)在線服務
投資者可通過本公司網站、
APP、微信公眾號、微官網等渠道獲得在線服務。

1、查詢服務
投資者可登錄本公司網站“基金賬戶查詢”,查詢基金賬戶情況、更改個人信息。

2、自助服務
在線客服提供每周
7天、每天
24小時的自助服務,投資者可通過在線客服查詢最新熱點

問題、業務規則、基金份額淨值等信息。

3、人工服務
周一至周五的在線客服人工服務時間為
8︰30~21︰00,周六至周日的在線客服人工服務

時間為8︰30~17︰00,法定節假日除外。

4、資訊服務
投資者可通過本公司網站獲取基金和基金管理人各類信息,包括基金法律文件、基金管

理人最新動態、熱點問題等。

公司網址︰
www.ChinaAMC.com
電子信箱︰
service@ChinaAMC.com(六)客戶投訴和建議處理
投資者可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工電話、在線客服、書信、電子郵件、傳

真等渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴或提出建議。投資者還可以通過代
銷機構的服務電話對該代銷機構提供的服務進行投訴或提出建議。


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二十一、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書公布後,分別置備于基金管理人、基金托管人的住所,投資者可免費
查閱。投資者在支付工本費後,可在合理時間內取得上述文件復印件。


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二十二、備查文件
(一)備查文件目錄
1、中國證監會準予注冊
64個月定期開放債券型證券投資基金的文件。

2、《
64個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》。

3、《
64個月定期開放債券型證券投資基金托管協議》。

4、法律意見書。

5、基金管理人業務資格批件、營業執照。

6、基金托管人業務資格批件、營業執照。

(二)存放地點
備查文件存放于基金管理人和
/或基金托管人處。

(三)查閱方式
投資者可在營業時間免費查閱備查文件。在支付工本費後,可在合理時間內取得備查文
件的復制件或復印件。


華夏基金管理有限公司
二一九年十一月二十二日

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附件一︰基金合同摘要
第一部分基金合同當事人的權利與義務
一、基金管理人
(一)基金管理人簡況
名稱︰華夏基金管理有限公司
住所︰北京市順義區天竺空港工業區
A區
法定代表人︰楊明輝
設立日期︰
1998年
4月
9日
批準設立機關及批準設立文號︰中國證監會證監基字
[1998]16號文
組織形式︰有限責任公司
注冊資本︰
2.38億元人民幣
存續期限︰
100年
聯系電話︰
400-818-6666(二)基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限于︰

(1)依法募集資金。

(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用並管理基金
財產。

(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費
用。

(4)銷售基金份額。

(5)按照規定召集基金份額持有人大會。

(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,並采取必要措施保護基
金投資者的利益。

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人。

(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理。

(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務並獲得《基
金合同》規定的費用。

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(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案。

(11)在《基金合同》約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請。

(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因
基金財產投資于證券所產生的權利。

(13)在條件允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資。

(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為。

(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的
外部機構。

(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉
換和非交易過戶的業務規則。

(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于︰
(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發售、申購、贖回和登記事宜。

(2)辦理基金備案手續。

(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產。

(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式
管理和運作基金財產。

(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行
證券投資。

(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產。

(7)依法接受基金托管人的監督。

(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金淨值信息,確定基金份額申購、贖
回的價格。

(9)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告。

(10)編制季度、中期報告和年度報告。

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(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務。

(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露。

(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基
金收益。

(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項。

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會。

(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15
年以上。

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保證投資
者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,並在支付
合理成本的條件下得到有關資料的復印件。

(18)組織並參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配。

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會並通知基
金托管人。

(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,
應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除。

(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人
違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人
追償。

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的
行為承擔責任。

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行
為。

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期存款利息在基金募集期結束後
30
日內退還基金認購人。

(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議。

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(26)建立並保存基金份額持有人名冊。

(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金托管人
(一)基金托管人簡況
名稱︰中國股份有限公司
住所︰北京市西城區金融大街
25號
法定代表人︰田國立
成立時間︰
2004年
9月
17日
批準設立機關和批準設立文號︰業監督管理委員會復
[2004]143號
組織形式︰股份有限公司
注冊資本︰人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間︰持續經營
基金托管資格批文及文號︰中國證監會證監基字
[1998]12號
(二)基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限于︰
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財
產。

(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費
用。

(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監
會,並采取必要措施保護基金投資者的利益。

(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理證券交易
資金清算。

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會。

(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人。

(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限于︰
(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財產。

(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉
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基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜。


(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財
產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;對
所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立。

(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產。

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證。

(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基金合同》
的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜。

(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在
基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露。

(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產淨值、基金份額淨值、基金份額申購、贖
回價格。

(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項。

(10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說明基金管
理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行
《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施。

(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以上。

(12)從基金管理人處接收並保存基金份額持有人名冊。

(13)按規定制作相關賬冊並與基金管理人核對。

(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項。

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會。

(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作。

(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。

(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監
管機構,並通知基金管理人。

(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因
其退任而免除。

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(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追
償。

(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議。

(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

三、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,基金投
資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人,
直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人並不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。


每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不限
于︰

(1)分享基金財產收益。

(2)參與分配清算後的剩余基金財產。

(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。

(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會,或者召集基金份額持有人大會。

(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權。

(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

(7)監督基金管理人的投資運作。

(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁。

(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但不限
于︰

(1)認真閱讀並遵守《基金合同》、《招募說明書》等信息披露文件。

(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主
做出投資決策,自行承擔投資風險。

(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務。

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(4)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用。

(5)在其持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任。

(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動。

(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議。

(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利。

(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

第二部分基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議並表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

基金份額持有人大會不設立日常機構。


一、召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會,法律法規、基
金合同和中國證監會另有規定的除外︰

(1)終止《基金合同》,但在暫停運作期間,基金管理人和基金托管人協商一致決定終
止基金合同的除外。

(2)更換基金管理人。

(3)更換基金托管人。

(4)轉換基金運作方式,但根據基金合同約定調整封閉期和開放期設置的除外。

(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率,但法律法規或中
國證監會另有規定的除外。

(6)變更基金類別。

(7)本基金與其他基金的合並。

(8)變更基金投資目標、範圍或策略。

(9)變更基金份額持有人大會程序。

(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會。

(11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金份額持有人
(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會。

(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項。

(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會
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的事項。



2、在法律法規規定和《基金合同》約定的範圍內且對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商後修改,不需召開基金份額持
有人大會︰

(1)法律法規要求增加的基金費用的收取。

(2)增加、減少、調整本基金份額類別設置或調整本基金的申購費率、調低贖回費率、
銷售服務費率或調整收費方式。

(3)基金管理人、登記機構、代銷機構調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、收益
分配、非交易過戶、轉托管等業務的規則。

(4)基金推出新業務或服務。

(5)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改。

(6)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發生重大變化。

(7)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召
集。



2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。



3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,並書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,
基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行召集,並自出具書面決定之日起
60日內召開並告知基金管理人,基金管理人應當配合。



4、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表
基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人
提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,並書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決

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定之日起
60日內召開並告知基金管理人,基金管理人應當配合。



5、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表基金份額
10%以上
(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,並至少提前
30日報中國證監會備案。基金份
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻
礙、干擾。



6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。


三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30日,在指定媒介公告。基金份
額持有人大會通知應至少載明以下內容︰

(1)會議召開的時間、地點和會議形式。

(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式。

(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日。

(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效期限
等)、送達時間和地點。

(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話。

(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續。

(7)召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式並進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意
見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。


四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機構允許的
其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人
或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以進行
基金份額持有人大會議程︰

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,
並且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。

(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的
二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以後、
6個月以內,
就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權
益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三
分之一)。



2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或會議
通知約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或
會議通知約定的其他方式進行表決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效︰

(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知後,在
2個工作日內連續公布相關
提示性公告。

(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管
理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果基金托
管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不
影響表決效力。

(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。

若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的
3個月以後、
6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新
召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接

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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


出具書面意見或授權他人代表出具書面意見。


(4)上述第(
3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定,並與基金登記機構記錄相符
.
(5)會議通知公布前報中國證監會備案。

3、在法律法規或監管機構允許的情況下,經會議通知載明,基金份額持有人也可以采
用網絡、電話或其他方式進行表決,或者采用網絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議
並表決。


五、議事內容與程序


1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合並(法律法規、基金合
同和中國證監會另有規定的除外)、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集
人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知後,對原有提案的修改應當在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布監票人,
然後由大會主持人宣讀提案,經討論後進行表決,並形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金托管人授權
其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%以上(含
50%)選舉產生一名
基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名
稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和
聯系方式等事項。


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(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決截止日期後
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議。


六、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議︰


1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。



2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合並以特別決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會議通
知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知規定的書
面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開審議、逐項表

決。

七、計票
1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始後宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始後宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。

(2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當場公布計票
結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以在
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宣布表決結果後立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點以
一次為限。重新清點後,大會主持人應當當場公布重新清點結果。


(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不
影響計票的效力。

2、通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為︰由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權

代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,並由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監督
的,不影響計票和表決結果。


八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起
2個工作日內按照法律法規和中國證監會相關

規定的要求在指定媒介上公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。


九、法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。


第三部分基金收益分配原則、執行方式
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用後的

余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益後的余額。

二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益

的孰低數。

三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式為現金分紅。

2、基金收益分配後基金份額淨值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額淨

值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低于面值。

3、本基金每份基金份額享有同等分配權。


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4、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。


在不違反法律法規且對現有基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理人、
登記機構在與基金托管人協商一致,並按照監管部門要求履行適當程序後可對基金收益分配
原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在指定媒介公告。


四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金托管人復核,依照《信息披露辦法》

的有關規定在指定媒介公告。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過
15個工作日。

六、基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現
金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份額
持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。


第四部分與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費。

2、基金托管人的托管費。

3、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用。

4、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費。

5、基金份額持有人大會費用。

6、基金的證券交易費用(包括但不限于經手費、印花稅、證管費、過戶費、手續費、

券商佣金、證券賬戶相關費用及其他類似性質的費用等)。

7、基金的銀行匯劃費用、賬戶維護費。

8、基金的開戶費用。

9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費

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本基金的管理費按前一日基金資產淨值的
0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下︰
H=E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產淨值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,

自動在月初
5個工作日內,按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃後,基金管理人應進
行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。



2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產淨值的
0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下︰
H=E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產淨值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,

自動在月初
5個工作日內,按照指定的賬戶路徑進行資金支取,基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃後,基金管理人應進
行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。


上述“一、基金費用的種類”中第
3-9項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費

用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

基金暫停運作期間產生的相關費用由基金管理人承擔。

三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用︰
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失。

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用。

3、《基金合同》生效前的律師費、會計師費和信息披露費用等相關費用。

4、基金暫停運作期間的相關費用。

5、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。基金財

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產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關
稅收征收的規定代扣代繳。


第五部分基金財產的投資方向和投資限制

一、投資範圍

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、央行票據、金
融債、次級債、地方政府債、企業債、、中期票據、短期融資券、可分離交易
的純債部分及其他經中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
貨幣市場工具(含同業存單)以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但
須符合中國證監會相關規定)。本基金不投資于股票。


如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序後,可
以將其納入投資範圍。


本基金的投資組合比例為︰本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%(開放期
開始前
3個月至開放期結束後
3個月內不受此比例限制)。開放期內,本基金每個交易日日
終保持不低于基金資產淨值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券;在封閉期內,本
基金不受上述
5%的限制。其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。


如法律法規或中國證監會變更上述投資品種的比例限制,以變更後的比例為準,本基金
的投資比例會做相應調整。


二、投資限制


1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制︰

(1)本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%(開放期開始前
3個月至開放期
結束後
3個月內不受此比例限制)。

(2)開放期內,本基金每個交易日日終保持不低于基金資產淨值
5%的現金或者到期
日在一年以內的政府債券;在封閉期內,本基金不受上述
5%的限制。其中,現金不包括結
算備付金、存出保證金和應收申購款等。

(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產淨值的
10%。

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%。

(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產淨
值的
10%。

(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產淨值的
20%。

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(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10%。

(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10%。

(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出。

(10)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產淨值

40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,債券回購到期後不得
展期。

(11)封閉期內,本基金資產總值不得超過基金資產淨值的
200%;除封閉期外,本基
金資產總值不得超過基金資產淨值的
140%。

(12)本基金開放期內主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產淨值

15%,封閉期內不受此限。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。

(13)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍保持一致。

(14)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(
2)、(9)、(12)、(13)項情形之外,因證券市場波動、證券發行人合並、基
金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管
理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規
定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。法律法規或監管部門另有
規定的,從其規定。


如果法律法規或監管部門對上述投資組合比例限制進行變更的,以變更後的規定為準。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序後,則本
基金投資不再受相關限制,無需另行召開基金份額持有人大會。



2、禁止行為

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為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動︰

(1)承銷證券。

(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保。

(3)從事承擔無限責任的投資。

(4)向其基金管理人、基金托管人出資。

(5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。

(6)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防範利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意,並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議,並經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項
進行審查。


法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金在履行適當程序
後,可不再受上述相關限制,自動遵守屆時有效的法律法規或監管規定,不需另行召開基金
份額持有人大會。


第六部分基金資產淨值的計算方法和公告方式

基金資產淨值是指基金資產總值減去基金負債後的價值。


《基金合同》生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周
在指定網站披露一次基金份額淨值和基金份額累計淨值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通
過指定網站、基金銷售機構網站或營業網點披露開放日的基金份額淨值和基金份額累計淨值。

封閉期間,基金管理人應當至少每周公告一次基金份額淨值和基金份額累計淨值。暫停運作
期間,基金管理人可暫停披露基金資產淨值、基金份額淨值和基金份額累計淨值。


基金管理人應在不晚于半年度和年度最後一日的次日,在指定網站披露半年度和年度最
後一日的基金份額淨值和基金份額累計淨值。


第七部分基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通

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過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不
經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意後變更並公告,並
報中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效,自決議
生效後兩日內在指定媒介公告。


二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,經履行相關程序後,《基金合同》應當終止︰


1、基金份額持有人大會決定終止的。



2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的。



3、基金暫停運作期間,基金管理人經與基金托管人協商一致,並履行適當程序後,可
終止基金合同,無需召開基金份額持有人大會。



4、《基金合同》約定的其他情形。



5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


發生上述第
3項《基金合同》終止情形且基金財產已全部支付給投資者時,本基金無需
履行下述基金財產清算相關程序。


三、基金財產的清算


1、基金財產清算小組︰自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小
組,基金管理人組織基金財產清算小組並在中國證監會的監督下進行基金清算。



2、基金財產清算小組組成︰基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
小組可以聘用必要的工作人員。



3、基金財產清算小組職責︰基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4、基金財產清算程序︰

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金。


(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認。

(3)對基金財產進行估值和變現。

(4)制作清算報告。

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
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律意見書。


(6)將清算報告報中國證監會備案並公告。

(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的,清算期限相應順延。

四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算後的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計並由律

師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金財產清算公告于基金財產清算報

告報中國證監會備案後
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。


第八部分爭議解決方式

因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、調解不能
解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲裁地點為北京市,按
照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事
人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

本協議受中國法律管轄。

第九部分基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理人、基金托管
人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業場所查閱。


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64個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


附件二︰基金托管協議摘要
一、托管協議當事人
(一)基金管理人
名稱︰華夏基金管理有限公司
注冊地址︰北京市順義區天竺空港工業區
A區
辦公地址︰北京市西城區金融大街
33號通泰大廈
B座
8層
郵政編碼︰
100033
法定代表人︰楊明輝
成立日期︰
1998年
4月
9日
批準設立機關及批準設立文號︰中國證監會證監基字
[1998]16號
組織形式︰有限責任公司
注冊資本︰
2.38億元人民幣
存續期間︰
100年
經營範圍︰(一)基金募集;(二)基金銷售;(三)資產管理;(四)從事特定客戶
資產管理業務;(五)中國證監會核準的其他業務。

(二)基金托管人
名稱︰中國股份有限公司(簡稱︰中國)
住所︰北京市西城區金融大街
25號
辦公地址︰北京市西城區鬧市口大街
1號院
1號樓
郵政編碼︰
100033
法定代表人︰田國立
成立日期︰
2004年
09月
17日
基金托管業務批準文號︰中國證監會證監基字
[1998]12號
組織形式︰股份有限公司
注冊資本︰人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間︰持續經營
經營範圍︰吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據承
兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;
從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付

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款項及代理保險業務;提供保管箱服務;經業監督管理機構等監管部門批準的其他
業務。


二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投資範圍、
投資對象進行監督。《基金合同》明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應
按照基金托管人要求的格式提供投資品種池,以便基金托管人運用相關技術系統,對基金實
際投資是否符合《基金合同》關于證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核
查。


本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、央行票據、金
融債、次級債、地方政府債、企業債、、中期票據、短期融資券、可分離交易
的純債部分及其他經中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、
貨幣市場工具(含同業存單)以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但
須符合中國證監會相關規定)。本基金不投資于股票。


如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序後,可
以將其納入投資範圍。


本基金的投資組合比例為︰本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%(開放期
開始前
3個月至開放期結束後
3個月內不受此比例限制)。開放期內,本基金每個交易日日
終保持不低于基金資產淨值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券;在封閉期內,本
基金不受上述
5%的限制。其中,現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。


如法律法規或中國證監會變更上述投資品種的比例限制,以變更後的比例為準,本基金
的投資比例會做相應調整。


(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投資、融資
比例進行監督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督︰


1、本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%(開放期開始前
3個月至開放期結
束後
3個月內不受此比例限制);


2、開放期內,本基金每個交易日日終保持不低于基金資產淨值
5%的現金或者到期日
在一年以內的政府債券;在封閉期內,本基金不受上述
5%的限制。其中,現金不包括結算
備付金、存出保證金和應收申購款等;


3、本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產淨值的
10%;

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4、本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部基金持有一家公司發行的證券,
不超過該證券的
10%。



5、本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產淨值

10%;


6、本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產淨值的
20%;


7、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持
證券規模的
10%;


8、本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部基金投資于同一原始權益人的
各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;


9、本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有
資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;


10、本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產淨值的
40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,債券回購到期後不得展期;


11、封閉期內,本基金資產總值不得超過基金資產淨值的
200%;除封閉期外,本基金
資產總值不得超過基金資產淨值的
140%;


12、本基金開放期內主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產淨值的
15%,封閉期內不受此限。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基
金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。



13、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


如果法律法規或監管部門對上述投資組合比例限制進行變更的,以變更後的規定為準。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序後,則本
基金投資不再受相關限制,無需另行召開基金份額持有人大會。


除上述第
2、9、12項情形之外,因證券市場波動、證券發行人合並、基金規模變動等
基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的,從其
規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金

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托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規或監管部門另有規
定的,從其規定。


(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對本托管協議第十
五條第九款基金投資禁止行為通過事後監督方式進行監督。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先的原則,防範利
益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事
先得到基金托管人的同意,並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會
審議,並經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事
項進行審查。


(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金管理人參與
銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法
規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,並約定各交
易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的範圍在銀行間債券市
場選擇交易對手。基金托管人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名
單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新,
新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。

如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的,應向
基金托管人說明理由,並在與交易對手發生交易前
3個工作日內與基金托管人協商解決。


基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行交易,並負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金托管人不承擔由此造成的任何法律
責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責
任及其他相關法律責任的,基金管理人可以對相應損失先行予以承擔,然後再向相關交易對
手追償。基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托管人
事後發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金托管人應及
時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。


(五)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資產淨值計
算、基金份額淨值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信
息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。


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(六)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法規、
《基金合同》和本托管協議的規定,應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限
期糾正。基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到書面通知
後應在下一工作日前及時核對並以書面形式給基金托管人發出回函,就基金托管人的疑義進
行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,並保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限
內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托
管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。


(七)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》和本托管
協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應在規定時間內答復
並改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基金托管人按照法律法規、《基金合同》
和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項,基金管理人應積極配合提供
相關數據資料和制度等。


(八)若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法規
和其他有關規定,或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知基金管理人,由此造成的損
失由基金管理人承擔。


(九)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時通知
基金管理人限期糾正,並將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓
對方根據本托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監
督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。


三、基金管理人對基金托管人的業務核查

(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人
計算的基金資產淨值和基金份額淨值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和
監督基金投資運作等行為。


(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未
執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基
金合同》、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托
管人收到通知後應及時核對並以書面形式給基金管理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,
並保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復
查,督促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于︰

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提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理
人並改正。


(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時通知
基金托管人限期糾正,並將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓
基金管理人根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效
監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。


四、基金財產的保管
(一)基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

2、基金托管人應安全保管基金財產。

3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立。

5、基金托管人按照《基金合同》和本協議的約定保管基金財產,如有特殊情況雙方可

另行協商解決。基金托管人未經基金管理人的指令,不得自行運用、處分、分配本基金的任
何資產(不包含基金托管人依據中國證券登記結算有限責任公司結算數據完成場內交易交收、
開戶銀行或交易
/登記結算機構扣收交易費、結算費和賬戶維護費等費用)。



6、對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日
期並通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托管人應及時通知基金管
理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償
基金財產的損失,基金托管人對此不承擔任何責任。



7、除依據法律法規和《基金合同》的規定外,基金托管人不得委托第三人托管基金財
產。


五、基金資產淨值計算和會計核算
(一)基金資產淨值的計算、復核與完成的時間及程序
1、基金資產淨值是指基金資產總值減去負債後的金額。基金份額淨值是按照每個工作

日閉市後,基金資產淨值除以當日基金份額的余額數量計算,基金份額淨值精確到
0.0001
元,小數點後第
5位四舍五入。基金管理人可以設立大額贖回情形下的淨值精度應急調整機
制。國家另有規定的,從其規定。


每個工作日計算基金資產淨值及基金份額淨值,並按規定公告。暫停運作期間,基金管
理人可暫停對外公布基金資產淨值和基金份額淨值。


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2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或《基金合
同》的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值後,將基金份額淨值結
果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤後,由基金管理人按規定對外公布。


六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊由基金注冊登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,基金管理人和基金托管人
應分別保管基金份額持有人名冊,保存期不少于
15年。如不能妥善保管,則按相關法規承
擔責任。


在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前,基金管理人應將有關資料送交基金托
管人,不得無故拒絕或延誤提供,並保證其真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將所
保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用途,並應遵守保密義務。


七、爭議解決方式

因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、調解不能
解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲裁地點為北京市,按
照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事
人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

本協議受中國法律管轄。


八、基金托管協議的變更與終止
(一)托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改後的新協議,其內容不得與

《基金合同》的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會備案後生效。

(二)托管協議終止的情形
1、《基金合同》終止;
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權;
4、發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。


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