時間︰2019年11月22日 13:55:37 中財網
原標題:資產管理有限公司:財通資管鴻達純債A︰財通資管鴻達純債債券型證券投資基金招募說明書(更新)2019年第2號




















財通資管鴻達純債債券型
證券投資基金


招募說明書
(更新)


2019


2


















基金管理人︰資產管理有限公司


基金托管人︰
股份有限公司


二一九年十一月






【重要提示】

財通資管鴻達純債債券型證券投資基金(以下簡稱“基金”或“本基金”)由財
通資管鑫達回報混合型證券投資基金轉型而來。



財通資管鑫達回報混合型證券投資基金經2017年6月2日中國證券監督管理委
員會(以下簡稱“中國證監會”)證監許可【2017】843號文準予募集注冊,自2017
年12月1日至2018年1月19日公開募集,募集結束後基金管理人向中國證監會辦
理備案手續。經中國證監會書面確認,《財通資管鑫達回報混合型證券投資基金基
金合同》于2018年1月24日生效。


基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證
監會注冊,但中國證監會對財通資管鑫達回報混合型證券投資基金的變更注冊,並
不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒
有風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產,
但不保證投資本基金一定盈利,也不保證基金份額持有人的最低收益;因基金價格
可升可跌,亦不保證基金份額持有人能全數取回其原本投資。


本基金投資于證券市場,基金淨值會因為證券市場波動等因素產生波動。投資
人在投資本基金前,需全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性,充分考慮
自身的風險承受能力,理性判斷市場,對投資本基金的意願、時機、數量等投資行
為作出獨立決策。投資人根據所持有份額享受基金的收益,但同時也需承擔相應的
投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括︰因受到經濟因素、政治因素、投資心
理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風險;基金管理人在基金管理實施過
程中產生的基金管理風險;由于基金投資者連續大量贖回基金、基金管理人運用流
動性管理工具產生的流動性風險;交易對手違約風險;投資國債期貨的特定風險;
投資本基金特有的其他風險等。本基金為債券型基金,理論上其預期風險與預期收
益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。



本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的40%,但在
基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過40%的除外。


投資有風險,投資人在投資本基金前應認真閱讀本基金的招募說明書、基金合
同、基金產品資料概要等信息披露文件。基金的過往業績並不代表未來表現。基金


管理人管理的其他基金的業績並不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒
投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策後,基金運營狀況與
基金淨值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。


本招募說明書約定的基金產品資料概要編制、披露與更新要求,自《信息披露
辦法》實施之日起一年後開始執行。


本招募說明書依照《信息披露管理辦法》對基金信息披露相關內容進行修訂,
所載內容截止至2019年9月30日,基金投資組合報告截止至2019年9月30日(財
務數據未經審計)。



目 錄
一、緒言................................
...............................
1
二、釋義................................
...............................
1
三、基金管理人................................
.........................
6
四、基金托管人................................
........................
14
五、相關服務機構................................
......................
18
六、基金的歷史沿革與基金的存續................................
........
33
七、基金份額的申購與贖回................................
..............
34
八、基金的投資................................
........................
45
九、基金的業績................................
........................
55
十、基金的財產................................
........................
58
十一、基金資產的估值................................
..................
59
十二、基金收益與分配................................
..................
63
十三、基金的費用與稅收................................
................
65
十四、基金的會計與審計................................
................
69
十五、基金的信息披露................................
..................
69
十六、風險揭示................................
........................
75
十七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算............................
81
十八、基金合同內容摘要................................
................
83
十九、托管協議的內容摘要................................
..............
99
二十、對基金份額持有人的服務................................
.........
109
二十一、其他應披露事項................................
...............
110

二十二、招募說明書的存放及查閱方式................................
...
111
二十三、備查文件................................
.....................
111

一、緒言

《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“本招募說
明書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券
投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證
券投資基金流動性風險管理規定》(
以下簡稱


流動性風險管理規定




和其他相
關法律法規的規定以及《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金基金合同》(以下
簡稱“基金合同”)編寫。


基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,
並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。財通資管鑫達回報混合型證券投資
基金是根據本招募說明書所載明的資料申請變更注冊的。本基金管理人沒有委托或
授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解
釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會注冊。基金合同是
約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基
金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《基金法》、基金合同及其他有關規定
享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查
閱基金合同。




二、釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義︰

1、基金或本基金︰指財通資管鴻達純債債券型證券投資基金,本基金由財通資
管鑫達回報混合型證券投資基金轉型而來


2、基金管理人或本基金管理人︰指資產管理有限公司


3、基金托管人或本基金托管人︰指股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》︰指《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金基金
合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議︰指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通資管鴻達純債
債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書︰指《財通資管鴻達純債債券
型證券投資基金招募說明書》及其更新

7、基金產品資料概要︰指《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金
基金產品資
料概要》及其更新

8、法律法規︰指中國現行有效並公布實施的法律、行政法規、規範性文件、司
法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》︰指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過,經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三
十次會議修訂,自2013年6月1日起實施,並經2015年4月24日第十二屆全國人
民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中
華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金
法》及頒布機關對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》︰指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》︰指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修


12、《運作辦法》︰指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《流動性風險管理規定》︰指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對
其不時做出的修訂

14、中國證監會︰指中國證券監督管理委員會


15、監督管理機構︰指中國人民銀行和/或保險監督管理委員會

16、基金合同當事人︰指受基金合同約束,根據基金合同享有權利並承擔義務
的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個人投資者︰指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

18、機構投資者︰指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合
法登記並存續或經有關政府部門批準設立並存續的企業法人、事業法人、社會團體
或其他組織

19、合格境外機構投資者︰指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦
法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境
外的機構投資者

20、人民幣合格境外機構投資者︰指按照《人民幣合格境外機構投資者境內證
券投資試點辦法》及相關法律法規規定,運用來自境外的人民幣資金進行中國境內
證券投資的境外機構投資者

21、投資人或投資者︰指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者、人
民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱

22、基金份額持有人︰指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23、基金銷售業務︰指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,辦理基金份額的
申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務

24、銷售機構︰指資產管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格並與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協議,辦理基金銷售業務的機構

25、登記業務︰指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、
代理發放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構︰指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為資產管理
有限公司或接受資產管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構


27、基金賬戶︰指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶︰指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
辦理申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變動及結
余情況的賬戶

29、基金合同生效日︰指《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金基金合同》
生效日,原《財通資管鑫達回報混合型證券投資基金基金合同》自同一日起失



30、基金合同終止日︰指基金合同規定的基金合同終止事由出現後,基金財產
清算完畢,清算結果報中國證監會備案並予以公告的日期

31、存續期︰指基金合同生效至終止之間的不定期期限

32、工作日︰指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T日︰指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開
放日

34、T+n日︰指自T日起第n個工作日(不包含T日),n為自然數

35、開放日︰指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日

36、開放時間︰指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

37、《業務規則》︰指《資產管理有限公司開放式基金業務規則》

是規範基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理
人和投資人共同遵守

38、申購︰指基金合同生效後,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請
購買基金份額的行為

39、贖回︰指基金合同生效後,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定
的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

40、基金份額分類︰本基金根據申購費、銷售服務費等收取方式的不同,將基
金份額分為不同的類別。在投資者申購時收取申購費用,在贖回時根據持有期限收
取贖回費用,

不從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額,稱為
A
類基金
份額;在投資者申購時收取申購費用,在贖回時根據持有期限收取贖回費用,


本類別基金資產中計提銷售服務費且
銷售服務費率為
0.
3
0%/

的基金份額,
稱為
C



類基金份額;在投資者申購時不收取申購費用,但在贖回時根據持有期限收取贖回
費用,且從本類別基金資產中計提銷售服務費且銷售服務費率為
0.10%/
年的基金份
額,稱為
E
類基金份額
。各類基金份額分設不同的基金代碼,並分別公布基金份額
淨值


41、基金轉換︰指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規
定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為

42、轉托管︰指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作

43、定期定額投資計劃︰指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式,由指定的銷售機構在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣
款並于每期約定的申購日受理基金申購申請的一種投資方式

44、巨額贖回︰指本基金單個開放日,基金淨贖回申請(贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份
額總數後的余額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形

45、元︰指人民幣元

46、基金收益︰指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

47、基金資產總值︰指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產的價值總和

48、基金資產淨值︰指基金資產總值減去基金負債後的價值

49、基金份額淨值︰指計算日基金資產淨值除以計算日基金份額總數

50、流動性受限資產︰指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因發行人債
務違約無法進行轉讓或交易的債券等

51、基金資產估值︰指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產淨值
和基金份額淨值的過程


52、擺動定價機制︰指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額
淨值的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害
並得到公平對待

53、指定媒介︰指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯網網站(包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站)
等媒介


54、不可抗力︰指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件




三、基金管理人

(一)基金管理人概況

名稱︰資產管理有限公司

住所︰浙江省杭州市上城區
白雲路
26

143



辦公地址︰
上海市浦東新區福山路
500
號城建國際中心
28



郵政編碼︰
200122


法定代表人︰馬
曉立


成立時間︰2014年12月15日

注冊資本︰人民幣貳億元整

存續期間︰持續經營

聯系人︰朱旭芬

電話︰(021)20568365

股東情況︰股份有限公司持有公司100%的股權。


公司前身是股份有限公司資產管理部,經中國證監會《關于核準財通
證券股份有限公司設立資產管理子公司的批復》(證監許可[2014]1177號)批準,
由股份有限公司出資2億元,在原股份有限公司資產管理部的基
礎上正式成立。


(二)主要成員情況


1、基金管理人董事會成員

馬曉立先生,董事長,1973年10月出生,中共黨員,經濟學碩士。歷任聯合
證券研究所行業部經理,研究所總監、執行總經理,交易與衍生
產品部執行總經理,股份有限公司資產管理部總經理。現任資產
管理有限公司董事長、總經理兼公募基金管理業務主要負責人。


裴根財先生,董事,1966年2月出生,中共黨員,經濟學碩士,中國國籍,無
境外永久居留權。曾任浙江證券營業總部總經理助理、上海昆山路證券營業部總經
理,機構管理部、營銷中心總經理,杭州學院路證券營業部總經
理。現任資產管理有限公司董事,兼任股份有限公司總經理助理、
研究所所長、中國證券業協會經紀業務委員會委員、浙江證券業協會經紀
業務委員會副主任。


夏理芬先生,董事,1968年7月生,中共黨員,工商管理碩士,高級經濟師,
中國國籍,無境外永久居留權。曾任浙江省國際信托投資公司義烏證券交易營業部
經理、西湖證券營業部總經理,金通證券股份有限公司總裁辦公室主任、運營管理
部總經理,中信金通證券有限責任公司運營管理部總經理、總經理助理、合規總監,
(浙江)公司合規總監、執行總經理兼江西分公司總經理,股份
有限公司江西分公司總經理。現任資產管理有限公司董事,兼任
股份有限公司副總經理兼首席風險官、(香港)有限公司董事、財通基金
管理有限公司董事長、浙江證券業協會合規風控專業委員會主任委員、中國證券業
協會風險管理委員會委員、浙江中信金通教育基金會理事兼秘書長。


錢慧女士,董事,1978年1月出生,中共黨員,上海財經大學經濟學碩士,國
際注冊內部審計師/會計師。曾任股份有限公司稽核總部、合規與風險管理
部高級主管;資產管理有限公司督察長兼合規與風險管理部總監。現任財
通證券資產管理有限公司董事,常務副總經理、首席風險官、合規負責人。


沈立強先生,董事,1956年7月出生,中共黨員,大學本科學歷,高級會計師。

從事金融工作40余年,曾任中國浙江省分行副行長、黨委委員,浙江省分
行營業部總經理、黨委書記,浙江省分行黨委副書記,河北省分行行長、黨委書記,


上海市分行行長、黨委書記,工銀瑞信基金管理有限公司董事長。現任資
產管理有限公司董事,兼任上海市銀行博物館館長。


2、基金管理人監事

夏志凡先生,職工監事,1983年11月出生,中共黨員,經濟學學士。歷任陽
光人壽保險股份有限公司人力資源經理,平安國際融資租賃有限公司人力資源部人
才績效室總監,平安商業保理有限公司人事行政部總監。現任資產管理有
限公司職工監事、人力資源部總監兼綜合辦公室負責人。


3、經營管理層人員

馬曉立先生,總經理(簡歷請參見上述關于董事長的介紹)。


李紅芸女士,副總經理,1971年8月出生,中共黨員,經濟學學士,會計師。

歷任有限責任公司會計核算部負責人,有限責任公司計劃財務部
總經理助理、副總經理,股份有限公司資產管理部副總經理,現任財通證
券資產管理有限公司董事會秘書、副總經理兼財務總監。


錢慧女士,常務副總經理(簡歷請參見上述關于董事的介紹)。


周志遠先生,副總經理,1983年9月出生,中國民主建國會黨員,碩士研究生。

歷任天安保險股份有限公司資產管理部金融工程兼債券交易,中歐基金管理有限公
司高級債券交易員,國聯安基金管理有限券研究員、基金經理助理、基金經
理,資產管理有限公司固定收益部負責人。現任資產管理有限公
司副總經理。


4、本基金基金經理

宮志芳女士,基金經理,武漢大學數理金融碩士,中級經濟師,2010年7月進
入浙江泰隆銀行資金運營部先後從事外匯交易和債券交易;2012年3月進入寧波通
商銀行金融市場部籌備債券業務,主要負責資金、債券投資交易,同時15年初籌備
並開展貴金屬自營業務;2016年3月加入資產管理有限公司。2017年8
月18日起任財通資管積極收益債券型發起式證券投資基金基金經理;2017年8月
18日起任財通資管鑫管家貨幣市場基金基金經理;2017年8月30日起任財通資管
鑫逸回報混合型證券投資基金基金經理;2017年12月6日起任財通資管鑫銳回報
混合型證券投資基金基金經理;2018年1月24日起任財通資管鴻達純債債券型證


券投資基金基金經理;2019年7月3日起任財通資管鴻運中短債債券型證券投資基
金基金經理。


5、固收公募業務投資決策委員會成員

委員︰馬曉立(總經理)

李杰 (固收公募投資部總監)

宮志芳(固收公募投資部基金經理)

6、權益公募業務投資決策委員會成員

委員︰姜永明(總經理助理兼權益投資總監)

于洋 (權益公募投資部基金經理)

邵沙錁(權益研究部研究員)

7、上述人員之間無近親屬關系。


(三)基金管理人的職責

1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份
額的申購、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續;

3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產;

4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營
方式管理和運作基金財產;

5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所
管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分
別記賬,進行證券投資;

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為
自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;

7、依法接受基金托管人的監督;

8、采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金淨值信息,確定各類基金
份額申購、贖回的價格;


9、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;

10、編制季度報告、中期報告和年度報告;

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報
告義務;

12、保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向
他人泄露;

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配基金收益;

14、按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資
料15年以上;

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保證
投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資
料,並在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

18、組織並參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現
和分配;

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會並通
知基金托管人;

20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益
時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益
向基金托管人追償;

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事
務的行為承擔責任;


23、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法
律行為;

24、執行生效的基金份額持有人大會的決議;

25、建立並保存基金份額持有人名冊;

26、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


(四)基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規的相關規定,並建立健全的
內部控制制度,采取有效措施,防止違法違規行為的發生;

2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》,建立健全的內部控制
制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發生︰

(1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;

(2)不公平地對待管理的不同基金財產;

(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;

(5)侵佔、挪用基金財產;

(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關的交易活動;

(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;

(8)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。


3、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有
關法律、法規及行業規範,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動︰

(1)越權或違規經營;

(2)違反基金合同或托管協議;

(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;

(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;

(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;

(6)玩忽職守、濫用職權,不按照規定履行職責;


(7)泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金
投資內容、基金投資計劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關
的交易活動;

(8)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂
市場秩序;

(9)貶損同行,以提高自己;

(10)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;

(11)以不正當手段謀求業務發展;

(12)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;

(13)其他法律、行政法規和中國證監會規定禁止的行為。


(五)基金經理承諾

1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益;

2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益;

3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金
投資內容、基金投資計劃等信息;

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。


(六)基金管理人的內部控制制度

1、風險管理的原則

(1)全面性原則︰基金管理業務風險管理涵蓋公司基金管理業務相關的所有部
門和員工,貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節;

(2)適時性原則︰公司風險管理制度的制定應具有前瞻性,並且必須結合市場
環境的變化、新的金融工具和技術的應用等外部環境和公司經營戰略、經營方針、
經營管理等內部環境的變化,對風險管理制度及時做出修改和完善;

(3)防火牆原則︰公司基金管理業務與其他業務之間應根據業務性質不同在人
員、物理、賬戶等方面適當隔離,投資決策和交易執行應嚴格分離。對因業務需要
知悉內幕信息的人員,應制定嚴格的批準程序和監督處罰措施;


(4)有效性原則︰公司經營管理層及全體員工應嚴格遵守並竭力維護風險管理
制度,確保其得到有效執行,並對違反風險管理制度的人員予以責任追究。


2、風險管理和內部風險控制體系結構

公司根據有關法律法規和章程的規定,建立了規範的治理機構和議事規則,明
確了決策、執行、監督等方面的職責權限,形成了科學有效的職責分工和制衡機制。

具體而言,包括如下組成部分︰

(1)董事會

公司風險管理的最高決策機構,對風險管理和內部控制體系的有效性承擔最終
責任。


(2)公司經營管理層

根據董事會的授權,建立責任明確、程序清晰的組織結構,制定公司風險管理
的具體規章制度,組織實施各類風險的識別與評估工作。


(3)基金管理業務合規負責人

對董事會負責並報告工作,負責監督檢查基金管理業務投資運作的合法合規情
況及公司內部風險控制情況。


(4)風險管理部與合規稽核部

公司執行風險管理和控制的專門部門,負責制定公司的風險控制政策、風險管
理流程和具體制度,並具體實施,確保公司整體風險得到有效的識別、監控和管理,
確保公司各項內部管理制度得到有效執行。


(5)權益公募投資部與固收公募投資部

作為公司基金管理業務風險管理的具體實施部門,對本部門的風險事件承擔直
接責任,負責制定符合公司風險管理政策和制度的部門管理制度及工作流程;制定
本部門的主要風險指標;根據公司風險管理政策和制度,實施本部門的風險管理日
常工作,定期進行自我評估,並向風險管理部與合規稽核部報告評估情況。


3、風險管理和內部風險控制的措施

(1)建立內控體系,完善內控制度


公司建立、健全了內控體系,通過高管人員關于內控的明確分工,確保各項業
務活動有恰當的組織和授權,確保監察活動獨立,並得到高管人員的支持,同時置
備操作手冊,並定期更新。


(2)建立相互分離、相互制衡的內控機制

建立、健全了各項制度,做到研究、投資、交易、風險控制的相互獨立、相互
制約和相互配合,形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制,從制度上減少和防範
風險。


(3)建立、健全崗位責任制

建立、健全了崗位責任制,使每個員工都明確自己的任務、職責,並及時將各
自工作領域中的風險隱患上報,以防範和減少風險。


(4)建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序

建立了風險評估機制,通過適合的程序,確認和評估與公司運作有關的風險;
公司建立了自下而上的風險報告程序,對風險隱患進行層層匯報,使各個層次的人
員及時掌握風險狀況,從而以最快速度作出決策。


(5)建立有效的內部監控系統

建立了足夠、有效的內部監控系統,對可能出現的各種風險進行全面和實時的
監控。


(6)使用數量化的風險管理手段

采取數量化、技術化的風險控制手段,建立數量化的風險管理模型,以便公司
及時采取有效的措施,對風險進行分散、控制和規避,盡可能地減少損失。


(7)提供足夠的培訓

制定了完整的培訓計劃,為所有員工提供足夠和適當的培訓,使員工明確其職
責所在,控制風險。




四、基金托管人

(一)基本情況

名稱︰股份有限公司


住所︰浙江省寧波市寧東路345號

辦公地址︰浙江省寧波市寧東路345號

法定代表人︰陸華裕

注冊日期︰1997年04月10日

批準設立機關和批準設立文號︰中國銀監會,銀監復[2007]64號

組織形式︰股份有限公司

注冊資本︰伍拾億陸仟玖佰柒拾參萬貳仟參佰零伍人民幣元

存續期間︰持續經營

基金托管資格批文及文號︰證監許可【2012】1432號

托管部門聯系人︰王海燕

電話︰0574-89103171

(二)主要人員情況

截至2019年9月底,資產托管部共有員工100人, 100%以上員工擁
有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術職稱。


(三)基金托管業務經營情況

作為中國大陸托管服務的先行者,自2012年獲得證券投資基金資產托
管的資格以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理和
內部控制體系、規範的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履行資
產托管人職責,為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安全、高
效、專業的托管服務,展現優異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀行中豐富
和成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、QDII資產、股權投資基
金、集合資產管理計劃、定向資產管理計劃、基金公司特定客戶
資產管理等門類齊全的托管產品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等
增值服務,可以為各類客戶提供個性化的托管服務。


截至2019年9月底,共托管56只證券投資基金,證券投資基金托管
規模678.12億元。


(四)基金托管人的職責

基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資範圍、投


資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人
應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池,以便基金托管人運用相關技術系統,
對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義
的事項進行核查。基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金
投資、融資比例進行監督。


基金托管人通過事後監督方式對基金管理人基金投資禁止行為和關聯交易進行
監督。根據法律法規有關基金從事關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應事
先相互提供與本機構有控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關系的公司名單
及有關關聯方發行的證券名單。基金管理人和基金托管人有責任確保關聯交易名單
的真實性、準確性、完整性,並負責及時將更新後的名單發送給對方。


基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人參與銀
行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合
法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名
單,並約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名
單的範圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監督基金管理人是否按事前
提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。


(五)基金托管人的內部控制制度

1、內部風險控制目標

強化內部管理,保障國家的金融方針政策及相關法律法規貫徹執行,保證自覺
合規依法經營,形成一個運作規範化、管理科學化、監控制度化的內控體系,保障
業務正常運行,維護基金持有人及基金托管人的合法權益。


2、內部風險控制組織結構

由總行審計部和資產托管部內設的審計內控部門構成。資產托管部內
部設置專門審計內控部門,配備專職稽核監察人員,在總經理的直接領導下,依照
有關法律規章,對業務的運行獨立行使稽核監察職權。


3、內部風險控制原則

(1)合法性原則︰必須符合國家及監管部門的法律法規和各項制度並貫穿于托
管業務經營管理活動的始終。



(2)完整性原則︰一切業務、管理活動的發生都必須有相應的規範程序和監督
制約;監督制約必須滲透到托管業務的全過程和各個操作環節,覆蓋到基金托管部
所有的部門、崗位和人員。


(3)及時性原則︰托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄;按照“內
控優先”的原則,新設機構或新增業務品種時,必須做到已建立相關的規章制度。


(4)審慎性原則︰必須實現防範風險、審慎經營,保證基金財產的安全與完整。


(5)有效性原則︰必須根據國家政策、法律及經營管理的發展變化進
行適時修訂;必須保證制度的全面落實執行,不得有任何空間、時限及人員的例外。


(6)獨立性原則︰設立專門履行基金托管人職責的管理部門;直接的操作人員
和控制人員必須相對獨立、適當分開;基金托管部內部設置獨立的負責審計內控部
門專責內控制度的檢查。


(六)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

1、監督方法

依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所托管基金的投資運作。

利用 “基金投資監督系統”,嚴格按照現行法律法規以及基金合同規定,對基金管
理人運作基金的投資比例、投資範圍、投資組合等情況進行監督,並定期編寫基金
投資運作監督報告,報送中國證監會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和
核算服務環節中,對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取
與開支情況進行檢查監督。


2、監督流程

(1)每工作日按時通過基金監督子系統,對各基金投資運作比例控制指標進行
例行監控,發現投資比例超標等異常情況,向基金管理人發出書面通知,與基金管
理人進行情況核實,督促其糾正,並及時報告中國證監會。


(2)收到基金管理人的劃款指令後,對涉及各基金的投資範圍、投資對象及交
易對手等內容進行合法合規性監督。


(3)根據基金投資運作監督情況,定期編寫基金投資運作監督報告,對各基金
投資運作的合法合規性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價,報送中國證監
會。



(4)通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求基金管理
人進行解釋或舉證,並及時報告中國證監會。




五、相關服務機構

(一)基金份額銷售機構

1、直銷機構︰

本基金直銷機構為基金管理人以及基金管理人的網上直銷交易平台。


名稱︰資產管理有限公司

住所︰浙江省杭州市上城區白雲路26號143室

杭州辦公地址︰浙江省杭州市上城區四宜路22號四宜大院B幢

上海辦公地址︰上海市浦東新區福山路500號城建國際中心28樓

法定代表人︰馬曉立

成立時間︰2014年12月15日

杭州直銷櫃台聯系人︰毛亞婕、何倩男

電話︰(0571)89720021、(0571)89720022

傳真︰(0571)85104360

上海直銷櫃台聯系人︰何倩男

電話︰(021)20568211、(021)20568225

傳真︰(021)68753502

客戶服務電話︰95336

網址︰www.ctzg.com

個人投資者可以通過基金管理人網上直銷交易平台辦理開戶、本基金的認購、
申購、贖回等業務,具體交易細則請參閱基金管理人網站。


2、其他銷售機構

(1)股份有限公司

注冊地址︰浙江省杭州市杭大路15號嘉華國際商務中心201,501,502,1103,1601-1615,1701-1716室


辦公地址︰浙江省杭州市杭大路 15 號嘉華國際商務中心 201,501,502,1103,
1601-1615,1701-1716 室

法定代表人︰陸建強

聯系人︰ 章力彬

電話︰(0571)87825100

客服電話︰95336

網址︰www.ctsec.com

(2)股份有限公司

注冊地址︰ 浙江省寧波市鄞州區寧東路345號

辦公地址︰ 浙江省寧波市鄞州區寧東路345號

法定代表人︰陸華裕

聯系人︰胡技勛

電話︰0574-89068340

客服電話︰95574

網址︰www.nbcb.com.cn

(3)泰誠財富基金銷售(大連)有限公司

注冊地址︰遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號

辦公地址︰上海市徐匯區中山南二路107號

法定代表人︰林卓

聯系人︰徐江

電話︰0411-88891212-119

客服電話︰400-6411-999

網址︰www.taichengcaifu.com

(4)和耕傳承基金銷售有限公司

注冊地址︰河南自貿試驗區鄭州片區(鄭東)東風東路東、康寧街北6號樓6
樓602、603房間

辦公地址︰ 北京市朝陽區酒仙橋6號院2號樓

法定代表人︰王旋


聯系人︰董亞芳

電話︰4000360000

客服電話︰4000-555-671

網址︰ www.hgccpd.com


5

上海天天基金銷售有限公司

注冊地址︰上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層

辦公地址︰上海市徐匯區宛平南路88號大廈金座

法定代表人︰其實

聯系人︰段穎

電話︰021-54509977-8418

傳真︰(021)64385308

客服電話︰4001818188

網址︰www.1234567.com.cn

(6)上海好買基金銷售有限公司

注冊地址︰上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號

辦公地址︰上海市浦東南路1118號國際大廈9樓

法定代表人︰楊文斌

聯系人︰高源

電話︰021-36696312

客服電話︰4007009665

網址︰www.ehowbuy.com

(7)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

注冊地址︰深圳市福田區福田街道民田路178號華融大廈27層2704

辦公地址︰深圳市福田區福田街道民田路178號華融大廈27層2704

法定代表人︰ 馬勇

聯系人︰ 文雯

電話︰010-83363101

客服電話︰0755-88394688


網址︰ www.xinlande.com.cn

(8)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司

注冊地址︰杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室

辦公地址︰浙江省杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B座2樓

法定代表人︰陳柏青

聯系人︰韓愛彬

電話︰18205712248

客服電話︰4000-766-123

網址︰www.fund123.cn



9

北京錢景基金銷售有限公司


注冊地址︰北京市海澱區丹稜街6號1幢9層1008-1012

辦公地址︰北京市海澱區丹稜街6號金融大廈10層1008號

法定代表人︰趙榮春

聯系人︰申澤灝

電話︰17610391368

傳真︰(010)57569671

客服電話︰4008936885

公司網址︰www.qianjing.com

(10)南京甦寧基金銷售有限公司

注冊地址︰ 南京市玄武區甦寧大道1-5號

辦公地址︰ 南京市玄武區甦寧大道1-5號

法定代表人︰ 劉漢青

聯系人︰王鋒

電話︰18551604505

客服電話︰95177

網址︰www.snjijin.com

(11)天津國美基金銷售有限公司

注冊地址︰天津經濟技術開發區第一大街79號MSDC1-28層2801


辦公地址︰北京市朝陽區霄雲路26號鵬潤大廈B座9層

法定代表人︰丁東華

聯系人︰許艷

電話︰010-59287105

客服電話︰4001110889

網址︰www.gomefund.com


(12)北京植信基金銷售有限公司

注冊地址︰北京市密雲縣盛南路8號院2號樓106室-67

辦公地址︰北京朝陽區四惠盛世龍源國食苑10號樓

法定代表人︰于龍

聯系人︰張?

電話︰010-56075718

客服電話︰4006802123

網址︰www.zhixin-inv.com

(13)北京虹點基金銷售有限公司

注冊地址︰北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙房2層222單元

辦公地址︰北京市朝陽區東三環北路17號恆安大廈9/10層

法定代表人︰鄭毓棟

聯系人︰ 陳銘洲

電話︰18513699505

客服電話︰4006180707

網址︰www.hongdianfund.com

(14)北京新浪倉石基金銷售有限公司

注冊地址︰北京市海澱區東北旺西路軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓

辦公地址︰北京市海澱區東北旺西路軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓

法定代表人︰李昭琛


聯系人︰ 李唯

電話︰86-10-62675369

客服電話︰010-62675369

網址︰https://
fund.sina.com.cn

(15)上海基金銷售有限公司

注冊地址︰中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路428號1號樓1102單元

辦公地址︰中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路428號1號樓1102單元

法定代表人︰申健

聯系人︰張蜓

電話︰18017373527

客服電話︰021-20292031

網址︰www.wg.com.cn

(16)中證金牛(北京)投資咨詢有限公司

注冊地址︰北京市豐台區東管頭1號2號樓2-45室

辦公地址︰北京市豐台區東管頭1號2號樓2-45室

法定代表人︰錢昊?F

聯系人︰ 毛健

電話︰18618204816

客服電話︰4008909998

網址︰www.jnlc.com

(17)珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址︰珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491

辦公地址︰廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔1201-1203室

法定代表人︰肖雯

聯系人︰邱湘湘

電話︰020-89629099

客服電話︰020-89629066

網址︰www.yingmi.cn



(18)上海雲灣基金銷售有限公司

注冊地址︰中國(上海)自由貿易試驗區金橋路27號13號樓2層

辦公地址︰中國(上海)自由貿易試驗區金橋路27號13號樓2層

法定代表人︰戴新裝

聯系人︰ 王寧

電話︰18756535850

客服電話︰400-820-1515

網址︰www.zhengtongfunds.com

(19)中民財富基金銷售(上海)有限公司

注冊地址︰上海市黃浦區中山南路100號7層05單元

辦公地址︰上海市黃浦區中山南路100號7層05單元

法定代表人︰弭洪軍

聯系人︰黃鵬

電話︰18521506916

客服電話︰4008765716

網址︰www.cmiwm.com

(20)深圳銷售股份有限公司

注冊地址︰深圳羅湖區梨園路物資控股大廈8樓801

辦公地址︰深圳市羅湖區梨園路8號HALO廣場4樓

法定代表人︰薛峰

聯系人︰童彩平

電話︰0755-33227950

客服電話︰4006-788-887

網址︰www.zlfund.cn

網址︰www.cmiwm.com

(21)北京恆天明澤基金銷售有限公司

注冊地址︰北京市背景經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室

辦公地址︰北京市朝陽區東三環北路甲19號嘉盛SOHO中心30層


法定代表人︰周斌

聯系人︰陳霞

電話︰15249236571

客服電話︰400-8980-618

網址︰www.chtfund.com

(22)上海長量基金銷售有限公司

注冊地址︰上海市浦東新區高翔路526號2幢220層

辦公地址︰上海市浦東新區東方路1267號11層

法定代表人︰張躍偉

聯系人︰黨敏

電話︰17717603276

客服電話︰4008202899

網址︰www.erichfund.com

(23)北京蛋卷基金銷售有限公司

注冊地址︰北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507

辦公地址︰北京市朝陽區創遠路34號院融新科技中心C座17層

法定代表人︰鐘斐斐

聯系人︰侯芳芳

電話︰010-61840688

客服電話︰400-159-9288

網址︰danjuanapp.com

(24)上海中正達廣基金銷售有限公司

注冊地址︰上海市徐匯區龍騰大道2815號302室

辦公地址︰上海市徐匯區龍騰大道2815號302室

法定代表人︰黃欣

聯系人︰戴 微

電話︰ 021-33768132-801

客服電話︰400-6767-523


網址︰http://www.zzwealth.cn/

(25)北京唐鼎耀華基金銷售有限公司

注冊地址︰北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街10號2棟236室

辦公地址︰北京市朝陽區東三環北路38號院1號泰康金融大廈38層

法定代表人︰張冠宇

聯系人︰王麗敏

電話︰010-85932810

客服電話︰400-819-9868

網址︰www.tdyhfund.com

(26)通華財富(上海)基金銷售有限公司

注冊地址︰上海市虹口區同豐路667弄107號201室

辦公地址︰上海市浦東新區金滬路55號通華科技大廈7樓

法定代表人︰沈丹義

聯系人︰翟良柱

電話︰021-60818573

客服電話︰400-101-9301

網址︰www.tonghuafund.com

(27)浙江基金銷售有限公司

注冊地址︰杭州市文二西路1號903室

辦公地址︰杭州市余杭區五常街道同順街大樓

法定代表人︰凌順平

聯系人︰費超超

電話︰0571-88911818-8654

客服電話︰4008-773-772

網址︰www.51fund.com

(28)上海挖財基金銷售有限公司

注冊地址︰ 中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路799號5層01、02、03室

辦公地址︰上海市浦東區世紀金融廣場楊高南路799號3號樓5樓


法定代表人︰冷飛

聯系人︰孫琦

電話︰021-50810687

客服電話︰021-50810673

網址︰www.wacaijijin.com

(29)鳳凰金信(銀川)基金銷售有限公司

注冊地址︰寧夏銀川市金鳳區閱海灣中央商務區萬壽路142號14層1402辦公
用房

辦公地址︰ 北京市朝陽區紫月路18號院18號樓

法定代表人︰ 張旭

聯系人︰汪瑩

電話︰010-58160084

客服電話︰400-810-5919

網址︰www.fengfd.com

(30)乾道盈泰基金銷售(北京)有限公司

注冊地址︰ 北京市西城區德勝門外大街13號院1號樓1302

辦公地址︰ 北京市西城區德外大街合生財富廣場

法定代表人︰董雲巍

聯系人︰馬林

電話︰18810292781

客服電話︰400-088-8080

網址︰ www.qiandaojr.com

(31)上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址︰中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B座

辦公地址︰上海市浦東新區浦明路1500號

法定代表人︰王延富

聯系人︰徐亞丹

電話︰021-20700800


客服電話︰400-799-1888

網址︰www.520fund.com.cn

(32)沈陽麟龍投資顧問有限公司

注冊地址︰沈陽市東陵區白塔二南街18-2號B座601

辦公地址︰上海市虹口區青雲路158號城建大廈5樓

法定代表人︰朱榮暉

聯系人︰孫麗淑

電話︰021-51091664

客服電話︰400-720-1166

網址︰www.win-stock.com.cn

(33)奕豐基金銷售有限公司

注冊地址︰深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室

辦公地址︰深圳市南山區海德三道廣場A座17樓1704室

法定代表人︰TEO WEE HOWE

聯系人︰葉健

電話︰0755-89460507

客服電話︰400-684-0500

網址︰www.ifastps.com.cn

(34)民商基金銷售(上海)有限公司

注冊地址︰上海黃浦區北京東路666號H區(東座)6樓A31室

辦公地址︰上海市浦東新區張楊路707號生命人壽大廈32樓

法定代表人︰賁惠琴

聯系人︰林志楓

電話︰15626219801

客服電話︰(021)5020 6002

網址︰www.msftec.com

(35)諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址︰上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室


辦公地址︰上海市楊浦區長陽路1687號2號樓

法定代表人︰汪靜波

聯系人︰李娟

電話︰15221808925

客服電話︰400-821-5399

網址︰www.noah-fund.com

(36)上海聯泰基金銷售有限公司

注冊地址︰上海市長寧區福泉北路518號8號樓3層

辦公地址︰上海市長寧區福泉北路518號8號樓3層

法定代表人︰燕斌

聯系人︰陳東

電話︰(021)52822063

客服電話︰400-118-1188

網址︰www.66zichan.com

(38)洪泰財富(青島)基金銷售有限責任公司

住所︰山東省青島市嶗山區香港東路195號9號樓701室

辦公地址︰山東省青島市嶗山區香港東路195號9號樓701室

法定代表人︰楊雅琴

聯系人︰李慧慧

電話︰13521117215

客服電話︰400-8189-598

網址︰www.hongtaiwealth.com


(39)德邦證券股份有限公司

注冊地址︰ 上海市普陀區曹楊路510號南半幢9樓

辦公地址︰ 上海市福山路500號城建國際中心29樓

法定代表人︰ 吳曉春

聯系人︰劉熠

電話︰021-68761616


客服電話︰400-8888-128

網址︰www.tebon.com.cn


(40)上海財咖啡基金銷售有限公司

住所︰中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1168號B座1701A室

辦公地址︰中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1168號B座1701A室

法定代表人︰周泉恭

聯系人︰鄭磊

電話︰13120677028

客服電話︰400-021-1010

網址︰www.caicoffeefund.com

(41)江甦匯林保大銷售有限公司

注冊地址︰南京市高淳區經濟開發區古檀大道47號

辦公地址︰黃浦區龍華東路868號綠地海外灘辦公A1605室

法定代表人︰吳言林

聯系人︰孫平

電話︰13564999938

客服電話︰025-66046166

網址︰www.huilinbd.com

(42)上海陸享基金銷售有限公司

注冊地址︰上海市浦東新區南匯新城鎮環湖西二路888號1幢1區14032室

辦公地址︰上海市浦東新區世紀大道1196號世紀匯廣場二座16樓

法定代表人︰陳志英

聯系人︰張宇明

電話︰17788398113

客服電話︰021-53398816

網址︰www.luxxfund.com

(43)深圳信誠基金銷售有限公司


注冊地址︰深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海
商務秘書有限公司)

辦公地址︰北京市東城區朝陽門北大街6號 北京首創大廈A座1208、1209室

法定代表人︰周文

聯系人︰孔昊

電話︰18600161287

客服電話︰0755-23946579

網址︰ www.ecpefund.com

(44)上海陸金所基金銷售有限公司

住所︰中國(上海)自由貿易試驗區環路1333號14樓09單元

辦公地址︰自由貿易試驗區環路1333號14樓09單元

法定代表人︰王之光

聯系人︰程晨

電話︰15921301165

客服電話︰4008219031

網址︰www.lufunds.com

(45)揚州國信嘉利基金銷售有限公司

注冊地址︰江甦省揚州市廣陵新城基地3期20B棟

辦公地址︰江甦省揚州市邗江區文昌西路56號公元國際大廈320號

法定代表人︰劉曉光

聯系人︰甦曦

電話︰0514-82099618-805

客服電話︰400-021-6088

網址︰www.gxjlcn.com

(46)上基金銷售有限公司


注冊地址︰上海市寶山區蘊川路5475號1033室

辦公地址︰上海市虹口區東大名路1098號浦江國際金融廣場18層

法定代表人︰李興春


聯系人︰陳孜明

電話︰18516109631

客服電話︰95733

網址︰ www.leadfund.com.cn

(47)上海基煜基金銷售有限公司


注冊地址︰上海市崇明縣長興鎮潘園公路1800號2號樓6153室(上海泰和經
濟發展區)

辦公地址︰上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人︰王翔

聯系人︰李關洲

電話︰13816858721

客服電話︰400-820-5369

網址︰https://www.jiyufund.com.cn

基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其它符合要求的機構銷售本基金。


(二)登記機構

名稱︰財通
證券資產管理有限公司


住所︰浙江省杭州市上
城區白雲路
26
號143



辦公地址︰浙江省杭州

上城區四宜路四宜大院
B



法定代表人︰馬
曉立


電話︰(0
571

89720155


聯系人︰劉博

(三)出具法律意見書的律師事務所

名稱︰上海市通力律師事務所

住所︰上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址︰上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人︰俞衛鋒

電話︰(021)31358666

傳真︰(021)31358600


聯系人︰陸奇

經辦律師︰黎明、陸奇

(四)審計基金財產的會計師事務所

名稱︰普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)

住所︰上海市浦東新區環路1318號星展銀行大廈6樓

辦公地址︰上海市湖濱路202號普華永道中心11樓

首席合伙人︰李丹

電話︰(021)23238888

傳真︰(021)23238800

聯系人︰葉爾甸

經辦注冊會計師︰薛競、葉爾甸





六、基金的歷史沿革與基金的存續

財通資管鴻達純債債券型證券投資基金由財通資管鑫達回報混合型證券投資基
金轉型而來。


財通資管鑫達回報混合型證券投資基金經中國證監會《關于準予財通資管鑫達
回報混合型證券投資基金注冊的批復》(證監許可【2017】843號)注冊。基金管
理人為資產管理有限公司,基金托管人為股份有限公司。


財通資管鑫達回報混合型證券投資基金于2017年12月1日至2018年1月19
日公開募集,募集結束後基金管理人向中國證監會辦理備案手續。經中國證監會書
面確認,《財通資管鑫達回報混合型證券投資基金基金合同》于2018年1月24日
生效。


自2018年11月28日至2018年12月28日財通資管鑫達回報混合型證券投資
基金以通訊方式召開基金份額持有人大會,會議審議通過了《關于財通資管鑫達回
報混合型證券投資基金轉型有關事項的議案》,內容包括調整基金類別、投資範圍、
投資策略、業績比較基準、風險收益特征、估值方法、基金費用,將財通資管鑫達


回報混合型證券投資基金更名為“財通資管鴻達純債債券型證券投資基金”等事項,
並相應修訂基金合同等內容。基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


自2019年1月3日起,由修訂後的《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金基
金合同》生效,原《財通資管鑫達回報混合型證券投資基金基金合同》同日起失效。


《基金合同》生效後,連續
20
個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200
人或
者基金資產淨值低于
5000
萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連

60
個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告並提出解決方案,
如轉換運作方式、與其他基金合並或者終止基金合同等,並召開基金份額持有人大
會進行表決。



法律法規另有規定時,從其規定。



七、基金份額的申購與贖回

(一)申購和贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在
相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,並在基金管理人網
站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提
供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。



(二)申購和贖回的開放日及時間


1
、開放日及開放時間


投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國證監
會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效
後,若出現新的證券
/
期貨交易市場、證券
/
期貨交易所交易時間
變更或其他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調
整,但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



2
、申購、贖回開始日及業務辦理時間


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理申購,具體業務辦理
時間在申購開始公告中規定。




基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理贖回,具體業務辦理
時間在贖回開始公告中規定。



在確定申購開始與贖回開始時間後,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。



基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請
且登記機構確認接受的,
視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請




(三)申購與贖回的原則


1
、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市後計算的該類別基金份
額淨值為基準進行計算;


2
、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份
額申請;


3
、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷,但申請經登
記機構受理的不得撤銷;


4
、基金份額持有人贖回時,基金管理人按“先進先出”的原則,對該持有人賬
戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理,即登記確認日期在先的基金份額先贖回,
登記確認日期在後的基金份額後贖回,以確定被贖回基金份額的持有期限和所適用
的贖回費率。



基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必
須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



(四)申購和贖回的數額限定

1、申購金額的限制

直銷櫃台
每個賬戶首次申購的最低金額為500,000元,追加申購的最低金額為
單筆1,000元;已在直銷櫃台
有認購、申購過財通資管鑫達回報
混合型證券投資基
金該類基金份額記錄的投資者,不受本基金該類基金份額首次申購最低金額的限制。

通過基金管理人網上直銷交易平台辦理基金申購業務的不受直銷櫃台
單筆申購最低
金額的限制,申購最低金額為單筆1,000元。本基金直銷櫃台
單筆申購最低金額可
由基金管理人酌情調整。其他各銷售
機構每個賬戶單筆申購的最低金額為單筆1,000


元,如果銷售
機構業務規則規定的最低單筆申購金額高于1,000元,以銷售
機構的
規定為準。


2、贖回份額的限制

基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次對本基金各類基金份額的贖回申請不
得低于1份。


3、最低保留余額的限制

本基金各類基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額為1份。基金份額持
有人因贖回、轉換等原因導致其單個基金賬戶內剩余的該類基金份額低于1份時,
登記機構可對該剩余的基金份額自動進行強制贖回處理。


4、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請參見
更新的招募說明書或相關公告。


5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金
管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日淨申購比例上限、拒絕大
額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益,具體請
參見相關公告。


6、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額、贖回份額
和最低基金份額保留余額等數量限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


(五)申購和贖回的程序


1
、申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申
購或贖回的申請。


2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項。投資人全額交付申購款項,
申購成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。


投資人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。投資人贖
回申請成功後,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨
額贖回或延緩支付贖回款項的情形
時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。



3、申購和贖回申請的確認

基金管理人或基金管理人委托的登記機構應以交易時間結束前受理有效申購和
贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構
在T+1日(包括該日)內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資
人應在T+2日後(包括該日)及時到銷售網點櫃台或以銷售機構規定的其他方式查
詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項本金
退還給投資人。


基金管理人可在法律法規允許的範圍內且對基金份額持有人利益無實質不利影
響的前提下
,依法對上述程序規則
進行調整,並必須在調整實施日前按照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


銷售機構對申購、贖回申請的受理並不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機
構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。

對于申請的確認情況,投資者應及時查詢並妥善行使合法權利



4
、申購和贖回的登記



1

基金投資者
T
日申購基金成功後,正常情況下,登記機構在
T

1
日為基
金投資者增加權益並辦理登記手續,基金投資者自
T

2
日(含該日)起有權贖回
該部分基金份額。基金投資者應及時查詢有關申請的確認情況。




2

基金投資者
T
日贖回基金成功後,正常情況下,登記機構在
T

1
日為投
資者扣除權益並辦理相應的登記手續。




3

在法律法規允許的範圍內,登記機構可根據業務規則,對上述登記辦理時
間進行調整,本基金管理人將于該調整開始實施前按有關規定予以公告。



(六)基金的申購費和贖回費

1
、申購費用



1
)投資人申購
A
類份額時需交納申購費用。本基金對通過基金管理人直銷
櫃台
申購
A
類基金份額的養老金客戶與除此之外的其他投資者實施差別的申購費率。



養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收
益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基
金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計
劃以及企業年金養老金產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金


類型,基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶範圍,
並按規定向中國證監會備案。非養老金客戶指除養老金客戶外的其他投資者。


通過基金管理人直銷櫃台申購本基金A

基金份額的養老金客戶的適用下表特
定申購費率,其他投資人申購本基金A

份額的適用下表一般申購費率︰

A
類基金份額


申購金額
M
(元)


一般申購費率


特定申購費率


M<100
萬元


0.
50
%


0.
20
%


100
萬元≦
M<500
萬元


0.
3
0%


0.
09
%


M

500
萬元


每筆
1000



每筆
1000






2
)本基金
C
類份額、
E
類份額不收取申購費,收取銷售服務費。



本基金的申購費用
應在投資人申購基金份額時收取,申購費用
由基金申購人承
擔,不列入基金財產,主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。



投資人可以多次申購本基金,申購費

按每筆申購申請單獨計算。



因紅利自動再投資而產生的基金份額,不收取相應的申購費用。



2、贖回費用

本基金的贖回費率按持有時間遞減。投資者在一天之內如果有多筆贖回,適用
費率按單筆分別計算。贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份
額持有人贖回基金份額時收取。



本基金
A
類、
C
類、
E
類基金份額的贖回費率如下表所示︰


A
類、
C
類、
E
類基金份額


持有期限(
Y



贖回費率


Y<7



1.50%


7
日≦
Y<30



0.
10
%


Y

30



0





A
類、
C
類、
E
類基金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產。



3、基金管理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式,並最遲應于
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



4、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情
況制定基金促銷計劃,定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,
基金管理人可以按中國證監會要求履行必要手續後,對投資人適當調低基金申購費
率、贖回費率。


5、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以及監管部門、自
律規則的規定。


(七)申購和贖回的數額和價格

1、申購和贖回數額、余額的處理方式

(1)申購份額余額的處理方式︰申購的有效份額按實際確認的申購金額在扣除
相應的費用後,以當日該類別基金份額淨值為基準計算,申購的有效份額按照四舍
五入的原則保留到小數點後2位,由此產生的誤差計入基金財產。


(2)贖回金額的處理方式︰贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該
類別基金份額淨值並扣除相應的費用,贖回金額計算結果按照四舍五入的原則保留
到小數點後2位,由此產生的誤差計入基金財產。


2、基金份額的申購份額計算

申購總金額=申請總金額

淨申購金額=申購總金額/(1+申購費率)

(注︰對于適用固定金額申購費用的申購,淨申購金額=申購總金額-固定申
購費用金額)

申購費用=申購總金額-淨申購金額

(注︰對于適用固定金額申購費用的申購,申購費用=固定申購費用金額)

申購份額=(申購總金額-申購費用)/ 申購當日該類別基金份額淨值

例一︰某投資者(非養老金客戶)
投資100,000元申購A類基金份額,假設申
購當日A類基金份額淨值為1.0400元,申購費率為0.50%,則其可得到的申購份額
為︰

申購總金額=100,000元

淨申購金額=100,000/(1+0.50%)=99,502.49元


申購費用=100,000-99,502.49=497.51元

申購份額=99,502.49/1.0400=95,675.47份

即︰投資者投資100,000元申購A類基金份額,假設申購當日A類基金份額淨
值為1.0400元,則可得到95,675.47份A類基金份額。


3、贖回金額的計算

贖回金額的計算方法如下︰

贖回費用=贖回份額×T日該類基金份額淨值×贖回費率

贖回金額=贖回份額×T日該類基金份額淨值-贖回費用

例二︰某投資者贖回持有的10,000份C類基金份額,持有時間為20日,對應
的贖回費率為0.10%,假設贖回當日C類基金份額淨值是1.0680元,則其可得到的
贖回金額為︰

贖回費用 = 10,000×1.0680×0.10% =10.68元

贖回金額 = 10,000×1.0680-10.68 =10,669.32元

即︰投資者贖回本基金10,000份C類基金份額,持有時間為20日,對應的贖
回費率為0.10%,假設贖回當日C類基金份額淨值是1.0680元,則其可得到的贖回
金額為10,669.32元。


4、各類基金份額淨值的計算

本基金分為A類、C類和E類基金份額,各類基金份額單獨設置基金代碼,本
基金各類基金份額將單獨計算和公告基金份額淨值。本基金各類基金份額的基金份
額淨值的計算,均保留到小數點後4位,小數點後第5位四舍五入,由此產生的收
益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額淨值在當天收市後計算,並在T+1日內
公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。


T日某類基金份額淨值=T日該類基金份額的基金資產淨值/T日該類基金份額
余額總數。


(八)拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請︰

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。


2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受投資


人的申購申請。


3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金
資產淨值。


4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益或對存
量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。


5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對
基金業績產生負面影響,或出現其他損害現有基金份額持有人利益的情形。


6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構因技術故障或異常情況
導致基金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。


7
、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額
數達到或者超過基金份額總數的
40%
,或者有可能導致投資者變相
規避前述
40%

例要求的情形。



8、當前一估值日基金資產淨值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認後,
基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。


9、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人的申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的,被拒絕的申購款項將退還給
投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項︰

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。


2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請或延緩支付贖回款項。


3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金
資產淨值。



4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。


5、繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,可暫停接受投
資人的贖回申請。


6
、當前一估值日基金資產淨值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認後,
基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。



7、基金合同約定、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理
人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量佔申請總
量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形,
按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能
未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業
務的辦理並公告。


(十)巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額淨贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數後
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了巨額贖回。


2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回︰當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正
常贖回程序執行。


(2)部分延期贖回︰當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因
支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產淨值造成較大波動時,
基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下,可


對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量佔贖
回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交
贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開
放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一並處理,無優先權並以下一
開放日的該類別基金份額淨值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處
理。


本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一日基金總份額
20%的情形下,基金管理人有權采取如下措施︰對于該基金份額持有人當日超過20%
的贖回申請,可以對其贖回申請延期辦理;對于該基金份額持有人未超過上述比例
的部分,基金管理人可以根據前段“(1)全額贖回”或“(2)部分延期贖回”的
約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一並辦理。但是,如該基金份額持有人
在當日選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。


(3)暫停贖回︰連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人
認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項,但不得超過20個工作日,並應當在指定媒介上進行公告。


3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額
贖回並延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,
並于兩日內
在指定媒介上刊登公告。


(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介上
刊登暫停公告。


2、暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應依照《信息披露辦法》
的有關規定,不遲于重新開放日,在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告,
並公布最近一個工作日的各類基金份額淨值;也
可以根據
實際情況在暫停
公告中

確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公告




(十二)基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規
則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定並公告,並提前告知
基金托管人與相關機構。


(十三)基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而
產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;
司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強
制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要
求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,
並按基金登記機構規定的標準收費。


(十四)基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷
售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。


(十五)定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行
規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計
劃最低申購金額。


(十六)基金份額的凍結和解凍


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登
記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的,被凍
結部分份額仍然參與收益分配,被凍結部分產生的權益一並凍結。法律法規另有規
定的除外。



(十七)基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請並由登記機構辦理基
金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業務的,將提前公告,基金份
額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。


(十八)其他業務

在不違反法律法規及中國證監會規定的前提下,基金管理人可在對基金份額持
有人利益無實質性不利影響的情形下辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,基
金管理人可制定相應的業務規則,並依照《信息披露辦法》的有關規定進行公告。




八、基金的投資

(一)投資目標


在嚴格控制風險的基礎上,把握市場機會,追求基金資產的穩健增值。



(二)投資範圍


本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,具體為債券(包括國債、金
融債、央行票據、企業債、、中期票據、政府支持機構債、政府支持債、地
方政府債、次級債、可分離交易的純債部分、短期融資券、超短期融資券等)、
資產支持證券、債券回購、協議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款、同業
存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金
融工具,但須符合中國證監會相關規定。



本基金不投資于股票、權證等權益類資產,也不投資于可轉換債券(可分離交
易的純債部分除外)、可交換債券。



本基金的投資組合比例為︰本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%
,每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金後,本基金持有的
現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產淨值的
5%
,其中現金不包
括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程



序後,可以將其納入投資範圍。



(三)投資策略


本基金將充分發揮基金管理人的投研能力
,采取自上而下的方法對基金的大類
資產進行動態配置,綜合久期管理、收益率曲線配置等策略對個券進行精選,力爭
在嚴格控制基金風險的基礎上,獲取長期穩定超額收益。



1
、資產配置策略


本基金將采用自上而下的方法,在充分研究基本宏觀經濟形勢以及微觀市場主
體的基礎上,對市場基本利率和債券、貨幣市場工具等投資品種收益率水平變化進
行評估,並結合各類別資產的波動性以及流動性狀況分析,針對不同行業、不同投
資品種選擇投資策略,以此做出最佳的資產配置及風險控制。



2
、固定收益類投資策略



1
)普通債券投資策略


1
)久期控制︰根據對宏
觀經濟發展狀況、金融市場運行特點等因素的分析確
定組合的整體久期,有效的控制整體資產風險。



2
)期限結構配置︰在確定組合久期後,基金管理人將針對收益率曲線形態特
征確定合理的組合期限結構,通過采用子彈策略、杠鈴策略、梯子策略等,在長期、
中期與短期債券間進行動態調整,從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。



3
)市場比較︰不同債券子市場的運行規律不同,本基金在充分研究不同債券
子市場風險-收益特征、流動性特性的基礎上構建調整組合(包括跨市場套利操作),
以提高投資收益。



4
)相對價值判斷︰本基金將在相近的債券品種之間選取價值相對低估的債券
品種進行投資。



5
)信用風險評估︰本基金將根據發債主體的經營狀況與現金流等情況對其信
用風險進行評定與估測,以此作為品種選擇的基本依據。




2
)資產支持證券投資策略


本基金資產支持證券的投資將采用自下而上的方法,結合信用管理和流動性管
理,重點考察資產支持證券的資產池現金流變化、信用風險情況、市場流動性等,
采用量化方法對資產支持證券的價值進行評估,精選違約或逾期風險可控、收益率



較高的資產支持證券項目,在有效分散風險的前提下為投資人謀求較高的投
資組合
回報率。




3
)債券回購杠桿策略


本基金將在市場資金面和債券市場基本面分析的基礎上結合個券分析和組合
風險管理結果,積極參與債券回購交易,放大固定收益類資產投資比例,追求固定
收益類資產的超額收益。



3
、國債期貨投資策略


本基金對國債期貨的投資以套期保值、回避市場風險為主要目的,結合國債交
易市場和期貨市場的收益性、流動性等情況,通過多頭或空頭套期保值等策略進行
套期保值操作,獲取超額收益。






投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制︰



1
)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
8
0%




2
)每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金後,本基金保
持不低于基金資產淨值
5

的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金不
包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等




3
)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產淨值的
10





4
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券

10





5
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基
金資產淨值的
10





6
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產淨值的
20





7
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該資
產支持證券規模的
10





8
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10





9
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。基



金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報
告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;



1
0
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產淨值的
40%
,在全國銀行間同業市場中的債券回
購最長期限為
1
年,債券回購
到期後不得展期;



11
)本基金總資產不得超過基金淨資產的
140%




1
2
)本基金參與國債期貨投資後,應遵循下列限制︰


1
)基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資
產淨值的
15%



2
)基金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有
的債券總市值的
30%



3
)基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得
超過上一交易日基金資產淨值的
30%
;基金所持有的債券(不含到期日在一年以內
的政府債券)市值和買入、賣出國債期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合基
金合同關于債券投資比例的有關約定;



1
3
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產淨值的
15%
。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;



1
4
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍保持
一致;



1
5
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



除第(
2
)、(
9
)、(
13
)、(
14
)項外,因證券、期貨市場波動、證券發行人合並、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例
的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。

法律法規另有規定的,從其規定。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合



同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查
自基金合同生效之日起開始。



上述投資組合限制條款中,若屬法律法規或監管部門的強制性規定,則當法律
法規或監管部門取消或修改上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程
序後,本基金投資所受限制相應調整或取消,基金管理人及時在指定媒介公告,且
不需要經基金份額持有人大會審議。



2

禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動︰



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是
中國證監會
另有規定的除外;



5
)向其
基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動




如法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定,如適用于本基金,基金管
理人在履行適當程序後,本基金可不受上述規定的限制。



3

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者
從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持
有人利益優先原則,防範利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場
公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,並按法律法規予以
披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,並經過三分之二以上的獨立董
事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。



(五)業績比較基準


本基
金的業績比較基準為︰中債綜合(全價)指數收益率


中債綜合(全價)指數由中央國債登記結算公司編制,該指數旨在綜合反映債
券全市場整體價格和投資回報情況。該指數涵蓋了銀行間市場和交易所市場,成份
券種包括除資產支持債券和部分在交易所發行上市的債券以外的其他所有債券,具



有廣泛的市場代表性,能夠反映債券市場總體走勢,適合作為本基金的業績比較基
準。



如果上述基準指數停止計算編制或更改名稱,或者今後法律法規發生變化,又
或者市場推出更具權威、且更能夠表征本基金風險收益特征的指數,則本基金管理
人可與本基金托管人協商一致後,調整
或變更本基金的業績比較基準並及時公告,
而無需召開基金份額持有人大會。



(六)風險收益特征


本基金為債券型基金,理論上其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金,低于
混合型基金和股票型基金。



(七)基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法


1
、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金份
額持有人的利益;


2
、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;


3
、有利于基金財產的安全與增值;


4
、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。



(八)基金投資組合報告


本基金管理人的董事會及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重
大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。



本基金的托管人
——
股份有限公司根據基金合同規定,于
201
9

11

07
日復核了本報告中的財務指標、淨值表現和投資組合報告等內容,保證復
核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。



以下投資組合報告數據截止至
201
9

9

3
0
日。本報告財務資料未經審計。



1 報告期末基金資產組合情況

序號

項目

金額(元)

佔基金總資產的比例
(%)




1

權益投資

-

-



其中︰股票

-

-

2

基金投資

-

-

3

固定收益投資

479,993,580.52

97.70



其中︰債券

466,232,336.68

94.90



資產支持證券

13,761,243.84

2.80

4

貴金屬投資

-

-

5

金融衍生品投資

-

-

6

買入返售金融資產

-

-



其中︰買斷式回購的買入
返售金融資產

-

-

7

銀行存款和結算備付金合


2,633,574.56

0.54

8

其他資產

8,681,673.50

1.77

9

合計

491,308,828.58

100.00



2 報告期末按行業分類的股票投資組合

2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合


本基金本報告期末未持有股票。



2.2 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報告期末未持有港股通股票。


3 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名股票投資明細


本基金本報告期末未持有股票。



4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號

債券品種

公允價值(元)

佔基金資產淨值比例
(%)

1

國家債券

1,200,600.00

0.27

2

央行票據

-

-

3

金融債券

48,768,327.10

10.85



其中︰政策性金融債

48,768,327.10

10.85

4

企業債券

199,404,007.60

44.38

5

企業短期融資券

70,167,200.00

15.62

6

中期票據

145,656,300.00

32.42

7

(可交換債)

-

-

8

同業存單

-

-

9

其他

1,035,901.98

0.23

10

合計

466,232,336.68

103.76



注︰其他為地方政府債。


5 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號

債券代


債券名稱

數量(張)

公允價值
(元)

佔基金資產淨值比例
(%)

1

155713



200,000

19,994,000.00

4.45




2

1980273

19滬建債02

200,000

19,938,000.00

4.44

3

190205

19國開05

200,000

19,650,000.00

4.37

4

018007



169,000

17,102,800.00

3.81

5

101801223

18首鋼MTN004

150,000

15,348,000.00

3.42



6 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支持證券投資
明細

序號

證券代碼

證券名稱

數量(份)

公允價值(元)

佔基金資產淨值比例(%)

1

159433

黃岩優02

100,000

10,011,243.84

2.23

2

159094

PRG漳交1

50,000

3,750,000.00

0.83



注︰本基金本報告期末僅持有上述兩只資產支持證券。


7 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。



8 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。



9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

本基金報告期內未交易股指期貨。




10 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

本基金報告期內未交易國債期貨。



11 投資組合報告附注

11.1 報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體未被監管部門立案調查,在本
報告編制日前一年內本基金投資的前十名證券的發行主體未受到公開譴責和處罰。


11.2 本基金投資的前十名股票中,沒有超出基金合同規定的備選股票庫之外的股
票。


11.3 其他資產構成

序號

名稱

金額(元)

1

存出保證金

9,110.19

2

應收證券清算款

-

3

應收股利

-

4

應收利息

7,360,755.67

5

應收申購款

1,311,807.64

6

其他應收款

-

7

其他

-

8

合計

8,681,673.50



11.4 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。



11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末未持有股票。



九、基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產
,
但不保證基金一定盈利
,
也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。

投資有風險
,
投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。



以下基金業績數據截至
20
1
9

9

30
日,所載財務數據未經審計。



1、本報告期基金份額淨值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

財通資管鴻達債券A淨值表現

階段

淨值增長
率?

淨值增長
率標準差
?

業績比較
基準收益
率?

業績比較基
準收益率標
準差?

?-?

?-?

過去三個月

1.13%

0.02%

0.46%

0.04%

0.67%

-0.02%

自基金轉型至
今(2019.9.30)

3.06%

0.03%

0.53%

0.05%

2.53%

-0.02%



財通資管鴻達債券C淨值表現

階段

淨值增長
率?

淨值增長
率標準差
?

業績比較
基準收益
率?

業績比較基
準收益率標
準差?

?-?

?-?

過去三個月

1.07%

0.02%

0.46%

0.04%

0.61%

-0.02%

自基金轉型至
今(2019.9.30)

2.85%

0.03%

0.53%

0.05%

2.32%

-0.02%




說明: D:\估值生產\MOD\TMP\CN_51320000_005307_FB030030_20190006_2.jpg
財通資管鴻達債券E淨值表現

階段

淨值增長
率?

淨值增長
率標準差
?

業績比較
基準收益
率?

業績比較基
準收益率標
準差?

?-?

?-?

過去三個月

1.15%

0.02%

0.46%

0.04%

0.69%

-0.02%

自基金轉型至
今(2019.9.30)

2.99%

0.03%

0.53%

0.05%

2.46%

-0.02%



2、 自基金合同生效以來基金累計淨值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率
變動的比較




說明: D:\估值生產\MOD\TMP\CN_51320000_005307_FB030030_20190006_3.jpg
說明: D:\估值生產\MOD\TMP\CN_51320000_005307_FB030030_20190006_4.jpg




注︰1、本基金轉型日期為2019年1月3日,截至報告期末,本基金轉型後基金合同
生效未滿一年。



2、財通資管鑫達回報混合型證券投資基金自2019年1月3日起轉型為財通資管鴻達
純債債券型證券投資基金。

3、自基金轉型至報告期末,財通資管鴻達債券A基金份額淨值增長率為3.06%,同
期業績比較基準收益率為0.53%;財通資管鴻達債券C基金份額淨值增長率為2.85%,
同期業績比較基準收益率為0.53%;財通資管鴻達債券E基金份額淨值增長率為
2.99%,同期業績比較基準收益率為0.53%。





十、基金的財產

(一)基金資產總值

基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款
及其他資產的價值總和。



(二)基金資產淨值

基金資產淨值是指基金資產總值減去基金負債後的價值。



(三)基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規範性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶、
期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨
立。



(四)基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,並由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的
財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基
金財產不得被處分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因
進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的



債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基
金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。





十一、基金資產的估值

(一)估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定
需要對外披露基金淨值的非交易日。



(二)估值對象


基金所擁有的債券、國債期貨合約、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產及負債。



(三)估值方法


1
、交易所上市交易的債券、資產支持證券等固定收益品種的估值



1
)對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(基金合同另有規定
的除外),選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值淨價進行估值,具體估值
機構由基金管理人與基金托管人另行協商約定;



2
)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的固定收益品種,采用估值技術
確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;



3
)對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估
值技術難以可靠計量公允價值的情況下,
按成本估值。



2
、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,以第三方
估值機構提供的價格數據估值;對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估
值價格的債券,按成本估值。



3
、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。



4

本基金投資
國債期貨合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當日無結
算價的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值。



5
、存款的估值方法


持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按協議或合同利率逐日確認利息



收入。



6
、同業存
單的估值方法


投資同業存單,按估值日第三方估值機構提供的估值淨價估值;選定的第三方
估值機構未提供估值價格的,按成本估值。



7
、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以及監管部門、自
律規則的規定。



8
、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管
理人可根據具體情況與基金托管人商定後,按最能反映公允價值的價格估值。



9
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按法
律法規以及監管部門最新
規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,
共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產淨值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問
題,如經相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,按照基金管
理人對基金淨值的計算結果對外予以公布。



(四)估值程序


1
、各類基金份額淨值是按照每個工作日閉市後,該類基金資產淨值除以當日


基金份額的余額數量計算,精確到
0.0001
元,小數點後第五位四舍五入。國家另
有規定的,從其規定。



基金管理人于每個工作日計算基金資產淨值及各類基金份額淨值,並按規定公
告。



2
、基金管理人應每個工作日對基金資產估值,但基金管理人根據法律法規或基
金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值後,將各類



基金份額淨值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤後,由基金管理人依據
基金合同和相關法律法規的規定對外公布。



(五)估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的
準確性、及時性。當基金份額淨值小數點後第
4
位以內(含第
4

)
發生估值錯誤
時,視為基金份額淨值錯誤。



由于一方當事人提供的信息錯誤,另一方當事人在采取了必要合理的措施後仍
不能發現該錯誤,進而導致基金資產淨值計算錯誤造成投資人或基金的損失,以及
由此造成以後交易日基金資產淨值計算順延錯誤而引起的投資人或基金的損失,由
提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。



基金合同的當事人應按照以下約定處理︰


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中
,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責
任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”

)
的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于︰資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據
計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



對于因技術原因引起的差錯,若系同行業現有技術水平無法預見、無法避免、
無法抗拒,則屬不可抗力,按照下述規定執行。



由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處
理或造成其他錯誤等,
因不可抗力原因出現估值錯誤的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該估值
錯誤取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協
調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于
估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤
責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,並且有協助義



務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠
償責任。估值錯
誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,並
且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估
值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全
部返還不當得利造成其他當事人的利益損失
(
“受損方”

)
,則估值錯誤責任方應賠
償受損方的損失,並在其支付的賠償金額的範圍內對獲得不當得利的當事人享有要
求交付不當得利的
權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給
受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和
超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。




5
)按法律法規規定的其他原則處理估值錯誤。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下︰



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,並根據估值錯誤發生的原
因確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協
商的方法對因估值錯誤造成的損失進行
評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正
和賠償損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登
記機構進行更正,並就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金份額淨值估值錯誤處理的方法如下︰



1
)基金份額淨值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金
托管人,並采取合理的措施防止損失進一步擴大。




2
)錯誤偏差達到基金份額淨值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托管人
並報中國證監會備案;錯誤偏
差達到基金份額淨值的
0.5%
時,基金管理人應當公告




通報基金托管人並報中國證監會備案





3
)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。



(六)暫停估值的情形


1
、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業
時;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3
、當前一估值日基金資產淨值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致的;


4
、中國證監會和基金合同認定的其它情形。



(七)基金淨值的確認


用于基金信息披露的基金資產淨值和各類基金份額淨值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束後計算當日的基金
資產淨值和各類基金份額淨值並發送給基金托管人。基金托管人對淨值計算結果復
核確認後發送給基金管理人,由基金管理人依據基金合同和相關法律法規的規定對
基金淨值予以公布。



(八)
特殊情況
的處理


1
、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
8
項進行估值時,所造成的誤差不
作為基金資產估值錯誤處理。



2
、由于不可抗力原因,或由于證券、期貨交易所、證券經紀機構、期貨
公司

登記結算公司發送的數據錯誤等原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、
適當、合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤而造成的基金資產估值錯誤,基
金管理人、基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要
的措施減輕或消除由此造成的影響。






十二、基金收益與分配

(一)基金利潤的構成



基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關
費用後的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益後的余額。



(二)基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配
利潤與未分配利潤中已實
現收益的孰低數。



(三)
基金
收益分配原則


1
、本基金收益分配方式分兩種︰現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅
利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基
金默認的收益分配方式是現金分紅;


2
、基金收益分配後基金份額淨值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金
份額淨值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低于面值;


3
、同一類別每一基金份額享有同等分配權;


4
、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。



在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益
分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會。



(四)收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



(五)收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金托管人復核,依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介公告。



基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不
得超過
15
個工作日。



法律法規或監管機關另有規
定的,從其規定。



(六)基金收益分配中發生的費用


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資
者的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,登記機構可
將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方



法,依照《業務規則》執行。



(七)收益分配方式的修改


投資人可至銷售機構辦理收益分配方式的修改。



投資人同一日多次申報
收益分配
方式變更的,按照《業務規則》執行,最終確
認的
收益分配
方式以登記機構記錄為準。





十三、基金的費用與稅收

(一)
與基金運作有關
的費用


1

基金費用的種類



1
)基金管理人的管理費;



2
)基金托管人的托管費;



3
)銷售服務費;



4
)《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用;



5
)《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;



6
)基金份額持有人大會費用;



7
)基金的證券、期貨交易費用;



8
)基金的銀行匯劃費用;



9
)基金的開戶費用、賬戶維護費用;



10
)按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。



2

基金費用計提方法、計提標準和支付方式



1

基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產淨值的
0.
40
%
年費率計提。管理費的計算方
法如下︰


H

E
×
0.
40
%
÷當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產淨值



基金管理費每日計提,
逐日累計至每月月末,
按月支付。由基金管理人向基金
托管人發送基金管理費劃付指令,經基金托管人復核後于次月首日起
3
個工作日內
從基金資產中一次性支付給基金管理人。



若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,順延至最近可支付
日支付。




2

基金托管人的托管費


本基金的托管費按前一日基金資產淨值的
0.10%
的年費率計提。托管
費的計算
方法如下︰


H

E
×
0.10%
÷當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產淨值


基金托管費每日計提,
逐日累計至每月月末,
按月支付。由基金管理人向基金
托管人發送基金托管費劃付指令,經基金托管人復核後于次月首日起
3
個工作日內
從基金資產中一次性支取。



若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,順延至最近可支付
日支付。




3
)銷售服務費


本基金
A
類基金份額不收取銷售服務費;
C
類基金份額的銷售服務費按前一日
C
類基金份額的基金資產淨值的
0.
3
0%
的年費率計提,
E
類基金份額的銷售服務費
按前一日
E
類基金份額的基金資產淨值的
0.
1
0%
的年費率計提



類基金份額的銷
售服務費計提的計算公式如下︰


H

E
×
該類基金份額年銷售服務費率
÷當年天數


H
為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費


E
為前一日該類基金份額的基金資產淨值


基金銷售服務費每日計提,
逐日累計至每月月末,
按月支付。由基金管理人向
基金托管人發送基金銷售服務費劃付指令,經基金托管人復核後于次月首日起
3

工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構,由登記機構代付給銷售機構。



若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最



近可支付日支付。




4

上述

1

基金費用的種類


中第
4

10
項費用,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



(二)與基金銷售有關的費用


1
、申購費用



1
)投資人申購
A
類份額時需交納申購費用。本基金對通過基金管理人直銷
櫃台
申購
A
類基金份額的養老金客戶與除此之外的其他投資者實施差別的申購費率。



養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收
益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基
金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計
劃以及企業年金養老金產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金
類型,基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶範圍,
並按規定向中國證監會備案。非養老金客戶指除養老金客戶外的其他投資者。


通過基金管理人直銷櫃台申購本基金A

基金份額的養老金客戶的適用下表特
定申購費率,其他投資人申購本基金A

份額的適用下表一般申購費率︰

A
類基金份額


申購金額
M
(元)


一般申購費率


特定申購費率


M<100
萬元


0.
50
%


0.
20
%


100
萬元≦
M<500
萬元


0.
3
0%


0.
09
%


M

500
萬元


每筆
1000



每筆
1000






2
)本基金
C
類份額、
E
類份額不收取申購費,收取銷售服務費。



本基金的申購費用
應在投資人申購基金份額時收取,申購費用
由基金申購人承
擔,不列入基金財產,主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。



投資人可以多次申購本基金,申購費

按每筆申購申請單獨計算。



因紅利自動再投資而產生的基金份額,不收取相應的申購費用。



2、贖回費用


本基金的贖回費率按持有時間遞減。投資者在一天之內如果有多筆贖回,適用
費率按單筆分別計算。贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份
額持有人贖回基金份額時收取。



本基金
A
類、
C
類、
E
類基金份額的贖回費率如下表所示︰


A
類、
C
類、
E
類基金份額


持有期限(
Y



贖回費率


Y<7



1.50%


7
日≦
Y<30



0.
10
%


Y

30



0





A
類、
C
類、
E
類基金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產。



3、基金管理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式,並最遲應于
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


4、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情
況制定基金促銷計劃,定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,
基金管理人可以按中國證監會要求履行必要手續後,對投資人適當調低基金申購費
率、贖回費率。


5、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以及監管部門、自
律規則的規定。



(三)不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用︰


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金
財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3


基金合同

生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。



(四)
基金稅收



本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

基金財產投資產生的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳
義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。






十四、基金的會計與審計

(一)基金會計政策


1
、基金管理人為本基金的基金會計責任方;


2
、基金的會計年度為公歷年度的
1

1
日至
12

31
日;


3
、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4
、會計制度執行國家有關會計制度;


5
、本基金獨立建賬、獨立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證並進行日常的會計
核算,按照有關規定編制基金會計報表;


7
、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對並以
書面方式確認。



(二)基金的年度審計


1
、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關
業務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。



2
、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會
計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。





十五、基金的信息披露

(一)
本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關規定。



(二)信息披露義務人



本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律
、行政
法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人
組織。



本基金信息披露義務人
以保護基金份額持有人利益為根本出發點,
按照法律法
規和中國證監會的規定披露基金信息,並保證所披露信息的真實性、準確性、完整

、及時性、簡明性和易得性




本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息
通過中國證監會指定

全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)及指定互聯網網站(以
下簡稱“指定網站”)等
媒介披露,並保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的
時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。



(三)本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為︰


1
、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2
、對證券投資業績進行預測;


3
、違規承諾收益或者承擔損失;


4
、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5
、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6
、中國證監會禁止的其他行為。



(四)

基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金
信息披露義務人應保證
不同
文本的內容一致。

不同
文本
之間
發生歧義的,以中文文
本為準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。



(五)公開披露的基金信息


公開披露的基金信息包括︰


1
、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議
、基金產品資料概要



1
)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基
金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。




2
)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說



明基金申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份
額持有人服務等內容。《基金合同》生效後,
基金招募說明書的信息發生重大變更的,
基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募說明書並登載在指定網站上;基金
招募說明書其他信息發生變更的,基
金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的,
基金管理人不再更新基金招募說明書





3
)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作
監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。




4
)、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效後,基金產品資料概要的信息發生重大變更的,
基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,並登載在指定網站及基
金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管理人
至少每年更新一次。基金終止運作的
,基金管理人不再更新基金產品資料概要。



2
、基金淨值
信息


《基金合同》生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,
基金管理人應當
至少每周
在指定網站披露
一次
各類
基金份額淨值
和基金份額累計淨值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人應當在
不晚于每個開放日的
次日
,通過
指定
網站、
基金銷售機構網站或者營業網點
披露開放日的
各類
基金份額
淨值和基金份額累計淨值。



基金管理人應當
在不晚于半年度和年度最後一日的次日,在指定網站披露半年
度和年度最後一日的各類基金份額淨值和基金份額累計淨值




3
、基金份額申購、贖回價格


基金
管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申
購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,並保證投資者能夠在基金
銷售機
構網站或營業網點
查閱或者復制前述信息資料。



4

基金定期報告,包括基金年度報告、基金
中期
報告和基金季度報告


基金管理人應當在每年結束之日起
三個月
內,
編制完成基金年度報告,
將年度
報告登載在指定網站上,並將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報
告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計





基金管理人應當在上半年結束之日起
兩個月
內,編制完成基金
中期
報告,
將中
期報告登載在指定網站上,並將中期報告提示性公告登載在指定報刊上




基金管理人應當在季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度報告,並
將季度報告登載在指定
網站


並將季度報告
提示性公告
登載在
指定報刊





《基金合同》生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期
報告或者年度報告。



本基金持續運作過程中,
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基
金組合資產情況及其流動性風險分析等。



如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%
的情形,
為保障其他投
資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及佔比、報告期內
持有份額變化情況及產品的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。



5
、臨時報告


本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2
日內編制臨時報告書,

登載在指定報刊和指定網站上




前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生
重大影響的下列事件︰



1
)基金份額持有人大會的召開及決定的事項;



2
)《基金合同》終止、基金清算;



3
)轉換基金運作方式、基金合
並;



4
)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務
所;



5
)基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;



6
)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;



7
)基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人
變更;



8
)基金募集期延長或提前結束募集;




9
)基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發生變動;



10
)基金管理人的董事在最近
1
2
個月內變更超過百分之五十,基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近
12
個月內變動超過百分之三
十;



11
)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁;



12
)基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業
務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰;



13
)基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,
或者從
事其他重大關聯交易事項,但中國證監會另有規定的除外;



14
)基金收益分配事項;



15
)管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發生變更;



16
)基金份額淨值計價錯誤達基金份額淨值百分之零點五;



17
)本基金開始辦理申購、贖回;



18
)本基金發生巨額贖回並延期辦理;



19
)本基金連續發生巨額贖回並暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項;



20
)本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;



21
)發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;



22
)基金管理人采用擺動定價機制進行估值;



23
)調整本基金的份額類別設置;



24
)基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。



6
、澄清公告


在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動
,以及可能損害基金份額持



有人權益
的,相關信息披露義務人知悉後應當立即對該消息進行公開澄清,並將有
關情況立即報
告中國證監會。



7
、基金份額持有人大會決議


基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,並予以公告。



基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會,基金管理人、基金托管人
對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的,召集人應當履行相
關信息披露義務。



8

本基金投資國債期貨,基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定
期報告和招募說明書(更新)等文件中披露國債期貨交易情況,包括投資政策、持
倉情況、損益情況、風險指標等,並充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響
以及是否符合既定的投資政策
和投資目標等。



9
、本基金投資資產支持證券,基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露
其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值佔基金淨資產的比例和報告期內所
有的資產支持證券明細。基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證
券總額、資產支持證券市值佔基金淨資產的比例和報告期末按市值佔基金淨資產比
例大小排序的前
10
名資產支持證券明細。



1
0

中國證監會規定的其他信息




(六)信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定
專門部門及高
級管理人員
負責管理信息披露事務。



基金信息披
露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披
露內容與格式準則
等法規
的規定。



基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,
對基金管理人編制的基金資產淨值、各類基金份額淨值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書
、基金產品資料概要、基金清算報告
等公開披露
的相關基金信息進行復核、審查,並向基金管理人
進行書面或電子
確認。



基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息,



並保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。



基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,並且在不
同媒介上披露同一信息的內容應當一致。



為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業
機構,應當制作工作底稿,並將相關檔案至少保存到《基金合同》終止後十年。



基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操
作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監
會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金
財產中列支。



(七)信息披露文件的存放與查閱


依法必須披露的信息發布後,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規
規定將信息置備于各自住所,供社會公眾查閱、復制。






暫停或延遲披露基金信息的情形


當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息︰



1
)不可抗力;



2
)發生暫停估值的情形;



3
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的情況。



(九)本基金信息披露事項以法律法規規定及基金合同約定的內容為準







十六、風險揭示

證券投資基金(以下簡稱

基金


)是一
種長期投資工具,其主要功能是分散
投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提
供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資



所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。



基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身
的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風
險,即當單個交易日基金的淨贖
回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申
請份額總數扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數後的余額)超過
基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。



基金分為股票

基金、混合

基金、債券

基金、貨幣市場基金等不同類型,
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一
般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。



投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金
的風險收益特征,並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產
狀況等判斷
基金是否和投資人的風險承受能力相適應。



投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定
額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但
是定期定額投資並不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也
不是替代儲蓄的等效理財方式。



因分紅等行為導致基金份額淨值變化,不會改變基金的風險收益特征,不會降
低基金投資風險或提高基金投資收益。



基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證
本基金一定盈利,也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對
本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的

買者自負


原則,在
做出投資決策後,基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險,由投資人自行負
擔。



基金份額持有人須了解並承受以下風險︰

(一)市場風險

證券市場價格因受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動,將對基金收益水平產生潛在風險,主要包括︰


1、政策風險。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展
政策等)和證券市場監管政策發生變化,導致市場價格波動而產生風險。


2、經濟周期風險。證券市場受宏觀經濟運行的影響,而經濟運行具有周期性的
特點,宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響,從而對基金收益造成
影響。


3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率
直接影響著債券的價格和收益率,影響著企業的融資成本和利潤。基金投資于債券
和債券回購,其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。


4、信用風險。基金所投資債券的發行人如果不能或拒絕支付到期本息,或者不
能履行合約規定的其它義務,或者其信用等級降低,將會導致債券價格下降,進而
造成基金資產損失。


5、購買力風險。基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現金形式來分配,而
現金可能受通貨膨脹的影響以致購買力下降,從而使基金的實際收益下降。


6、債券收益率曲線變動風險。是指收益率曲線沒有按預期變化導致基金投資決
策出現偏差。


7、再投資風險。該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時,基金所持有
的債券價格會上漲,而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再投
資將獲得較低的收益率,再投資的風險加大;反之,當市場利率上升時,基金所持
有的債券價格會下降,利率風險加大,但是利息的再投資收益會上升。


8、經營風險。它與基金所投資債券的發行人的經營活動所引起的收入現金流的
不確定性有關。債券發行人期間運營收入變化越大,經營風險就越大;反之,運營
收入越穩定,經營風險就越小。


(二)管理風險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等,會影
響其對信息的佔有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水平。

因此,本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等相關性
較大,本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。


(三)流動性風險


本基金屬于開放式基金,在基金的所有開放日,基金管理人都有義務接受投資
人的贖回。如果基金資產不能迅速轉變成現金,或者變現為現金時使資金淨值產生
不利的影響,都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發生巨額贖回時,如果基金
資產變現能力差,可能會產生基金倉位調整的困難,導致流動性風險,可能影響基
金份額淨值。


1、擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

(1)投資市場的流動性風險

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具,具體為債券(包括國債、金融
債、央行票據、企業債、、中期票據、政府支持機構債、政府支持債、地方
政府債、次級債、可分離交易的純債部分、短期融資券、超短期融資券等)、
資產支持證券、債券回購、協議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款、同業
存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金
融工具
。總體來看,投資標的規模大,且上述資產均存在規範的交易場所,運作時
間長,市場透明度較高,運作方式規範,歷史流動性狀況良好,正常情況下能夠及
時滿足基金變現需求,保證基金按時應對贖回要求。極端市場情況下,上述資產可
能出現流動性不足,導致基金資產無法變現,從而影響投資者按時收到贖回款項。

根據過往經驗統計,絕大部分時間上述資產流動性充裕,流動性風險可控,當遇到
極端市場情況時,基金管理人會按照基金合同及相關法律法規要求,及時啟動流動
性風險應對措施,保護基金投資者的合法權益。


(2)投資行業的流動性風險

債券投資方面,本基金通過深入分析宏觀經濟基本面、貨幣政策和監管政策,
考慮不同期限和品種的收益率曲線、流動性和信用風險等因素,以久期控制和結構
分布策略為主,以收益率曲線策略、利差策略等為輔,構造能夠提供穩定收益的債
券組合。


因此本基金在投資運作過程中的行業配置較為靈活,在綜合考慮宏觀因素及行
業基本面的前提下進行配置,行業集中度較低,受到單一行業流動性風險的影響較
小。


(3)投資資產的流動性風險


本基金針對流動性較低資產的投資進行了嚴格的限制,以降低基金的流動性風
險︰本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產淨值的15%。


本基金絕大部分基金資產投資于7個工作日可變現資產,包括可在交易所、銀
行間市場正常交易的股票、債券、非金融企業債務融資工具及同業存單,7個工作
日內到期或可支取的逆回購、銀行存款,7個工作日內能夠確認收到的各類應收款
項等,上述資產流動性情況良好。


因此本基金擬投資市場、行業及資產的流動性良好,流動性風險相對可控。


2、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響︰

(1)當前一估值日基金資產淨值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認
後,基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施。

基金份額持有人存在不能及時贖回基金份額的風險。


(2)若本基金發生了巨額贖回,基金管理人將采取全額贖回或部分延期贖回的
措施以應對巨額贖回,具體措施請見基金合同及招募說明書中“基金份額的申購與
贖回”部分“巨額贖回的處理方式”。因此在巨額贖回情形發生時,基金份額持有
人存在不能及時贖回基金份額的風險。


(3)本基金各類基金份額,對持續持有期少于7日的投資人,收取1.5%的贖
回費,並將上述贖回費全額計入基金財產。贖回費在投資者贖回基金份額時收取。


(4)當本基金發生大額申購或贖回情形時,本基金管理人可以采用擺動定價機
制,以確保基金估值的公平性。當日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔申購或
者贖回產生的交易及其他成本的風險。


(四)本基金特有的風險

本基金屬于債券型基金,投資範圍包括具有良好流動性的金融工具,具體為債
券(包括國債、金融債、央行票據、企業債、、中期票據、政府支持機構債、
政府支持債、地方政府債、次級債、可分離交易的純債部分、短期融資券、
超短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、協議存款、通知存款、定期存款及其
他銀行存款、同業存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許
基金投資的其他金融工具。

因此本基金將受到來自固定收益市場、衍生品市場方面


風險︰一方面,如果固定收益市場系統性風險爆發或對各類固定收益金融工具的選
擇不準確都將對本基金的淨值表現造成不利影響;另一方面,盡管本基金以套期保
值為目的參與衍生品投資,但是由于衍生品通常具有杠桿效應,價格劇烈波動時將
會對本基金的淨值造成影響。


(五)投資資產支持證券的特定風險

本基金可投資資產支持證券,投資資產支持證券可能面臨資產支持證券的標的
信用風險、流動性風險,及證券化過程中的法律風險等,由此可能導致基金或基金
份額持有人利益受損。


(六)投資衍生品的特定風險

本基金可投資于國債期貨等金融衍生品,投資國債期貨等金融衍生品所面臨的
風險主要是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險和操作風險。

具體為︰

(1)市場風險是指由于衍生品價格變動而給投資者帶來的風險。


(2)流動性風險是指由于衍生品合約無法及時變現所帶來的風險。


(3)基差風險是指衍生品合約價格和指數價格之間的價格差的波動所造成的風
險,以及不同衍生品合約價格之間價格差的波動所造成的期現價差風險。


(4)保證金風險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸
所要求的保證金而帶來的風險。


(5)信用風險是指期貨經紀公司違約而產生損失的風險。


(6)操作風險是指由于內部流程的不完善,業務人員出現差錯或者疏漏,或者
系統出現故障等原因造成損失的風險。


此外,由于衍生品通常具有杠桿效應,價格波動比標的工具更為劇烈,並且其
定價相當復雜,不適當的估值也有可能使基金資產面臨損失風險。


(七)本基金參與債券回購的風險

債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能,但也存在一定的風險。債券回
購的主要風險包括信用風險、投資風險及波動性加大的風險,其中,信用風險指回
購交易中交易對手在回購到期時,不能償還全部或部分證券或價款,造成基金淨值
損失的風險;投資風險是指在進行回購操作時,回購利率大于債券投資收益而導致


的風險以及由于回購操作導致投資總量放大,致使整個組合風險放大的風險;而波
動性加大的風險是指在進行回購操作時,在對基金組合收益進行放大的同時,也對
基金組合的波動性(標準差)進行了放大,即基金組合的風險將會加大。回購比例
越高,風險暴露程度也就越高,對基金淨值造成損失的可能性也就越大。


(八)其他風險

1、因技術因素而產生的風險,如電腦系統不可靠產生的風險;

2、因基金業務快速發展,在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面的不完
善產生的風險;

3、因人為因素而產生的風險、如內幕交易、欺詐行為等產生的風險;

4、對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險;

5、因業務競爭壓力可能產生的風險;

6、戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產的損失,影響基金收益水平,
從而帶來風險;

7、其他意外導致的風險。




十七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

(一)《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定或基
金合同約定
可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管
人同意後變更並公告,並報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效後方可執行,並自
決議生效後2日內在指定媒介公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,在履行相關程序後
《基金合同》應當終止︰

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金


托管人承接的;

3、《基金合同》約定的其他情形;

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(三)基金財產的清算

1、基金財產清算小組︰自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成
立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組並在中國證監會的監督下進行基金
清算。


2、基金財產清算小組組成︰基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。

基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責︰基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估
價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。


4、基金財產清算程序︰

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金財產;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

(3)對基金財產進行估值和變現;

(4)制作清算報告;

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告
出具法律意見書;

(6)將清算報告報中國證監會備案並公告;

(7)對基金剩余財產進行分配。


5、基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現的,清算期限相應順延



(四)清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。


(五)
基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算後的全部剩余資產扣除基金財


產清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。


(六)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經
具有證券、期貨
相關業務資格的
會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會
備案並公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案後
5
個工作
日內由基金財產清算小組進行公告
,基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定
網站上,並將清算報告提示性公告登載在指定報刊上




(七)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。




十八、基金合同內容摘要

(一)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務

1、基金管理人的權利與義務

根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限
于︰



1
)依法募集資金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用並管
理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的
其他費用;



4
)銷售基金份額;



5
)按照規定召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,並采
取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;




8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務並獲
得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;



12
)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益
行使因基金財產投資于證券所產生的權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金
進行融資、融券;



14
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為;



15
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商、期貨經紀機構或
其他為基金提供服務的外部機構;



16
)在符合有關法律、法規的前提下,制定和調整有關基金申購、贖回、轉
換等的業務規則;



17
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限
于︰



1
)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額
的申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經
營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證
所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,
分別記賬,進行證券投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為



自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金淨值信息,確定基金份額
申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;



10
)編制季度報告、中期報告和年度報告;



11
)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報
告義務;



12
)保守基金
商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向
他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人
分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料
15
年以上;



1
7
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保
證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,並在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織並參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會並
通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;




21
)監督基金托管人按法
律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;



2
4
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



2
5
)建立並保存基金份額持有人名冊;



2
6
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



2、基金托管人的權利與義務

根據《基金法》、《運
作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限
于︰



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管
基金財產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的
其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,
應呈報中國證監會,並采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、協
助開立期貨業務相關賬戶及交易編碼、為基金辦理證券、期貨交易資金清算;



5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限
于︰



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財產;




2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業務
的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保
基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財
產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不
同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為
自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6

按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,協助開立期
貨業務相關賬戶及交易編碼,按照《基金合同》的約定,根據基金管理人的投資指
令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定
外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產淨值、基金份額淨值、基金份額申
購、贖回價格;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說明
基金管理人在各重
要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金
管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當
的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15
年以上;



12
)建立並保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊並與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會





16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
監督管理機構,並通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責
任不因其退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



3、基金份額持有人的權利與義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得本基金的基金份額,即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作
為《基金合同》當事人並不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。



同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。



根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定
,基金份額持有人的權利包括但
不限于︰



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算後的剩余基金財產;



3
)依法並按照基金合同和招募說明書的規定申請贖回或轉讓其持有的基金份
額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;



5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;




7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提
起訴訟或仲裁;



9
)法律法
規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但
不限于︰



1
)認真閱讀並遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,
自主做出投資決策,自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)繳納基金申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)提供基金管理人和監管機構依法要求提供的信息,以及不時的更新和補充,
並保證其真實性;



10
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

1
、召開事由



1
)除法律法規和中國證監會另有規定外,當出現或需要決定下列事由之一的,
應當召開基金份額持有人大會︰


1
)終止《基金合同》;


2
)更換基金管理人;


3
)更換基金托管人;


4
)轉換基金運作方式;


5

調整
基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費;



6
)變更基金類別;


7
)本基金與其他基金的合並;


8
)變更基金投資目標、範圍或策略;


9
)變更基金份額持有人大會程序;


10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;


11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份額持
有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會;


12
)對基金合同當事人權利和義務產生
重大影響的其他事項;


13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人
大會的事項。




2
)以下情況可由基金管理人和基金托管人協商後修改,不需召開基金份額持
有人大會︰


1
)調低銷售服務費;


2
)法律法規要求增加的基金費用的收取;


3
)在法律法規和《基金合同》規定的範圍內且在對現有基金份額持有人利益無
實質性不利影響的前提下,調整本基金的申購費率、調低贖回費率、變更或增加收
費方式;


4
)在法律法規和《基金合同》規定的範圍內且在對現有基金份額持有人利益無
實質性不利影響的前提下,增加新的基金份額類別或調整基金份額分類規則;


5
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;


6
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;


7
)在法律法規允許且在對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下
基金推出新業務或服務;


8
)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外的其
他情形。



2
、會議召集人及召集方式




1
)除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金
管理人召集。




2
)基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。




3
)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,並書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;
基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行
召集,並自出具書面決定之日起
60
日內召開並告知基金
管理人,基金管理人應當配
合。




4
)代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人
代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召
開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人
仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書
面提議之日起
10
日內決定是否召集,並書面告
知提出提議的基金份額持有人代表和
基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開。




5
)代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人有權自行召集,並至少提前
30

報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管
理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。




6
)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。



3
、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式



1
)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容︰


1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;


3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;


4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效
期限等)、送達時間和地點;


5
)會務常設聯系人姓名及聯系電話;


6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;


7
)召集人需要通知的其他事項。




2
)采取通訊開會方式並進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方
式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。




3
)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或
基金
托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。



4
、基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規和監管機
關允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。




1
)現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代
表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人
大會,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時
符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程︰


1
)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議
通知的規定,並且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;


2
)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的
基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。若到會
者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分



之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以後、
6
個月
以內,就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人
大會到會者在權益登記日代表的有效基金份額應不少于在權益登記日基金總份額的
三分之一(含三分之一)。




2
)通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效︰


1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知後,在
2
個工作日內連續公布
相關提示性公告;


2
)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基
金管理
人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人
(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知
規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經通知
不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;


3
)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);若本人
直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持有的基金份
額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召
集人可以在原公告的基金份額持有
人大會召開時間的
3
個月以後、
6
個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持
有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表基金總份額三分之一以上(含
三分之一)基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見;


4
)上述第
3
)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書
面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、
《基金合同》和會議通知的規定,並與基金登記機構記錄
相符。




3
)在法律法規和監管機關允許的情況下,經會議通知載明,本基金可采用網
絡、電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權代表進行授權;本基
金亦可采用網絡、電話、短信等其他非現場方式或者以非現場方式與現場方式結合



的方式召開基金份額持有人大會並表決,具體方式由會議召集人確定並在會議通知
中列明,會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。



5
、議事內容與程序



1
)議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托
管人、與其他基金合並、法律
法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大
會討論的其他事項。



基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知後,對原有提案的修改應當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。




2
)議事程序


1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布
監票人,然後由大會主持人宣讀提案,經討論後進行表決,並形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能
主持大會的
情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基
金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權的
50%
以上(含
50%
)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有
人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會,
不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或
單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或
單位名稱)和聯系方式等
事項。



2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決截止
日期後
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監
督下形成決議。




6
、表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議︰



1
)一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。




2
)特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合並以特別決議通過
方為有效。



基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符
合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合
會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權
表決,但應當計入出具表決意見的
基金份額持有人所代表的基金份額總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開審議、
逐項表決。



7
、計票



1
)現場開會


1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當
在會議開始後宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有
人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人
自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管
人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始後宣布在出席會議
的基金份
額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人。基金管理
人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。



2
)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當場公布
計票結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可
以在宣布表決結果後立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,
重新清點以一次為限。重新清點後,大會主持人應當當場公布重新清點結果。



4
)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,
不影響計票的效力。




2
)通訊開



在通訊開會的情況下,計票方式為︰由大會召集人授權的兩名監督員在基金托
管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計
票,並由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表
決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。



8
、生效與公告


基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會備案。



基金份額持有人大會決議自生效之日起
2
日內在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機
構、公證員姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。



9

本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等
規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內容被取消或
變更的,基金管理人與基金托管人協商一致並提前公告後,可直接對本部分內容進
行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。



(三)基金合同解除和終止的事由、程序

1
、《基金合同》的變




1
)變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定或



本基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金
托管人同意後變更並公告,並報中國證監會備案。




2
)關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效後方可執行,並自
決議生效後
2
日內在指定媒介公告。



2
、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,在履行相關程序後《基金合同》應當終止︰



1
)基金份額持有人大會決定終止的;



2
)基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的;



3
)《基金合同》約定的其他情形;



4
)相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



3
、基金財產的清算



1
)基金財產清算小組︰自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組並在中國證監會的監督下進行基
金清算。




2
)基金財產清算小組組成︰基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組
成。基金財產清算小組可以聘用必
要的工作人員。




3
)基金財產清算小組職責︰基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。




4

基金財產清算程序︰


1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金財產;


2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;


3
)對基金財產進行估值和變現;


4
)制作清算報告;


5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出
具法律意見書;


6
)將清算報告報中國證監會備案並公告;



7
)對基金剩余財產進行分配。




5
)基金財產清算的期限為
6
個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現的,清算期限相應順延。



4
、清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



5
、基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算後的全部剩余資產扣除基金財
產清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。



6
、基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經具有證券、期

相關業務資格的會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會
備案並公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案後
5
個工作
日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定
網站上,並將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。



7
、基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。



(四)爭議解決方式

各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議,
如經友好協商未能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員
會,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為
北京市。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規定,
仲裁費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。


《基金合同》受中國法律管轄。


(五)基金合同存放及投資者取得基金合同的方式



基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理人、
基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。



《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的
辦公場所和營業場所查閱。






十九、托管協議的內容摘要

(一)基金托管協議當事人

1、基金管理人

名稱︰資產管理有限公司


住所︰浙江省杭州市上城區白雲路
26

143



法定代表人︰馬曉立


成立時間︰
2014

12

15



批準設立機關及批準設立文號︰中國證監會《關于核準股份有限公司
設立資產管理子公司的批復》(證監許可
[2014]1177
號)


注冊資本︰人民幣
2
億元


組織形式
:
有限責任公司


經營範圍︰證券資產管理業務,公開募集證券投資基金管理業務。(依法須經批
準的項目,經相關部門批準後方可開展經營活動)


存續期間︰持續經營


2、基金托管人

名稱︰股份有限公司


住所︰浙江省寧波市鄞州區寧東路
345



法定代表人
:
陸華裕


成立時間︰
1997

4

10



基金托管業務批準文號︰中國證監會證監許可【
2012

1432



組織形式︰股份有限公司


注冊資本︰
伍拾億陸仟玖佰柒拾參萬貳仟參佰零伍元人民幣



經營範圍︰吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內結算;辦理
票據貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;
從事同業拆借;從事銀行卡服務;提供擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供
保管箱業務;辦理地方財政信用周轉使用資金的委托貸款業務;外匯存款、貸款、
匯款;外幣兌換;國際結算,結匯、售匯;同業外匯拆借;外幣票據的承兌和貼現;
外匯擔保;經
業監督管理機構、中國人民銀行和國家外匯管理機關批準的
其他業務。



存續期間︰持續經營


(二)基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

1、基金托管人根據有關法律法規的規定對基金管理人的下列投資運作進行監督︰

(1)對基金的投資範圍、投資對象進行監督。


本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,具體為債券(包括國債、金
融債、央行票據、企業債、、中期票據、政府支持機構債、政府支持債、地
方政府債、次級債、可分離交易的純債部分、短期融資券、超短期融資券等)、
資產支持證券、債券回購、協議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款、同業
存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金
融工具,但須符合中國證監會相關規定。


本基金不投資于股票、權證等權益類資產,也不投資于可轉換債券(可分離交
易的純債部分除外)、可交換債券。


本基金的投資組合比例為︰本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%,每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金後,本基金持有的現
金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產淨值的5%,其中現金不包括結
算備付金、存出保證金、應收申購款等。


如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序後,可以將其納入投資範圍。


基金托管人根據上述投資範圍對基金的投資進行監督。


(2)對基金投融資比例進行監督;

本基金的投資組合應遵循以下限制︰


1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%;

2)每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金後,本基金保持不
低于基金資產淨值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括
結算備付金、存出保證金、應收申購款等;

3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產淨值的10%;

4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;

5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資
產淨值的10%;

6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產淨值的20%;

7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產
支持證券規模的10%;

8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,
不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;

9)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發
布之日起3個月內予以全部賣出;

10)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產淨值的40%,在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為1年,債券回購到
期後不得展期;

11)本基金總資產不得超過基金淨資產的140%;

12)本基金參與國債期貨投資後,應遵循下列限制︰

a.基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產
淨值的15%;

b.基金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的
債券總市值的30%;

c.基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超
過上一交易日基金資產淨值的30%;基金所持有的債券(不含到期日在一年以內的


政府債券)市值和買入、賣出國債期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合基金
合同關于債券投資比例的有關約定;

1
3
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產淨值的
15%
。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
述所規
定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;


1
4
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍保持一
致;


15)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


除第2)、9)、13)、14)項外,因證券、期貨市場波動、證券發行人合並、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例
的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。

法律法規另有規定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合
同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


上述投資組合限制條款中,若屬法律法規或監管部門的強制性規定,則當法律
法規或監管部門取消或修改上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程
序後,本基金投資所受限制相應調整或取消,基金管理人及時在指定媒介公告,且
不需要經基金份額持有人大會審議。


2

基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資
產淨值計算、各類基金份額淨值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行
復核。



3
、基金托管人在上述第
1

2
款的監督和核查中發現基金管理人違反上述約定,
應及時提示基金管理人,基金管理人收到提示後應及時核對確認並以書面形式對基
金托管人發出回函並改正。在限期內,基金托管人有權隨時對提示事項進行復查。

基金管理人對基金托管人提示的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應及時



向中國證
監會報告。



4
、基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律法規、本協議的規定,應
當拒絕執行,及時提示基金管理人,並依照法律法規的規定及時向中國證監會報告。

基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律法規、本協議規
定的,應當及時基金管理人,並依照法律法規的規定及時向中國證監會報告。



5
、基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查,包括但不限于︰
在規定時間內答復基金托管人並改正,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,提供
相關數據資料和制度等。



(三)基金管理人對基金托管人的業務核查

1
、在本協議的有效期內,在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守
相關法律法規及其行業監管要求的基礎上,基金管理人有權對基金托管人履行本協
議的情況進行必要的核查,核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產、
開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人計算的基金
資產淨值和各類基金份額淨值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露
和監督基金投資運作等行為。



2
、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、
無正當理由未執行或延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露
基金投資信息等違反
法律法規、《基金合同》及本協議有關規定時,應及時以書面形式通知基金托管人限
期糾正,基金托管人收到通知後應及時核對並以書面形式對基金管理人發出回函。

在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改正。基金
托管人對基金管理人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金管理人應依照法律
法規的規定報告中國證監會。



3
、基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于︰提交相關
資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理
人並改正。



(四)基金財產保管

1
、基金財產保管的原則



1
)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。





2
)基金托管人應安全保管基金財產,未經基金管理人的合法合規指令或法律
法規、《基金合同》及本協議另有規定,不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。




3
)基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。




4
)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整
與獨立。




5
)除依據《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關法律法規規定外,
基金托管人不得委托第三人托管基金財產。



2

基金的銀行賬戶的開設和管理



1
)基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。




2
)基金托管人以本基金的名義開設本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預留印
鑒為產品名章“財通資管鴻達純債債券型證券投資基金財務專用章”和托管人監督
名章各一枚,由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限
于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款,均需通過本基金的銀行賬戶
進行。




3
)本基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使
用本基
金的銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。




4
)基金銀行賬戶的管理應符合法律法規的有關規定。



3
、基金進行定期存款投資的賬戶開設和管理


基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業網點開立存款
賬戶,基金托管人負責該賬戶銀行預留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶
相關信息變更過程中,基金管理人應提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的
相關資料。



4
、基金證券賬戶、結算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設和管理



1
)基金托管人應當代表本基金,以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證
券登記結算有限責任
公司開設證券賬戶。




2
)本基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或轉讓本基金的證券賬戶,亦不得使用本基金的證券賬



戶進行本基金業務以外的活動。




3

基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算
有限責任
公司開立結算備
付金賬戶,用于辦理基金托管人所托管的
包括本基金在內的
全部基金在證券交易所
進行證券投資所涉及的資金結算業務。結算備付金的收取按照中國證券登記結算

限責任
公司的規定執行。




4
)在本托管協議生效日之後,本基金被允許從事其他投資品種的投資業務的,
涉及相關賬
戶的開設、使用的,若無相關規定,則基金托管人應當比照並遵守上述
關于賬戶開設、使用的規定。



5
、債券托管專戶的開設和管理


基金合同生效後,基金管理人負責以基金的名義申請並取得進入全國銀行間同
業拆借市場的交易資格,並代表基金進行交易;基金托管人負責以基金的名義在中
央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶,並代表基金進行
銀行間債券市場債券和資金的清算。在上述手續辦理完畢之後,由基金托管人負責
向中國人民銀行報備。



6
、基金財產投資的有關有價憑證的保管


基金財產投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑
證由基金托管人負責妥
善保管。基金托管人對其以外機構實際有效控制的有價憑證不承擔責任。



7
、與基金財產有關的重大合同及有關憑證的保管


基金托管人按照法律法規保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大
合同及有關憑證。基金管理人代表基金簽署有關重大合同後應在收到合同正本後
30
日內將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協議另有規定外,基金管理人在代
表基金簽署與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基
金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金
托管人按規定各自保管至

15
年。



(五)基金資產淨值計算和會計核算


1
、基金資產淨值是指基金資產總值減去負債後的價值。各類基金份額淨值是指
計算日該類基金資產淨值除以計算日該類基金份額總數後的價值。




2
、基金管理人應每開放
日對基金財產估值。估值原則應符合《基金合同》、《證
券投資基金會計核算業務指引》及其他法律法規的規定。用于基金信息披露的基金
資產淨值和各類基金份額淨值由基金管理人負責計算,基金托管人復核。基金管理
人應于每個開放日結束後計算得出當日的各類基金份額淨值,並在蓋章後以雙方約
定的方式發送給基金托管人。基金托管人應對淨值計算結果進行復核,並以雙方約
定的方式將復核結果傳送給基金管理人,由基金管理人對外公布。月末、年中和年
末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。



3
、當相關法律法規或《基金合同》規定的估值方法不能客觀反映基
金財產公允
價值時,基金管理人可根據具體情況,並與基金托管人商定後,按最能反映公允價
值的價格估值。



4
、基金管理人、基金托管人發現基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、
程序以及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,雙方應及
時進行協商和糾正。



5
、當基金資產的估值導致基金份額淨值小數點後四位內發生差錯時,視為基金
份額淨值估值錯誤。當基金份額淨值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,
並采取合理的措施防止損失進一步擴大;當計價錯誤達到基金份額淨值的
0.25%
時,
基金管理人應當報中國證監會備案;
當計價錯誤達到基金份額淨值的
0.5%
時,基金
管理人應當在報中國證監會備案的同時並及時進行公告。如法律法規或監管機關對
前述內容另有規定的,按其規定處理。



6
、由于基金管理人對外公布的任何基金淨值數據錯誤,導致該基金財產或基金
份額持有人的實際損失,基金管理人應對此承擔責任。若基金托管人計算的淨值數
據正確,則基金托管人對該損失不承擔責任;若基金托管人計算的淨值數據也不正
確,則基金托管人也應承擔部分未正確履行復核義務的責任。如果上述錯誤造成了
基金財產或基金份額持有人的不當得利,且基金管理人及基金托管人已各自承擔了

償責任,則基金管理人應負責向不當得利之主體主張返還不當得利。如果返還金
額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔的賠償金額,則雙方按照各自賠償金
額的比例對返還金額進行分配。




7
、基金管理人或基金托管人按基金合同估值方法的第
8
項進行估值時,所造成
的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。



由于不可抗力,或由于證券、期貨交易所、證券經紀公司、期貨公司或登記結
算公司發送的數據錯誤等原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基
金管理人和基金托管人
免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必
要的措施消除或減輕由此造成的影響。



8
、如果基金托管人的復核結果與基金管理人的計算結果存在差異,且雙方經協
商未能達成一致,基金管理人可以按照其對基金份額淨值的計算結果對外予以公布,
基金托管人可以將相關情況報中國證監會備案。



(六)基金份額持有人名冊的保管

1
、基金份額持有人名冊的內容


基金份額持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金
份額。



基金份額持有人名冊包括以下幾類︰



1
)基金募集期結束時的基金份額持有人名冊;



2
)基金分紅權益
登記日的基金份額持有人名冊;



3
)基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊;



4
)每半年度最後一個交易日的基金份額持有人名冊。



2
、基金份額持有人名冊的提供


對于每半年度最後一個交易日的基金份額持有人名冊,基金管理人應在每半年
度結束後
5
個工作日內定期向基金托管人提供。對于基金募集期結束時的基金份額
持有人名冊、基金分紅權益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會
登記日的基金份額持有人名冊,基金管理人應在相關的名冊生成後
5
個工作日內向
基金托管人提供。



3
、基金份額持有人名冊的保管



基金托管人應妥
善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有
人名冊,基金管理人應及時向中國證監會報告,並代為履行保管基金份額持有人名
冊的職責。基金托管人應對基金管理人由此產生的保管費給予補償。



(七)適用法律與爭議解決方式

1
、本協議適用中華人民共和國法律並從其解釋。



2
、基金管理人與基金托管人之間因本協議產生的或與本協議有關的爭議可通過
友好協商解決。如經友好協商未能解決的,則任何一方有權將爭議提交中國國際經
濟貿易仲裁委員會,並按其時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁
裁決是終局的,對仲裁各方當事人均具
有約束力。除非仲裁裁決另有規定,仲裁費
用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,基金管理人與基金托管人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



3
、除爭議所涉的內容之外,本協議的當事人仍應履行本協議的其他規定。



(八)基金托管協議的變更、終止

1
、托管協議的變更


本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行變更。變更後的新協議,其內
容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。變更後的新協議應當報中國證監會備案。



2
、托管協議的終止


發生以下情況,本托管協議應當終止︰



1
)《基金合同》終止;



2
)本基金更換基金托管人;



3
)本基金更換基金管理人;



4
)發生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規規定的終止事項。



3
、基金財產的清算


基金管理人和基金托管人應按照《基金合同》及有關法律法規的規定對本基金的
財產進行清算。






二十、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人根據基金份
額持有人的需要和市場的變化,有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下︰

(一)基金份額持有人交易資料的寄送服務

1、基金合同生效後的每次交易結束後,投資人可在T+2日後通過銷售機構的
網點查詢和打印確認單;

2、本基金管理人有向持有人提供電子或紙質對賬單的服務,如有需要的客戶請
登錄我司官網自行查詢下載,或主動與本基金管理人客戶服務中心(95336)聯系。


(二)網上直銷服務

本基金管理人已開通基金網上直銷服務,個人投資者可以直接通過本基金管理
人的網上直銷交易平台辦理開戶手續,並在本基金開放日常申購和贖回等業務後通
過網上直銷交易平台辦理本基金的申購和贖回等業務,有關詳情可參見相關公告。


在條件成熟的時候,
本基金管理人將根據基金網上直銷業務的發展狀況,適時
調整可用于網上直銷交易平台的銀行卡種類,敬請投資人留意相關公告。


(三)信息咨詢、查詢服務

投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態、基金賬戶余額、基
金產品與服務等信息,可自行登錄我司官網進行查詢,或撥打本基金管理人客戶服
務電話(95336)。


(四)基金轉換業務

在條件成熟時,本基金管理人可通過銷售機構為投資人提供基金轉換業務服務,
具體實施方法另行公告。


(五)定期定額投資計劃

待技術條件成熟時,基金管理人可通過銷售機構為投資人提供定期定額投資的
服務。通過定期定額投資計劃,投資人可以定期定額申購基金份額,具體實施方法
另行公告。


(六)如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方式
聯系基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。





二十一、其他應披露事項

1、2019年7月15日發布《關于資產管理有限公司旗下部分基金增
加上海陸金所基金銷售有限公司為銷售機構的公告》
2、2019年7月18日發布《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金2019年第
二季度報告》
3、2019年7月19日發布《關于資產管理有限公司旗下部分基金增
加洪泰財富(青島)基金銷售有限責任公司為銷售機構的公告》
4、2019年7月22日發布《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金開放日常
轉換業務公告》
5、2019年7月22日發布《資產管理有限公司關于在網上直銷交易
平台開通贖回轉購業務及費率優惠活動的公告》
6、2019年8月2日發布《關于資產管理有限公司旗下部分基金增加
德邦證券股份有限公司為銷售機構的公告》
7、2019年8月12日發布《關于資產管理有限公司旗下部分基金增
加上海財咖啡基金銷售有限公司為銷售機構的公告》
8、2019年8月16日發布《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金招募說明
書(更新)摘要-2019年第1號》
9、2019年8月16日發布《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金招募說明
書(更新)-2019年第1號》
10、2019年8月26日發布《關于資產管理有限公司旗下部分基金增
加江甦匯林保大基金銷售有限公司為銷售機構的公告》
11、2019年8月27日發布《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金2019年
半年度報告》
12、2019年8月27日發布《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金2019年
半年度報告摘要》



13、2019年9月9日發布《關于資產管理有限公司旗下部分基金增
加深圳信誠基金銷售有限公司為銷售機構的公告》
14、2019年9月9日發布《關于資產管理有限公司旗下部分基金在
德邦證券股份有限公司開通定投業務的公告》
15、2019年9月23日發布《關于資產管理有限公司旗下部分基金增
加上海陸享基金銷售有限公司為銷售機構的公告》
16、2019年9月25日發布《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金暫停大額
申購、定期定額投資、轉換轉入業務公告》


基金合同如有未盡事宜,由基金合同當事人各方按有關法律法規協商解決。




二十二、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所,投資人可
在辦公時間查閱;投資人在支付工本費後,可在合理時間內取得上述文件復制件或
復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件,基金管理人和基金托管人
保證文本的內容與所公告的內容完全一致。


投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(www.ctzg.com)
查閱和下載招募說明
書。




二十三、備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所,在辦公時間可供免費查閱。


(一)中國證監會準予財通資管鑫達回報混合型證券投資基金變更注冊為財通
資管鴻達純債債券型證券投資基金的文件

(二)《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金基金合同》

(三)《財通資管鴻達純債債券型證券投資基金托管協議》

(四)基金管理人業務資格批件、營業執照

(五)基金托管人業務資格批件、營業執照


(六)關于申請財通資管鑫達回報混合型證券投資基金變更注冊為財通資管鴻
達純債債券型證券投資基金的法律意見書

(七)中國證監會規定的其他文件



  中財網
各版頭條
pop up description layer